按照资产特征、投资需求等方面可将中小企业主进行简单地分类,不同类别的中小企业主在理财需求和理财渠道偏好上具有明显的差异。其中,以财富增值为主要理财目标,但普遍对自己的风险承受能力不清楚,企业经营过程中有一定的融资需求,希望及时了解有关行业信息。在渠道上倾向于物理网点和网上银行,喜欢通过论坛和讲座获取信息的中小企业主为()。[2015年10月真题]
- A
风险偏好型
- B
精明生意人
- C
企业主导型
- D
业余投资爱好者
按照资产特征、投资需求等方面可将中小企业主进行简单地分类,不同类别的中小企业主在理财需求和理财渠道偏好上具有明显的差异。其中,以财富增值为主要理财目标,但普遍对自己的风险承受能力不清楚,企业经营过程中有一定的融资需求,希望及时了解有关行业信息。在渠道上倾向于物理网点和网上银行,喜欢通过论坛和讲座获取信息的中小企业主为()。[2015年10月真题]
风险偏好型
精明生意人
企业主导型
业余投资爱好者
业余投资爱好者是指企业发展到一定规模,但由于自身原因和忙于工作,普遍缺乏理财知识,片面追求高收益的产品的中小企业主。他们一般具有以下特征:①资产及投资特征:A在企业上投人大量时间,对投资理财不太熟悉。B积累了大量资产,并且个人资产和企业资产分离。C喜欢购买各种理财产品,除收益率外,不太关注其他特征。②人口特征:以40~60岁为主,年龄偏大。制造业和商贸业企业主较多。③理财需求:以财富增值为主要理财目标,但普遍对自己的风险承受能力不清楚;企业有一定的融资需求,同时,企业主希望能及时了解行业相关信息。④渠道偏好:倾向于物理网点和网上银行,喜欢通过论坛和讲座获取信息。
多做几道
在理财规划书中,客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于( )。
客户家庭基本信息
客户财务状况分析
理财目标的评估和分析
综合理财规划建议
下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是()。
各类假设
主要收支的基数
可配置投资性资产的额度
客户的成长环境
下列关于理财规划书的描述,错误的是()。
可帮助理财规划师做好工作,与客户无关
理财规划书需使用专业术语,但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释
理财规划书要有逻辑性,条理清晰
理财规划书所包含的信息、结论应前后一致
理财规划书的最后部分是( )。
执行确认书
附录
法律声明文件
持续理财规划服务协议
近年来,海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注,纷纷要求从业人员向客户进行( )。
理财师的基本信息披露
金融机构的信息披露
综合理财规划服务披露
利益披露
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