操作风险管理涉及商业银行的每一个岗位,不论是业务线,还是管理职能部门都负有管理操作风险的责任。下列各项属于操作风险管理部门主要职责的是()。
- A
拟定本行操作风险管理政策和程序,提交董事会和高级管理层审批
- B
协助其他部门识别、评估和监测本行重大项目的操作风险
- C
设计、组织实施本行操作风险评估、缓解(其中包括内部控制措施)和监溅方法以及全行的操作风险报告系统
- D
对新出台的操作风险管理方案进行独立评估
- E
建立适用全行的操作风险基本控制标准,并指导和协调全行范围内的操作风险管理
操作风险管理涉及商业银行的每一个岗位,不论是业务线,还是管理职能部门都负有管理操作风险的责任。下列各项属于操作风险管理部门主要职责的是()。
拟定本行操作风险管理政策和程序,提交董事会和高级管理层审批
协助其他部门识别、评估和监测本行重大项目的操作风险
设计、组织实施本行操作风险评估、缓解(其中包括内部控制措施)和监溅方法以及全行的操作风险报告系统
对新出台的操作风险管理方案进行独立评估
建立适用全行的操作风险基本控制标准,并指导和协调全行范围内的操作风险管理
D项属于内部审计部门的主要职责。
多做几道
风险监管框架涵盖了相互衔接的、循环往复的监管步骤,主要包括()等。
了解机构
实施风险为本的现场检查并确定评级
监管措施、效果评价和持续的非现场监测
准备风险为本的现场检查
规划监管行动
商业银行附属资本包括()。
实收资本
一般准备
盈余公积
未分配利润
长期次级债务
市场准入的主要目标包括()。
提高银行的盈利能力
保护银行股东的利益
保证注册银行具有良好的品质
预防不稳定机构进入银行体系
保护存款者的利益
下列关于外部审计的说法,正确的有()。
外部审计与银行监管相辅相成
透明的信息披露有利于提高审计效率、降低审计风险
外部审计和银行监管的方式、目标、内容存在共性
外部审计有利于提高信息披露质量
加强外部审计对银行的监督作用,虽然提高监管效率,但是大大增加了监管成本
外部审计起到的作用有()。
有利于提高银行治理水平和风险控制意识
客观上对银行产生约束
提高银行经营的透明度
提高银行的经营效益
有利于引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断
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