在制定个人理财目标时,目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划,因此理财目标应该具有惟一性。( )
- A
错
- B
对
在制定个人理财目标时,目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划,因此理财目标应该具有惟一性。( )
错
对
理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供动态性的方案建议,茌这个过程中会发生诸多情况,同时理财目标有长期、中期和短期性的,没有一成不变的。
多做几道
客户信息的整理通常是针对性量信息进行。
错
对
财务安全指个人或家庭对自己的财务现状充满信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。
错
对
一个完整的退休规划由退休后生活设计和自筹退休金部分的储蓄投资设计两部分构成。 ( )
错
对
当规划书经过必要修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财师可以要求客户签署客户声明。这是理财师提供理财服务的必要程序,有助于明确责任。
错
对
专业理财师所要做的是严格遵守行业相关的政策法规和职业操守,通过自己的专业技能和优异客户服务,获取客户的信赖和认可,从而真正做到机构利益、客户利益以及自身的职业生涯发展三者之间的共赢。
错
对
最新试题
该科目易错题
该题目相似题