下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是( )。
- A
假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相违背
- B
理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则
- C
理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益
- D
正直守信原则不容忍任何欺骗行为
客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是( )。
- A
消费支出情况——定性信息
- B
风险偏好——定性信息
- C
家庭基本信息——定量信息
- D
投资经验——定量信息
理财目标的合理性和可信性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益无风险的投资结果，有悖于客观规律。( )[ 2015年10月真题]
- 1
对
综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。( )
- 1
对
当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是( )。
- A
资产管理
- B
收入管理
- C
支出管理
- D
风险管理
退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括( )。
- A
社会养老保险
- B
企业年金
- C
个人储蓄投资
- D
工资收入