下列关于客户需求调查相关说法不正确的是( )。
- A
理财业务的出发点是客户需求
- B
商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层
- C
商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪
- D
商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求
下列关于客户需求调查相关说法不正确的是( )。
理财业务的出发点是客户需求
商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层
商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪
商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求
C.理财规划服务需根据客户的财务状况等状况以及其他重要因素变化提供动态性的方案建议,在这个过程中会发生诸多情况,同时理财目标有长期、中期和短期性的,没有一成不变的。所以,理财师必须充分了解客户,不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。
多做几道
客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是( )。
消费支出情况——定性信息
风险偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投资经验——定量信息
理财目标的合理性和可信性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在,客户要追求高收益无风险的投资结果,有悖于客观规律。( )[ 2015年10月真题]
对
综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。( )
对
当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是( )。
资产管理
收入管理
支出管理
风险管理
退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括( )。
社会养老保险
企业年金
个人储蓄投资
工资收入
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