了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证,下列属于客户基本信息的有()。
- A
婚姻状况
- B
重要的家庭和社会关系
- C
工作单位与职务
- D
健康状况
- E
个人兴趣爱好和志向
婚姻状况
重要的家庭和社会关系
工作单位与职务
健康状况
个人兴趣爱好和志向
客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况,以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。选项E,属于客户的个人兴趣及人生规划和目标方面的信息,不属于客户基本信息。
多做几道
有关理财产品介绍的电影、互联网资料
有关理财产品的短信、邮件
有关理财产品的研究机构发表的评论
有关理财产品的宣传单、手册
有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏
税务、养老金政策变化
公积金政策变化
利率、汇率政策的突然调整
政府决定对某个领域进行改革或整顿
客户继承大笔遗产
对自身工作性质的准确定位
把自己定位为一名销售人员
把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
表现出一名专业理财人员的风范
更多地关心客户的需求
客户的理财知识水平
财务安排
客户的风险承受能力
客户的金钱观
收支状况
理财规划服务是一个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的一部分
通过后续跟踪服务,提升客户满意度,加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务
理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财师职业生涯得以健康发展的基础
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