一、选择题

　　1. 在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为( )。

　　A.现金方式

　　B.分红再投资转换为基金份额

　　C.现金分红和分红再投资转换为基金份额

　　D.现金分红和股利分红

2019证券从业资格考试备考通关秘籍 点击下载>>

部分资料预览 

　　2. 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )等机构投资者。

　　A.企业

　　B.银行和非银行金融机构

　　C.个人

　　D.国外机构

　　3. 当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是( )。

　　A.风险准备金

　　B.保障基金

　　C.保护基金

　　D.保证金

　　4. 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。

　　A.主要投资于股票、债券，且 60%以上的基金资产投资于股票的

　　B.主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的

　　C.主要投资于股票、债券，且 80%以上的基金资产投资于债券的

　　D.主要投资于股票、债券，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具的

　　5. 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于( )。

　　A.道德风险

　　B.管理能力风险

　　C.技术风险

　　D.市场风险

　　1.【答案】C

　　【解析】封闭式基金一般采用现金方式分红;开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。故本题选 C 选项。

　　2.【答案】B

　　【解析】记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为跨市场发行)3种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。故本题选 B 选项。

　　3.【答案】C

　　【解析】本题考查保护基金的定义。证券投资者保护基金公司简称保护基金，是指在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的职责之一是当证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。故本题选 C 选项。

　　4.【答案】B

　　【解析】混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。故本题选 B 选项。

　　5.【答案】B

　　【解析】不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。故本题选 B选项。

2022年中级经济师3天特训营免费领！！