1.企业集团财务公司发行金融债券的条件包括( )。
Ⅰ.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%,发行金融债券后,资本充足率不低于10%
Ⅱ.财务公司设立2年以上,申请前1年利润不低于行业平均水平
Ⅲ.最近3年没有重大违法违规行为
Ⅳ.申请前1年,注册资本金不低于3亿元人民币,净资产不低于行业平均水平
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
部分资料预览
『答案解析』本题考查企业集团财务公司发行金融债券的条件。财务公司设立1年以上,申请前1年利润不低于行业平均水平。
2.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后,资本充足率不得低于( )。
A.4% B.6%
C.8% D.10%
『正确答案』C
『答案解析』本题考查金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后,资本充足率不得低于8%。
3.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起( )个工作日内开始发行金融债券,并在规定期限内完成发行。
A.10 B.30
C.50 D.60
『正确答案』D
『答案解析』本题考查金融债券发行的操作要求。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券,并在规定期限内完成发行。
4.金融债券登记、托管和兑付工作主要由( )来完成。
A.商业银行
B.中央银行
C.财政部门
D.中央国债登记结算公司
『正确答案』D
『答案解析』本题考查金融债券的登记、托管和兑付。金融债券的登记、托管和兑付主要由中央国债登记结算公司来完成。
5.商业银行发行金融债券的条件包括( )。
Ⅰ.最近2年连续盈利
Ⅱ.核心资本充足率不低于4%
Ⅲ.贷款损失准备计提充足
Ⅳ.最近3年没有重大违法、违规行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』C
『答案解析』本题考查商业银行发行金融债券的条件。商业银行发行金融债券的条件包括:(1)具有良好的公司治理结构;(2)核心资本充足率不低于4%;(3)最近三年连续盈利;(4)贷款损失准备计提充足;(5)风险监管指标符合监管机构的有关规定;(6)最近3年没有重大违法、违规行为;(7)中国人民银行要求的其他条件。
6.发行金融债券的承销人应为金融机构,并须具备的条件包括( )。
Ⅰ.注册资本不得低于2亿
Ⅱ.具有较强的债券分销能力
Ⅲ.具有合格的专业人员和分销渠道
Ⅳ.最近2年内没有重大违法和违规的行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查发行金融债券的承销人须具备的条件。承销人应为金融机构,并须具备五个条件:(1)注册资本不得低于2亿;(2)具有较强的债券分销能力;(3)具有合格的专业人员和分销渠道;(4)最近2年内没有重大违法和违规的行为;(5)其他条件。
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