1.融资融券业务管理的基本原则有(　)。

　　Ⅰ.合法合规原则　　　Ⅱ.集中管理原则

　　Ⅲ.独立运行原则　　　Ⅳ.岗位分离原则

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

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　　『答案解析』本题考查融资融券业务管理的基本原则。融资融券业务管理的基本原则主要有：合法合规原则、集中管理原则、独立运行原则、岗位分离原则。

　　2.关于融资融券业务管理的合法合规原则说法错误的是(　)。

　　A.证券公司开展融资融券业务应遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全

　　B.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金

　　C.向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券

　　D.证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会在当地的分支机构批准

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务管理的基本原则。证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准，未经批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

　　3.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照(　)的架构设立和运行。

　　A.董事会—监事会—业务决策机构—业务执行部门

　　B.董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构

　　C.董事会—监事会—业务执行机构—业务决策机构

　　D.董事会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务管理的基本原则。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的架构设立和运行。

　　4.根据融资融券业务的岗位分离原则，证券公司融资融券业务的前、中、后台应当(　)。

　　A.相互依存、相互制约

　　B.相辅相成、相互联系

　　C.相互影响、相互分离

　　D.相互分离、相互制约

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务管理的基本原则。根据融资融券业务的岗位分离原则，证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约。

　　5.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件有(　)。

　　Ⅰ.具有证券经纪业务资格

　　Ⅱ.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

　　Ⅲ.公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

　　Ⅳ.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ　　　　　　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件。证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：(1)具有证券经纪业务资格;(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;(3)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;(4)财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;(5)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;(6)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;(7)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理;(8)信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;(9)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;(10)中国证监会规定的其他条件。

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