1.下列关于非法集资类犯罪的犯罪构成,说法正确的有( )。
Ⅰ.犯罪主体为单位
Ⅱ.犯罪主观方面是故意
Ⅲ.犯罪客体是国家金融管理秩序
Ⅳ.犯罪客观表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
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『答案解析』本题考查非法集资类犯罪的犯罪构成。非法集资类犯罪的犯罪主体为一般主体,包括自然人和单位。
2.以下不属于非法金融业务活动的是( )。
A.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款
B.未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资
C.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖
D.制造、贩卖假币金额较小
『正确答案』D
『答案解析』本题考查非法集资类犯罪的犯罪构成。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定:本办法所称非法金融业务活动,是指未经中国人民银行批准,擅自从事的下列活动:(1)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。(2)未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资。(3)非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖。(4)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
3.( )是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动。
A.变相吸收公众存款
B.非法吸收公众存款
C.非法集资
D.变相集资
『正确答案』B
『答案解析』本题考查非法集资类犯罪的犯罪构成。非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动。
4.《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,应予立案追诉的情形包括( )。
Ⅰ.个人集资诈骗,数额在10万元以上的
Ⅱ.个人集资诈骗,数额在20万元以上的
Ⅲ.单位集资诈骗,数额在30万元以上的
Ⅳ.单位集资诈骗,数额在50万元以上的
A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ
『正确答案』C
『答案解析』本题考查非法集资类犯罪的立案追诉标准。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(1)个人集资诈骗,数额在10万元以上的。(2)单位集资诈骗,数额在50万元以上的。
5.根据《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪的规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额巨大或者有其他严重情节的,处( )。
Ⅰ.3年以上7年以下有期徒刑
Ⅱ.5年以上10年以下有期徒刑
Ⅲ.并处5万元以上50万元以下罚金
Ⅳ.并处3万元以上30万元以下罚金
A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ
『正确答案』C
『答案解析』本题考查非法集资类犯罪的法律责任。根据《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪的规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。
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