2019证券从业《金融市场》考前习题及答案(24)

2019-09-07 18:56:00        来源:网络

  26.一般来说,参与证券投资的经营性金融机构有(  )等。

  I.证券经营机构 Ⅱ.保险经营机构

  Ⅲ.中央银行 Ⅳ.银行业金融机构

  A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

  C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  答案:C

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  解析:参与证券投资的政府机构主要指中央银行,参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。

  27.可以在证券交易所挂牌交易的证券、除了股票以外,还有(  )。

  I.基金 Ⅱ.国债 Ⅲ.公司债 Ⅳ.权证

  A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  答案:D

  解析:在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。

  28.根据不同的投资者对风险的不同态度,理论上可以将投资者分为以下类型(  )。

  I.风险偏好型 Ⅱ.风险中立型

  Ⅲ.风险模糊型 Ⅳ.风险回避型

  A.I、Ⅱ、Ⅲ

  B.I、Ⅲ、Ⅳ

  C.I、Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  答案:C

  解析:不同的投资者对风险的态度各不相同,理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和资产分级匹配原则,避免误导投资者和错误销售。

  29.证券公司是证券市场投资服务的提供者,其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有(  )。

  I.证券发行 Ⅱ.上市保荐

  Ⅲ.代理证券买卖 Ⅳ.资金存取

  A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

  答案:D

  解析:证券公司是证券市场重要的中介机构,在证券市场的运作中发挥着重要作用。一方面,证券公司是证券市场投融资服务的提供者,为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务,如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等;另一方面,证券公司也是 证券市场重要的机构投资者。

  30.证券服务机构包括(  )等从事证券服务业务的机构。

  I.资信评级机构 Ⅱ.投资评级机构

  Ⅲ.资产评估机构 Ⅳ.财务评估机构

  A.I、III

  B.Ⅱ、III

  C.I、Ⅱ

  D.Ⅱ、IV

  答案:A

  解析:证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。


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