偿还房贷、筹教育金
量入节出、存自备款
求学深造、提高收入
收入增加、筹退休金
年龄
资产规模
性别
区域
理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然
理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用
在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
无法判断
风险中立型
风险厌恶型
风险偏好型
探索期
建立期
稳定期
高原期
家庭的生命周期主要包括( )阶段。
按交际风格对客户进行分类,( )的优点是彬彬有礼,藏而不露,讲逻辑重事实,具有很强的责任心。
关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系,以下说法正确的有( )。
家庭衰老期的收益性需求最大,因此投资组合中股票比重应该最高。
家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄的增加,投资股票等风险资产的比重应逐步降低。