银行从业
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个人生命周期中探索期的主要理财活动是()。
  • A

    偿还房贷、筹教育金

  • B

    量入节出、存自备款

  • C

    求学深造、提高收入

  • D

    收入增加、筹退休金

商业银行一般会根据客户的()对客户进行分层,以调查客户理财需求的共性。
  • A

    年龄

  • B

    资产规模

  • C

    性别

  • D

    区域

在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有()。
  • A

    理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

  • B

    在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然

  • C

    理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用

  • D

    在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢

  • E

    在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复

在很多年前,陈先生因为投资股票遭受损失,再也不愿意投资股票,此外担心会遭受损失,对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。则陈先生对待风险的态度为()。
  • A

    无法判断

  • B

    风险中立型

  • C

    风险厌恶型

  • D

    风险偏好型

在人的生命周期过程中,必须加强现金流管理,合理安排日常收支,适当节约资金进行适度金融投资的时期是()。
  • A

    探索期

  • B

    建立期

  • C

    稳定期

  • D

    高原期

家庭的生命周期主要包括(  )阶段。

A

家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老期。

B

家庭成长期、家庭形成期和家庭消亡期。

C

家庭形成期、家庭发展期、家庭成长期和家庭成熟期。

D

家庭形成期、家庭发展期和家庭成熟期。

按交际风格对客户进行分类,(  )的优点是彬彬有礼,藏而不露,讲逻辑重事实,具有很强的责任心。

A

猫头鹰型

B

鸽子型

C

孔雀型

D

老鹰型

关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系,以下说法正确的有(  )。    

A

客户的理财需求往往比较明确,理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解  

B

商业银行在为客户做理财规划时,只需要考虑客户理财的经济目标,没有必要关注其背后的精神追求  

C

客户的经济目标是具体的,可用金钱来衡量的,理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现    

D

经济目标是客户实现人生价值目标的基础    

E

客户的理财需求往往是潜在的,或不明确的,这需要专业理财师在与客户接触沟通中,询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确

家庭衰老期的收益性需求最大,因此投资组合中股票比重应该最高。    

A
正确
B
错误

家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄的增加,投资股票等风险资产的比重应逐步降低。   

A
正确
B
错误