按照消费行为分类,企业收集的数据来自( )。
家庭成长期的特点有( )。
以下选项中,属于电话沟通优势的有( )。
对于投资金额较大的投资者,评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。
银行从业人员在进行理财顾问活动中,要了解客户的财务信息如投资偏好等。
财务信息决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。
家庭成长期的储蓄主要表现为:收入达到巅峰,支出稳中有降,是募集退休金的黄金时期。
在个人生命周期的高原期,主要以夫妻两人为主,以长期看护险、退休年金的保险计划为主。
将客户按消费行为分类的方法是主要从企业自身利益出发,更多基于产品销售而非为客户提供专业化的服务。
市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。