2021证劵从业《法律法规》章节考点：证券公司业务规范，更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

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　　1[.单选题]按照《证券交易委托代理协议指引》的规定，以下事项中，()属于客户可以委托证券公司代理的事项。①接受并执行客户依照《证券交易委托代理协议》约定的方式下达的合法有效的委托指令②代理客户进行资金、证券的清算、交收③代理保管客户买入或存入的有价证券④接受客户对其委托、成交及账户内的资产及变化情况的查询，并应客户的要求提供相应的清单

　　A.①②③

　　B.①②③④

　　C.①③④

　　D.①②④

　　[答案]B

　　[解析]考查用户可以委托证券公司代理的事项。根据中国证券业协会《证券交易委托代理协议指引》的规定，客户可以委托证券公司代理的事项主要如下：1.接受并执行客户依照《证券交易委托代理协议》约定的方式下达的合法有效的委托指令;2.代理客户进行资金、证券的清算、交收;3.代理保管客户买入或存入的有价证券;4.代理客户领取红利股息及其他利益分配;5.接受客户对其委托、成交及账户内的资产及变化情况的查询，并应客户的要求提供相应的清单;6.法律、法规、规章、自律规则规定的、证券公司可以代理客户进行的其他活动。

　　2[.单选题]下列说法中，正确的有()①证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的5‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等②A股，证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取③B股，每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取④国债现券、企业债(含可转债)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案，备案15天内无异议后实施

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　[答案]C

　　[解析]考查《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》的第一条。证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　3[.单选题]境外基础证券发行人应当确保存托凭证持有人实际享有的()等权益与境外基础证券持有人权益相当。Ⅰ.参与重大决策Ⅱ.资产收益Ⅲ.剩余财产分配Ⅳ.日常经营

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[解析]境外基础证券发行人应当确保存托凭证持有人实际享有的资产收益、参与重大决策、剩余财产分配等权益与境外基础证券持有人权益相当。境外基础证券发行人不得作出任何损害存托凭证持有人合法权益的行为。

　　4[.单选题]以下关于证券账户变更和注销的说法中错误的是()。

　　A.投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码三项为关键信息

　　B.投资者关键信息变更可以通过临柜、见证、网络、电话等方式办理

　　C.证券账户持有余额为零且不存在与该证券账户相关的未了结业务的，投资者可以申请账户注销

　　D.自然人投资者死亡的，证券账户持有人、证券资产合法继承人等相关当事人应当申请注销证券账户

　　[答案]B

　　[解析]证券账户的信息变更与注销。投资者关键信息变更应通过临柜、见证等方式办理。

　　5[.单选题]下列说法中，正确的是()。①证券经纪业务的合规风险主要是指证券经纪公司在经济业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司收到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险②管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险③技术风险主要是指证券公司信息技术系统发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银行转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来的经济或声誉损失的风险④技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①②③④

　　D.②③④

　　[答案]C

　　[解析]证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险是指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

　　6[.单选题]下列属于沪港通与深港通业务基本交易规则的有()。Ⅰ.订单设计与修改Ⅱ.回转交易Ⅲ.T+2交收制度Ⅳ.额度控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]C

　　[解析]本题考查沪港通和深港通的基本交易规则。沪港通与深港通的基本交易规则包括订单设计、订单修改、T+2交收制度、额度控制、回转交易等内容，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。故本题选C选项。

　　7[.单选题]下列说法，错误的是()。

　　A.对于依法进行的财产分割情形，中国结算公司暂仅受理离婚涉及的过户登记申请

　　B.对于法人资格丧失情形，中国结算公司仅受理法人已处于解散状态涉及的过户登记申请

　　C.客户交易结算资金不能全部存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理

　　D.客户交易结算资金三方存管，是指证券公司客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式

　　[答案]C

　　[解析]考查证券账户的非交易过户和客户交易结算资金存管制度。按照《客户交易结算资金管理办法》，客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理，选项C错误。

　　8[.单选题]李明向其朋友介绍证券账户的开立过程，他的说法中不合规定的是()。

　　A.李明在网上开户时，通过开户代理机构提供的第三方网站办理

　　B.李明分别通过现场开户和见证开户申请开立了2个A股账户

　　C.办理见证开户时，证券公司委派了两名工作人员为其办理手续，其中一名为见证人员

　　D.李明目前只申请开立了一个信用账户

　　[答案]A

　　[解析]证券账户的开立。网上开户的特殊要求：开户代理机构应通过其公司网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第三方网站办理网上开户业务，A项错误。

　　9[.单选题]以下关于证券经纪商的说法，不正确的是()。

　　A.证券经纪商是接受客户委托，代客买卖证券并以此收取佣金的中间人

　　B.与客户是委托代理关系

　　C.必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖

　　D.承担交易中的价格风险

　　[答案]D

　　[解析]本题考查证券经纪业务的概念。证券经纪商的概念：证券经纪商是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系，A、B选项正确;证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有利的价格使委托指令得以执行;但证券经纪商并不承担交易中的价格风险，C选项正确，D选项错误。因此，本题选D选项。

　　10[.单选题]下列关于证券经纪业务的说法，错误的是()。

　　A.证券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动

　　B.证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人

　　C.证券经纪商接受客户委托，可以根据自己的判断来进行证券买卖

　　D.证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系

　　[答案]C

　　[解析]考查证券经纪业务相关概念的理解。按照相关规定，证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行买卖，C项错误。

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