2021证劵从业《金融市场基础知识》练习题(15)，更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

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　　1、下列属于声誉风险管理方法的是()。

　　A.业务持续计划

　　B.事前识别和评估

　　C.日间流动性管理

　　D.融资策略管理

　　参考答案：B

　　参考解析：声誉风险管理方法：1.事前识别与评估2. 应急机制 3. 媒体沟通和信息披露 4. 舆情监测分析

　　2、下列关于债券评级的说法，错误的是()。

　　A.国家政策性银行发行的金融债券，需要参加债券信用评级

　　B.非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级

　　C.地方政府发行的某些有价证券，有必要进行评级

　　D.债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券，按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评价，并标示其信用程度的登记

　　参考答案：A

　　参考解析：国家财政部门发行的国库券和国家政策性银行发行的金融债券，因为有政府的保证，所以不参加债券信用评级。地方政府或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，则有必要进行评级。

　　3、关于基金运作信息披露、下列说法正确的有()

　　Ⅰ开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值

　　Ⅱ货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率

　　Ⅲ基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等

　　Ⅳ基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　对开放式基金而言，在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。对货币基金而言，货币基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此货币基金不像一般开放式基金那样披露每个开放日的份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

　　投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况。

　　基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后3个月内经过审计后予以公告。

　　4、下列关于债券收益率的说法。正确的有()

　　Ⅰ通常预期市场利率上升时，债券发行人应发行可赎回债券

　　Ⅱ在年息票相等的情况下，付息频率越高到期收益率也越高

　　Ⅲ首次赎回收益率是累积到首次赎回日止,利息支付额与指定的赎回价格加总的现金流量的现值等于债券赎回价格的利率

　　Ⅳ当期收益率不反映每单位投资的资本损益

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　通常在预期市场利率下降时，发行人会发行可赎回债券，以便未来用低利率成本发行的债券替代成本较高的已发债券。在年息票相等的情况下，付息频率越高到期收益率也越高。

　　首次赎回收益率是累积到首次赎回日止，利息支付额与指定的赎回价格加总的现金流量的现值等于债券赎回价格的利率。当期收益率度量的是债券年利息收益占购买价格的百分比，反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，但不反映每单位投资的资本损益。

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