2020证劵从业《法律法规》模拟试题及答案(9)，更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　1. 按照《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法中错误的是( )。

　　A. 专门从事资产管理业务的证券公司分支机构可以开展资产证券化业务

　　B. 非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构可以开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务

　　C. 分管投资银行类业务的高级管理人员不得同时管理与投资银行类业务存在或可能存在利益冲突的部门或机构

　　D. 证券公司依法应当承担的责任不因委托外部机构而免除

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　　2. 个人申请保荐代表人资格，下列应当具备的条件中正确的是( )。

　　Ⅰ.未负有数额较大到期未清偿的债务

　　Ⅱ.最近 3 年内在符合监管规范的境内证券发行项目中担任过项目协办人

　　Ⅲ.最近 3 年未受到中国证监会的行政处罚

　　Ⅳ.具备 2 年以上保荐相关业务经历

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ 、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　3. 按照规定，下列说法中正确的是( )。

　　Ⅰ.资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动

　　Ⅱ.基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产基础资产只能是单项财产权利或者财产

　　Ⅲ.原始权益人，是指按照本规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体

　　Ⅳ.管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司

　　A.Ⅰ 、 Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　4. 下列关于证券公司设立的另类投资公司说法错误的是( )。

　　Ⅰ.另类子公司可以下设子公司

　　Ⅱ.证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系Ⅲ.另类子公司可以从事投资以外的业务

　　Ⅳ.证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司的业务范围

　　A. Ⅲ 、 Ⅳ

　　B.Ⅱ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、 Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　5. 下列有关证券登记结算机构的说法中，错误的是( )。

　　A.证券登记结算结构不得挪用客户的证券

　　B. 投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户

　　C. 证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券交易所

　　D. 证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件资料，其保存期限不得少于 20年

　　6. 下列说法，错误的是( )。

　　A. 证券公司、证券投资咨询机构应当建立合理的发布证券研究报告的相关人员绩效考核和激励机制，以维护发布证券研究报告行为的独立性，发布证券研究报告相关人员的薪酬标准与外部媒体评价单一指标直接挂钩

　　B. 与发布证券研究报告业务存在利益冲突不得参与对发布证券研究报告相关人员的考核

　　C. 证券分析师跨越信息隔离墙参与公司承销保荐、财务顾问业务等项目的其个人薪酬不得与相关项目的业务收入直接挂钩

　　D. 证券公司、证券投资咨询机构的研究部门或者研究子公司接受特定客户委托，就尚未覆盖的具体股票提供含有证券估值或投资评级的研究成果或者投资分析意见的，自提供之日起 6 个月内不得就该股票发布证券研究报告

　　7. 关于从事金融产品代销业务，对代销机构和从业人员的资格要求，下列说法正确的是( )

　　Ⅰ.证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》的规定取得代销金融产品业务资格

　　Ⅱ.任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务

　　Ⅲ.从事基金销售业务的人员还应当取得基金销售业务资格

　　Ⅳ.办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定

　　A. Ⅰ 、 Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　8. 证券公司可以从事的业务包括( )。

　　Ⅰ.股票期权经纪业务

　　Ⅱ.自营业务

　　Ⅲ.做市业务

　　Ⅳ.与股票期权备兑开仓以及行权相关的证券现货经纪业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　9. 关于非金融机构开展基金托管业务的准入条件，《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》在以下( )方面做出了规定。

　　Ⅰ.净资产指标Ⅱ.利润指标 Ⅲ.系统配置 Ⅳ.部门设置 Ⅴ.信息披露

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　10. 《公司法》保护的是( )的合法权益。

　　Ⅰ.股东

　　Ⅱ. 总 经 理

　　Ⅲ. 债 权 人

　　Ⅳ. 职 工

　　A.Ⅰ 、 Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ 、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　11. 《证券公司监督管理条例》是中国证监会等监管机构制定金融产品代销业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。《证券公司监督管理条例》是一部( )。

　　A.行政法规

　　B.部门规章

　　C.其他规范性文件

　　D.法律

　　12. 下列关于资产管理业务投资主办人的说法中，错误的是( )。

　　Ⅰ.证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于 3 人

　　Ⅱ.投资主办人上年度没有管理客户委托资产，协会对其不予通过年检

　　Ⅲ.投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务Ⅳ.投资主办人可为了被管理资产管理计划客户的利益操纵证券价格

　　A.Ⅰ 、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　13. 以下证券经纪业务活动错误的是( )。

　　Ⅰ.挪用客户证券或资金

　　Ⅱ.向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息

　　Ⅲ.违背客户的委托

　　Ⅳ.接受客户的全权委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ 、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　14. 下列对法的概念的描述，正确的是( )。

　　Ⅰ.法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的Ⅱ.法是反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志

　　Ⅲ.法是以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序为目的的规范系统Ⅳ.法以保障和约束为内容

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　15. 下列关于股份有限公司高级管理人员股份转让的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ.应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况

　　Ⅱ.所持本公司股份自公司股票上市交易之日起 1 年内不得转让

　　Ⅲ.离职后 1 年内，不得转让其所持有的本公司股份

　　Ⅳ.在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的 30%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　16. 股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。对于上述两种方式，下列表述中，正确的有( )。

　　Ⅰ.发起设立股份有限公司的，由发起人认购公司应发行的全部股份

　　Ⅱ.发起设立股份有限公司的，在其发行新股之前，公司的全部股东都是设立公司的发起人Ⅲ.募集设立股份有限公司的，由发起人认购公司应发行股份的一部分

　　Ⅳ.募集设立股份有限公司的，其余股份只能向特定对象募集

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　17. 下列关于公司合并的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ.公司合并可以采取吸收合并或者新设合并

　　Ⅱ.吸收合并，合并的各方解散

　　Ⅲ.新设合并，被吸收的公司解散

　　Ⅳ.公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司承继

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ 、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、 Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　18. 下列关于证券公司的股东及实际控制人的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件

　　Ⅱ.实际控制人，是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人

　　Ⅲ.证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告

　　Ⅳ.证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　19. 下列关于股份有限公司股份发行的表述中，说法正确的有( )。

　　Ⅰ.股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等

　　Ⅱ.同种类的每一股份应当具有同等权利

　　Ⅲ.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格可以不同

　　Ⅳ.任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ

　　C.Ⅲ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　20. 下列关于证券公司资产管理业务管理的基本原则描述中，正确的是( )。

　　Ⅰ.证券公司应按资产管理合同约定对客户资产进行经营运作

　　Ⅱ.当资产管理业务与证券公司其他业务组合操作时，应依靠健全的风险控制制度控制风险

　　Ⅲ.证券公司应当在内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设专门部门负责资产管理业务Ⅳ.未取得资产管理业务资格的证券公司不得从事资产管理业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案及解析：

　　1. 【答案】B

　　【解析】A 选项正确，专门从事资产管理业务的证券公司分支机构可以开展资产证券化业务。B 选项错误， 非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构不得(并非可以)开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务。C 选项正确，分管投资银行类业务的高级管理人员不得同时管理与投资银行类业务存在或可能存在利益冲突的部门或机构。D 选项正确，证券公司依法应当承担的责任不因委托外部机构而免除。综上所述，A、C、D 选项正确，B 选项错误。

　　2. 【答案】B

　　【解析】个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：(1)具备 3 年(并非 2 年)以上保荐相关业务经历，Ⅳ项不符合;(2)最近 3 年内在《证券发行上市保荐业务管理办法》第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人，Ⅱ项符合;(3)参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效;(4)诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近 3 年未受到中国证监会的行政处罚，Ⅲ项符合;(5)未负有数额较大到期未清偿的债务，Ⅰ项符合;(6)中国证券业协会规定的其他条件。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　3. 【答案】D

　　【解析】(1)Ⅰ项符合题意，根据中国证监会《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》， 资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动;(2)Ⅱ项不符合题意，基础资产，是指符合法律法规規定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产可以是企业应收款、租赁债权、信贷资产、信托受益权等财产权利，甚础设施、商业物业等不动产财产或不动产收益权，以及中国证监会认可的其他财产或财产权利;(3)Ⅲ项符合题意，原始权益人是指按照业务管理规定及约定向专项计划转移其合法捐有的基础资产以获得资金的主体;(4)Ⅳ项符合题意，管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　4. 【答案】C

　　【解析】(1)另类子公司只能以自有资金进行投资;(2)投资范围包括《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品等;(3)以自有资金投资非上市股权或新三板挂牌公司股票由另类子公司负责;

　　(4) 另类子公司不得从事投资业务之外的业务，Ⅲ项错误，符合题意;(5)证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司及另类子公司与其他子公司之间的业务范围，避免利益冲突和利益输送，Ⅳ项正确，不符合题意;(6)另类子公司不得从事投资业务之外的业务，Ⅲ项错误，符合题意;(7)另类子公司可以下设子公司，Ⅰ项正确，不符合题意。因此，Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　5. 【答案】C

　　【解析】(1)证券持有人持有的证券，在上市交易时，应当全部存管在证券登记结算机构(并非存管在证券交易所)，C 选项错误;(2)证券登记结算机构不得挪用客户的证券，A 选项正确;(3)证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件和资料,，其保存期限不得少于 20 年，D 选项正确;(4)投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户，B 选项正确。因此，A、B、D 选项正确，C 选项错误。

　　6.【答案】A

　　【解析】(1)证券公司、证券投资咨询机构应当建立合理的发布证券研究报告相关人员绩效考核和激励机制，以维护发布证券研究报告行为的独立性。发布证券研究报告相关人员的薪酬标准不得(并非可以)与外部媒体评价单一指标直接挂钩，A 选项错误;(2)与发布证券研究报告业务存在利益冲突的部门不得参与对发布证券研究报告相关人员的考核，B 选项正确;(3)证券分析师跨越信息隔离墙参与公司承销保荐、财务顾问业务等项目的，其个人薪酬不得与相关项目的业务收入直接挂钩，C 选项正确;(4)证券公司、证券投资咨询机构的研究部门或者研究子公司接受特定客户委托，就尚未覆盖的具体股票提供含有证券估值或投资评级的研究成果或者投资分析意见的，自提供之日起 6 个月内不得就该股票发布证券研究报告，D 选项正确。因此，B、C、D 选项正确，A 选项错误。

　　7. 【答案】D

　　【解析】(1)证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》的规定取得代销金融产品业务资格，Ⅰ项符合;(2)《证券投资基金销售管理办法》中还规定，办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定，Ⅳ项符合;(3)未经注册或者未经中国证监会认定的机构，不得办理基金的销售或者相关业务，Ⅲ项符合;(4)任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务，Ⅱ项符合。因此， Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　8. 【答案】B

　　【解析】(1)证券公司可以从事股票期权经纪业务、自营业务、做市业务，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合;(2)期货公司可以从事股票期权经纪业务、与股票期权备兑开仓以及行权相关的证券现货经纪业务，Ⅳ项不符合。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　9. 【答案】D

　　10. 【答案】A

　　【解析】《公司法》是为规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序， 促进社会主义市场经济的发展而制定的，Ⅰ、Ⅲ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅲ项符合题意。

　　11. 【答案】A

　　【解析】《证券公司监督管理条例》是中国证监会等监管机构制定金融产品代销业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据，是行政法规。

　　12. 【答案】C

　　【解析】Ⅰ项错误，证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于 5 人(并非 3 人)。Ⅱ项错误，投资主办人 2 年内(并非上年度)没有管理客户委托资产，协会对其不予通过年检。Ⅲ项正确，投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务。Ⅳ项错误，投资主办人不得进行内幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序的，或其他违反规定的操作。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。

　　13. 【答案】D

　　【解析】Ⅰ项符合题意，证券公司从事证券经纪业务的，禁止挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金。Ⅱ项不符合题意，证券公司从事证券经纪业务的，应该向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息，此项是证券公司从事证券经纪业务的合规行为，故不符合题意。Ⅲ项符合题意，Ⅳ项符合题意，证券公司从事证券经纪业务的，禁止未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;禁止违背客户的委托为其买卖证券;禁止接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格;禁止代理买卖法律规定不得买卖的证券等。综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 项符合题意。

　　14. 【答案】A

　　【解析】Ⅰ项说法正确，法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的。Ⅱ项说法正确，法是反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志。Ⅲ项说法正确，法是以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序为目的的规范系统。Ⅳ项说法错误，法以权利与义务为内容(并非保障与约束为内容)。综上所述，

　　15. 【答案】A

　　【解析】Ⅰ项正确，Ⅳ项错误，公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的 25%(并非 30%)。Ⅱ项正确，所持本公司股份自公司股票上市交易之日起 1 年内不得转让。Ⅲ项错误，公司董事、监事、高级管理人员离职后半年内(并非 1 年内)，不得转让其所持有的本公司股份。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意。

　　16.【答案】A

　　【解析】Ⅰ项正确，发起设立股份有限公司的，由发起人认购公司应发行的全部股份。Ⅱ项正确，发起设立股份有限公司的，在其发行新股之前，公司的全部股东都是设立公司的发起人。Ⅲ项正确，.募集设立股份有限公司的，由发起人认购公司应发行股份的一部分。Ⅳ项错误，募集设立股份有限公司的，其余股份可以向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司(并非只能向特定对象募集)。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　17. 【答案】A

　　【解析】Ⅰ项正确，公司合并可以采取吸收合并或者新设合并。Ⅱ项错误，一个公司吸收其他公司为吸收合并，被吸收的公司解散(并非合并的各方解散)。Ⅲ项错误，2 个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并，合并各方解散(并非被吸收的公司解散)。Ⅳ项正确，公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司承继。综上所述，Ⅰ、Ⅳ项符合题意。

　　18. 【答案】A

　　【解析】Ⅰ项正确，股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件。Ⅱ项正确，实际控制人，是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人。Ⅲ项正确，证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的， 董事会应及时报告。Ⅳ项错误，证券公司不得(并非可以)间接为股东出资提供融资或担保。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　19.【答案】D

　　【解析】Ⅰ项正确，股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等。Ⅱ项正确，股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。Ⅲ项错误，同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同(并非可以不同)。Ⅳ项正确，任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。

　　20. 【答案】B

　　【解析】Ⅰ项正确，证券公司应按资产管理合同约定对客户资产进行经营运作。Ⅱ项错误，证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全风险控制制度和合规管理制度，采取有效措施，将客户资产管理业务与公司的其他业务分开管理，资产管理业务与证券公司其他业务不得组合操作。Ⅲ项正确，证券公司应当在内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设专门部门负责资产管理业务。Ⅳ项正确，未取得资产管理业务资格的证券公司不得从事资产管理业务。综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

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