2020证劵从业《金融市场基础知识》日常练习题(9)，更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　第 1 题

　　债券的发行价格高于面值称为( )。

　　A、平价发行

　　B、溢价发行

　　C、折价发行

　　D、超卖发行

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　债券的溢价发行是指债券以高于面值的价格发行。

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　　第 2 题

　　以下关于证券自营业务的描述正确的是( )。

　　Ⅰ.自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益Ⅱ.证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等

　　Ⅲ.证券自营业务有交易的风险性

　　Ⅳ.自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　收益的不确定性是自营业务的特点之一。

　　第 3 题

　　证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的( )。

　　A、1‰

　　B、2‰

　　C、3‰

　　D、4‰

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　佣金不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　第 4 题

　　下列说法中正确的是( )。

　　Ⅰ.证券和资金结算实行分级结算原则

　　Ⅱ.证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收Ⅲ.结算参与人负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收

　　Ⅳ.实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收，结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。但结算参与人与其客户的证券划付，应当委托证券登记结算机构代为办理。

　　第 5 题

　　影响我国货币乘数的因素包括( )。Ⅰ.超额准备金率

　　Ⅱ.信贷计划管理Ⅲ.财政性存款 Ⅳ.资产负债率

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　货币乘数的大小主要由法定存款准备金率、超额准备金率、现金比率及定期存款与活期存款间的比率等因素决定。而影响我国货币乘数的因素除了上述四个因素之外，还有财政性存款、信贷计划管理两个特殊因素。

　　第6 题

　　下列不是现货期权的是( )。

　　A、外汇期权

　　B、利率期权

　　C、股指期权

　　D、股指期货期权

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　现货期权是以现货为标的物的期权。选项D是期货期权。答案非常明显，D选项已经明确说了是期货期权.当然就不是现货期权。

　　第 7 题

　　企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的( )。

　　A、0.15

　　B、0.2

　　C、0.25

　　D、0.3

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　企业年金基金财产投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20%。

　　第 8 题

　　下列关于可转换公司债券发行的净资产要求中，正确的有( )。

　　Ⅰ.股份有限公司的净资产不低于人民币5000万元

　　Ⅱ.有限责任公司的净资产不低于人民币8000万元

　　Ⅲ.发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，最近l期期末经审计的净资产不低于人民币l5亿元Ⅳ.发行可转换为股票的公司债券的可以是股份有限公司也可以是有限责任公司

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　《证券法》第16条规定，发行可转换为股票的公司债券的上市公司，股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。根据《上市公司证券发行管理办法》第27条规定，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司.其最近1期期末经审计的净资产不低于人民币15亿元。

　　第 9 题

　　同业拆借市场基本上都是( )拆借。

　　A、担保

　　B、票据

　　C、信用

　　D、质押

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格.因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。

　　第 10 题

　　下列属于股票特征的是( )。

　　Ⅰ.收益性

　　Ⅱ.参与性

　　Ⅲ.流动性

　　Ⅳ.期限性

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　股票的特征包括：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

　　第 11 题

　　从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是( )。

　　A、基金交易费

　　B、基金销售服务费

　　C、申购费

　　D、基金运作费

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。

　　第 12 题

　　选择性货币政策工具包括( )。

　　Ⅰ.消费者信用控制

　　Ⅱ.贷款限额

　　Ⅲ.利率限制

　　Ⅳ.优惠利率

　　Ⅴ.直接干预

　　A、Ⅰ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

　　C、Ⅰ.Ⅱ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　选择性货币政策工具包括：消费者信用控制、优惠利率、不动产信用控制、消费者信用控制。

　　第 13 题

　　根据深圳证券交易所规定，目前为会员设立的交易单元设定的业务权限包括( )。

　　Ⅰ.大宗交易

　　Ⅱ.协议转让

　　Ⅲ.获取实时及盘后交易回报

　　Ⅳ.融资融券交易

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　根据深圳证券交易所会员的交易单元设定的业务权限。获取实时及盘后交易回报是交易单元的功能。

　　第 14 题

　　货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括( )。

　　Ⅰ.银行短期存款

　　Ⅱ.国库券

　　Ⅲ.公司短期债券

　　Ⅳ.银行承兑票据及商业票据

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

　　第 15 题

　　目前在我国A股账户可用于买卖( )。

　　Ⅰ.A股

　　Ⅱ.B股

　　Ⅲ.债券

　　Ⅳ.权证

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

　　第 16 题

　　股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为( )。

　　A、参与型优先股票

　　B、股息率固定优先股票

　　C、固定利息优先股票

　　D、固定盈利优先股票

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　股息率固定优先股票是指发行后股息率不再变动的优先股票。大多数优先股票的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定优先股票。

　　第 17 题

　　( )应当按照有关规定对证券公司集合资产管理计划申报材料进行审查，并自中国证监会决定受理其申报材料后10个工作日内，将对申报材料的书面意见报送到中国证监会。

　　A、证券交易所

　　B、证券公司注册地中国证监会派出机构

　　C、集合资产管理计划的托管银行

　　D、中国证券业协会

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　证券公司注册地中国证监会派出机构应当按照有关规定对证券公司集合资产管理计划申报材料进行审查。

　　第 18 题

　　金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的( )。

　　A、跨期性B、期限性C、联动性

　　D、不确定性或高风险性

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

　　第 19 题

　　偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。

　　A、30%～50%

　　B、20%～30%

　　C、50%～70%

　　D、10%～20%

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～ 70%，债券的配置比例在20%.40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。

　　第 20 题

　　关于证券交收违约，下列说法中正确的是( )。

　　Ⅰ.对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，同时按规则计收违约金

　　Ⅱ.对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，违约金暂不计收

　　Ⅲ.如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将利用暂不交付的款项补购证劵

　　Ⅳ.中国结算公司沪、深分公司将责令违约结算参与人通过补缴或补购证券等措施尽快弥补证券交收违约

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　考察证券交收违约的处理。

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