2020证劵从业《金融市场基础知识》冲刺习题及答案(18)，更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　1.以下说法错误的是(　　)。

　　A.配股是指面向原有股东.按持股数量的一定比例增发新股

　　B.配股时原股东不可以放弃配股权

　　C.上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发

　　D.股份回购是上市公司利用自有资金，在公共市场上买回发行在外的股票

　　2.下列关于融资租赁的说法，错误的是(　　)。

　　A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动

　　B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人

　　C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权.还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式

　　D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于.融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险.而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险

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部分资料预览

　　3.我国建立了多层次的证券市场。其中.设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是(　　)。

　　A.中小企业板市场

　　B.创业板市场

　　C.主板市场

　　D.代办股份转让市场

　　4.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是(　　)。

　　A.5

　　B.6.7

　　C.10

　　D.20

　　5.基金托管费是支付给(　　)的费用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.证券监督管理机构

　　D.基金持有人

　　6.下列关于我国国债发行方式的表述.正确的是(　　)。

　　A.公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平.发行人将投标人的标价，自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止

　　B.对于事先已确定发行条款的国债.我国仍采取承销包销方式.目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行

　　C.在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率.每个中标商的加权平均收益率是不同的

　　D.在公开招标方式中，以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益率作为全体中标商的最终收益率.所有中标商的认购成本是相同的

　　7.货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是(　　)。

　　A.货币政策是宏观经济政策

　　B.货币政策是调节社会总供给的政策

　　C.货币政策主要是间接调控政策

　　D.货币政策是长期连续的经济政策

　　8.向不特定对象公开募集股份，符合条件不包括(　　)。

　　A.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%

　　B.除金融类企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产，借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

　　C.发行价格应不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价

　　D.发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价

　　9.下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是(　　)。

　　A.超额准备金

　　B.货币供应量

　　C.法定存款准备金

　　D.国际收支

　　10.与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是(　　)。

　　A.杠杆比例高

　　B.定价复杂

　　C.全球化程度高

　　D.低风险性

　　11.窗口指导属于(　　)。

　　A.一般性货币政策工具

　　B.选择性货币政策工具

　　C.直接信用控制的货币政策工具

　　D.间接信用控制的货币政策工具

　　12.中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是(　　)。

　　A.大额可转让存款单

　　B.银行承兑汇票

　　C.金融债券

　　D.国库券

　　13.(　　)是风险管理委员会对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。

　　A.风险识别/分析

　　B.风险控制/缓释

　　C.风险计量/评估

　　D.风险监测/报告

　　14.降低利率，降低存款储备金，以促进经济增长。这种手段属于(　　)。

　　A.收缩性货币政策

　　B.收缩性财政政策

　　C.扩张性货币政策

　　D.扩张性财政政策

　　15.中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是(　　)。

　　A.银行的银行

　　B.发行的银行

　　C.结算的银行

　　D.政府的银行

　　16.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是(　　)。

　　A.全额包销

　　B.尽力推销

　　C.余额包销

　　D.混合推销

　　17.(　　)是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.

　　A.市场风险

　　B.信用风险

　　C.操作风险

　　D.流动性风险

　　18.(　　)是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。

　　A.外国债券

　　B.欧洲债券

　　C.亚洲债券

　　D.国际债券

　　19.金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员.由此则可能带来(　　)。

　　A.声誉风险

　　B.战略风险

　　C.信用风险

　　D.操作风险

　　20.公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是(　　)。

　　A.最近3年平均可分配利润(净利润)足以支付债券1年的利息

　　B.累计债券余额不超过发行人净资产的60%

　　C.债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平

　　D.已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态

　　参考答案及解析：

　　1.【答案】B。

　　2.【答案】C。解析：经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。

　　3.【答案】B。

　　4.【答案】A。解析：1/(12%+3%+5%)=5。

　　5.【答案】A。解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

　　6.【答案】A。解析：选项B，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行;选项C应为美国式招标：选项D应为荷兰式招标。

　　7.【答案】B。解析：货币政策是调节总需求的政策。

　　8.【答案】C。

　　9.【答案】B。解析：一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：基础货币、短期利率。

　　10.【答案】D。解析：与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)tz杆比例高;(2)定价复杂;(3)高风险性：(4)全球化程度高。

　　11.【答案】D。解析：间接性信用控制工具包括：(1)道义劝告;(2)窗E1指导。所以本题答案为D。

　　12.【答案】D。解析：所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券.吞吐基础货币.以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，是实现货币政策目标的一种政策措施。公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。

　　13.【答案】B。

　　14.【答案】C。解析：所谓货币政策，是指中央银行为实现既定的经济目标.运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总和。货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。扩张性的货币政策是通过提高货币供应增长速度来刺激总需求，在这种政策下，取得信贷更为容易，利息率会降低。

　　15.【答案】A。解析：中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。

　　16.【答案】B。解析：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人.按规定的发行条件尽力推销证券.发行结束后未售出的证券退还给发行人.承销商不承担发行风险。

　　17.【答案】A。解析：市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

　　18.【答案】A。

　　19.【答案】D。

　　20.【答案】B。

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