2020证劵从业《金融市场基础知识》强化练习及答案(3)，更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　1、已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署()。

　　A、风险提示

　　B、客户须知

　　C、网上交易协议书

　　D、证券交易委托书

　　正确答案：C

　　解析：已开立资金账户需申请开通网上交易委托的客户，需要签署《网上交易协议书》。

　　2、目前我国金融市场实行的经营体制是()。

　　A、分业经营、分业管理

　　B、分业经营、混业管理

　　C、混业经营、分业管理

　　D、混业经营、混业管理

　　正确答案：A

　　解析：目前我国仍实行“分业经营、分业管理“的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营“是未来的必然选择，货币产生于商品交换的需要，金融活动则是商品生产发展的必然要求。

　　3、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。

　　A、增值税

　　B、佣金

　　C、过户费

　　D、印花税

　　正确答案：A

　　解析：投资者在委托买卖证券时，需要支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。

　　4、从()起，上海证券交易所所有买断式回购挂牌品种同时在竞价交易系统和大宗交易系统进行交易。

　　A、[2004年3月21日]

　　B、[2004年12月6日]

　　C、[2005年3月21日]

　　D、[2004年10月6日]

　　正确答案：C

　　解析：从2005年3月21日起，上海证券交易所所有买断式回购挂牌品种同时在竞价交易系统和大宗交易系统进行交易。

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　　5、未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸称为()。

　　A、风险期望

　　B、风险头寸

　　C、风险暴露

　　D、风险预算

　　正确答案：C

　　解析：未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸称为风险暴露。

　　6、一般来讲，政府债券与公司债券相比，()。

　　A、公司债券风险大，收益低

　　B、公司债券风险小，收益高

　　C、政府债券风险大，收益高

　　D、政府债券风险小，收益稳定

　　正确答案：D

　　解析：政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

　　7、按照中国证券业协会发布的有关管理办法规定，下列各项中，属于代办股份转让主办券商的代办业务的有()。

　　A、受托办理股份转让公司股权确认事宜

　　B、办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜

　　C、对拟推荐在代办股份转让系统挂牌的公司全体董事、监事及高级管理人员进行辅导

　　D、发布关于所推荐股份转让公司的有关分析报告

　　正确答案：A

　　解析：“受托办理股份转让公司股权确认事宜”属于代办业务，其余全部属于主办业务范围。

　　8、证券营业部负责人应当至少每()强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、4年

　　正确答案：C

　　解析：证券营业部负责人应当至少每3年强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。

　　9、新股网上竞价发行方式的缺陷是()。

　　A、增加发行组织工作压力，增加许多环节，消耗大量人力、物力和财力资源

　　B、股份容易被机构大资金操纵，增加中小投资者的投资风险

　　C、借助证券交易所遍布全国各地的交易网络进行

　　D、将市场原则引入发行环节，通过市场竞争最终决定较为合理的发行价格

　　正确答案：B

　　解析：新股网上竞价发行缺陷是：股份容易被机构大资金操纵，增加中小投资者的投资风险;在理性投资观念缺失相对严重的情况下，广大中小投资者直接参与新股竞价容易出现盲目性。

　　10、下列关于股利政策的说法中，错误的是()。

　　A、股利政策体现了公司的发展战略和经营思路

　　B、股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

　　C、股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念

　　D、稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关

　　正确答案：D

　　解析：股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括：(1)股利政策。(2)股份变动。其中，股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。

　　11、关于自营业务资金的出入，以下说法不正确的是()。

　　A、自营业务资金的出人必须以公司名义进行

　　B、禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金

　　C、禁止从自营账户中提取现金

　　D、自营业务资金的出入可以以个人名义进行

　　正确答案：D

　　解析：自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取现金。

　　12、假设法定存款准备金率为17%，超额存款准备金率为5%，现金在存款中的比率为8%，则可得出货币乘数为()。

　　A、[1.6]

　　B、[3.1]

　　C、[3.6]

　　D、[4.3]

　　正确答案：C

　　解析：货币乘数=(现金在存款中的比率+1)/(现金在存款中的比率+法定存款准备金率+超额存款准备金率)=(8%+1)/(8%+17%+5%)=3.6。

　　13、深圳证券交易所上市开放式基金(LOF)合同生效后即进入封闭期，该封闭期一般不超过()。

　　A、3个月

　　B、2个月

　　C、4个月

　　D、1个月

　　正确答案：A

　　解析：封闭期一般不超过3个月。

　　14、下列选项中，不属于未上市流通股份的是()。

　　A、优先股

　　B、内部职工股

　　C、境外上市外资股

　　D、发起人股份

　　正确答案：C

　　解析：未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份。(2)募集法人股份。(3)内部职工股。(4)优先股或其他。

　　15、下列关于股票基本特征的说法中，错误的是()。

　　A、股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

　　B、股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

　　C、股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份

　　D、对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

　　正确答案：D

　　解析：股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份。对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。

　　16、下列各项中，不属于投资者委托指令的基本要素的是()。

　　A、委托有效期

　　B、买卖席位号

　　C、委托人签名

　　D、证券账号

　　正确答案：B

　　解析：委托指令的基本要素包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名和其他内容等。

　　17、在竞价撮合系统中，上海证券交易所国债买断式回购交易每笔申报限量为最小()手、最大()手。

　　A、5000;10000

　　B、10000;50000

　　C、1000;50000

　　D、1000;5000

　　正确答案：C

　　解析：在竞价撮合系统中，上海证券交易所国债买断式回购交易每笔申报限量为最小1000手、最大50000手。

　　18、关于股票交易特别处理，下列四个表述中，正确的是()。

　　A、股票实施特别处理后，涨幅限制为1O%，跌幅限制为5%

　　B、股票实施特别处理后，涨幅限制为5%，跌幅限制为10%

　　C、股票实施特别处理后，涨跌幅限制为5%

　　D、股票实施特别处理后，涨跌幅限制为1O%

　　正确答案：C

　　解析：股票实施特别处理后，涨跌幅限制为5%。

　　19、为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托()。

　　A、延迟成交

　　B、择日成交

　　C、无效

　　D、部分无效

　　正确答案：C

　　解析：金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效。

　　20、上海证券交易所国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立()证券账户的投资者。

　　A、[A]

　　B、[B]

　　C、[E]

　　D、[H]

　　正确答案：B

　　解析：上海证券交易所国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司开立B、D证券账户的投资者。

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