51. 基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责,这体现了证券投资基金的( )。
①独立托管
②保障安全
③组合投资
④分散风险
A.①②
B.②③
C.①②③
D.③④
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52.股票市场融资的特点有( )。 ①无须退还本金
②可以转让
③可以退股
④保证收益
A.①②
B.①④
C.③④
D.①③
53.金融市场的重要性主要体现在( )。
①促进储蓄—投资转化
②优化资源配置
③风险管理
④宏观调控
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
54.按照国际货币基金组织《金融稳健指标编制指南》,全球金融体系的主要参与者包括( )。
①金融公司
②非金融公司
③住户
④政府、公共部门
A.①②③
B.①②④
C.①②③④
D.①③④
55.下列对现代金融市场的描述中,正确的是( )。
①“大一统”的单一银行体系
②不断完善的金融监管框架和基础设置
③多层次性
④多元性
A.①②④
B.①②③
C.②③
D.②③④
56.我国债券市场发行债券包括利率债和信用债,下面关于利率债和信用债的说法,正确的是( )。
①利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行
②利率债风险小于信用债
③铁路总公司发行的债券为信用债
④信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
57.我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场,其中,场内市场包括( )。
①沪深主板市场
②创业板市场
③全国中小企业股份转让系统
④区域性股权交易市场
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
58.影响我国金融市场的因素来自诸多方面,包括经济、法律、市场等七个方面,其中关于经济因素说法正确的是( )。
①经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素
②除宏观经济因素外,其他经济因素仅能改变金融市场中期和短期走势
③与财政政策、货币政策相比,收入政策具有更高一层次的调节功能
④经济增长和财政金融行为属于纯粹的经济因素
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
59.下列关于证券公司的表述,说法不准确的是( )。
①证券公司是证券市场的主要参与者
②作为中介机构,在证券市场运行中发挥着重要作用
③是证券市场投融资服务的买方
④本身不是证券市场重要的机构投资者
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④
60.首次公开发行是指拟上市公司首次面向( )募集资金并上市的行为。
①不特定的社会公众投资者
②特定的社会公众投资者
③公开发行债券
④公开发行股票
A.①③
B.②③
C.①④
D.②④
51.【答案】A
【解析】证券投资基金的特征包括:(1)集合理财、专业管理(2)组合投资、分散风险(3)利益共享、风险共担(4)严格监管、信息透明(5)独立托管、保障安全 由题干可知,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责,这体现了证券投资基金的独立托管、保障安全。故本题选 A 选项。
52.【答案】A
【解析】本题主要考查股票市场融资的特点。股票市场融资无须退还本金、售出的股票只能转让,不能退股,也不保证收益,但如果企业盈利,股票持有人享受企业盈余的分配权。
53.【答案】B
【解析】本题主要考查金融市场的重要性。金融市场的重要性主要体现在:促进储蓄—投资转化、优化资源配置、反映经济状态和宏观调控。
54.【答案】C
【解析】本题主要考查全球金融体系的主要参与者。
55.【答案】D
【解析】经过多次改革,我国现代化市场金融体系是金融机构多元化,金融市场多层次以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。“大一统”是改革前的我国金融市场特征。
56.【答案】B
【解析】铁路总公司属于政府支持机构,其发行的债券属于利率债,是广义的利率债。其余三项表述正确。
57.【答案】A
【解析】考点为股票市场的构成,我国股票市场分为场内市场和场外市场,场内市场包括沪深主板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统(新三板),场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。区域性股权交易市场属于场外市场。
58.【答案】A
【解析】影响我国金融市场的因素来自诸多方面,包括经济,法律、市场等七个方面,经济因素是最重要的因素,经济因素既包括经济增长和经济周期波动这种纯粹的经济因素,也包括政府宏观经济政策及特定财政金融行为等混合因素,还包括国际经济环境因素。宏观经济因素是影响金融市场长期走、短期走势的最重要因素,其他因素可以暂时改变金融市场的中、短期定势,但改变不了金融市场长期走势,宏观经济政策包括货币、财政和收入政策,与财政政策、货币政策相比,收入政策具有更高一层次的调节功能。因此选项 A 正确,④中,前
者为纯粹因素,后者为混合因素。
59.【答案】D
【解析】证券公司是证券市场的主要中介机构,在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面,证券公司是证券市场投融资服务的提供者,为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;另一方面,证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。
60.【答案】C
【解析】考查首次公开发行股票。首次公开发行是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为。
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