银行从业
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某银行客户经理的下列行为中,违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是(  )。

A

为客户设计外汇结构

B

建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

C

建议投资国债

D

为客户设计用汇计划

我国《商业银行法》规定,银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理,孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为(  )。

A

违反了有关法律法规和职业操守的规定,必须停止兼职活动

B

非营利机构属允许范围内的兼职活动,并应当向所在银行披露自己的兼职身份

C

非营利机构属允许范围内的兼职活动,可以把一半以上的时间用于此兼职活动

D

与银行业务不直接相关,因此可以不披露自己的兼职兼作

从业人员的下述(  )行为明显违反信息保密规定。

A

向其所在机构同事透露客户的个人信息

B

出于好奇向其他同事打听客户的交易信息

C

将填有客户信息的单据随意扔在废纸篓里

D

在未经客户允许的情况下,将客户的有关信息提供给保险公司用于营销其他产品

E

将开户申请书再度用做打印纸,使得无关人员有机会接触到客户的个人信息

某银行员工张某得知某公司将要发布利好消息,股票价格会上涨,张某的做法不正确的有(  )。

A

本人购买此公司股票

B

建议朋友购买此公司股票

C

匿名购买部分股票

D

暗示亲友购买此公司股票

E

不购买其股票

当利益冲突发生时,银行业从业人员应该(  )。

A

申请回避

B

自行解决冲突

C

与利益相关者私下商量解决

D

根据“正常交易原则”,向管理层充分披露利益冲突的信息

E

根据"正常交易原则”,向利益相关人充分披露利益冲突的信息

在日常工作和生活中,银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定,做到(  )。

A

不在不当时间和地点谈论工作话题

B

不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

C

不违反有关规定,将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

D

按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

E

不得采用匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易,为自己谋取不当利益

张某和王某同为银行的一个项目团体成员,他们在项目工作中共同研讨开发项目,共享项目研究成果,张某此时正在攻读在职博士学位,需要发表有关此研究成果的文章,银行领导已经同意其待发表文章的内容及以个人名义署名的申请。在文章署名方面,(  )。

A

张某可以在不告知王某的情况下独自署名

B

张某可以和王某联合署名

C

若王某不愿意署名,张某可以独自署名

D

发表文章时只能以银行名义署名

E

不管王某是否愿意都要署两个人的名

以下做法中,属于违反授信原则的错误做法的是(  )。

A

在对客户提供的资料存在疑问时,不采取相应措施进行验证和调查

B

不进行必要实地调查,在无可信材料下,对授信工作提供意见和建议

C

不按照要求对客户资料、档案进行归档和移送,造成档案不完整、不全面

D

省略必要审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员独立审查意见

E

明示或暗示客户变造、变造资料或协助客户的不诚实行为

下列选项中关于中国银行业协会的职能定位说法正确的是(  )。

A

以促进会员单位实现共同利益为宗旨

B

履行自律、维权、协调、服务职能

C

维护银行业合法权益

D

维护银行业市场秩序

E

促进银行业的健康发展

某银行业从业人员在向客户销售理财产品时,故意混淆预期收益率与保证收益率的概念,并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的(  )。

A

风险提示

B

礼貌服务

C

互相监督

D

诚实信用

E

了解客户