2021年中级经济师《金融》模拟试题(11)，更多关于中级经济师考试模拟试题，请关注新东方职上网或微信搜索“职上中级经济师”。

　　[例题.单选]关于投资银行的说法，错误的是( )。

　　A.投资银行是直接金融中介机构

　　B.投资银行收入来源是赚取利差

　　C.投资银行属于资本市场的中介机构

　　D.主要提供长期融资服务

　　[答案] B

　　[解析]投资银行是资本市场领域的直接金融中介机构，以收取服务费为主要收入来源。

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　　[例题·单选]关于投资银行与商业银行的说法，错误的是中)。

　　A.二者都是资金盈余者与赤字者之间的中介

　　B.商业银行是间接融资中介

　　C.投资银行的收入包括佣金和服务费

　　D.投资银行承担融资中的权利和义务

　　[答案] D

　　[解析]投资银行作为直接融资中介，并不承担融资中的权利和义务。

　　[例题单选]投资银行通过对其接触的各种不同期限资金进行期限转换，实现了短期和长期资金之间的( ) 功能。

　　A.风险中介

　　B.期限中介

　　C.流动性中介

　　D.信息中介

　　[答案] B

　　[解析]根据题于可知，本题考查投资银行作为期限中介的作用，因此选择B项。

　　[例题.2019单选]股份公司将X售股票分售给除股东以外的本公司职员。这种股票私募发行方式属于( )。

　　A.股东分摊

　　B.关联分摊

　　C.第三者分摊

　　D.公司分摊

　　[答案] C

　　[解析]第三者分摊又称为私人配股，即股份公司将新售股票分售给除股东以外的本公司职员、往来客户等与公司有特殊关系的第三者。

　　[例题·2016单选]投资银行按议定价格直接从发行人手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者，同时在指定期限内将所筹集资金交付给发行人，这种证券承销方式是( )。

　　A.代销

　　B.余额包销

　　C.股权再融资

　　D.包销

　　[答案] D

　　[解析]包销是指投资银行先购进全部证券再出售给投资者，承销商承担全部风险。

　　[例题·2018多选]证券经纪业务成交原则有( )

　　A.价格优先

　　B.时间优先

　　C.数量优先

　　E.效率优先

　　D.客户优先

　　[答案] AB

　　[解析]证券经纪业务的成交原则有价格优先、时间优先;因此选择AB项。

　　[例题单选]关于证券自营业务的说法，错误的是( )。

　　A.自营业务使用投行的自有资金或合法筹集的资金

　　B.投资银行须用委托人名义开设证券账户

　　C.自营业务的收益源于证券买卖差价

　　D.证券公司经营证券自营业务须经证监会批准

　　[答案] B

　　[解析] B项错误，投资银行经营证券自营业务，须用自己名义开设证券账户。

　　[例题·单选]下列不属于投资银行资产管理业务的是( )。

　　A.定向资产管理业务

　　B.集合资产管理业务

　　C.专项资产管理业务

　　D.代理理财业务

　　[答案] D

　　[解析]证券公司可以从事的客户资产管理业务有:①为单-客户办理定向资产管理业务;②为多个客户办理集合资产管理业务;③为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

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