2021证劵从业《金融市场基础知识》考前练习题(4)，更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

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　　1、企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是( )。

　　A. 银行信用融资

　　B. 消费信用融资

　　C. 租赁融资

　　D. 商业信用融资

　　参考答案：C

　　参考解析：常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。 C项正确，租赁融资是企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式。A项，银行信用融资是银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供的资金融通形式。 B项，消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。例如，消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等。 D项，商业信用融资属于直接融资，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。这类融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的，是企业界普遍采用的短期融资手段，常见的如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。

　　2、( )要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

　　A. 公正原则

　　B. 监督与自律相结合原则

　　C. 保护投资者利益原则

　　D. 依法监管原则

　　参考答案：A

　　参考解析：A项正确，公正原则要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

　　B项，监督与自律相结原则：是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。

　　C项，保护投资者利益原则：投资者保护不仅关系到资本市场的规范和发展，而且关系到整个经济的稳定增长。

　　D项，依法监管原则：首先要求“有法可依”，从目前情况看，我国的证券法律法规体系正逐步健全，但还需要进一步制定相关细则;其次，依法监管还要求“有法必依”，加强对证券市场违法违规行为的查处力度，维护证券市场的正常秩序。

　　3、按照《证券法》的规定，下列属于我国证券自律管理机构的是()。

　　Ⅰ.证监会

　　Ⅱ.证券服务机构

　　Ⅲ.证券交易所

　　Ⅳ.证券业协会

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所、证券业协会。故本题选B。

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