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　　1.融资融券业务管理的基本原则有(　)。

　　Ⅰ.合法合规原则　　　Ⅱ.集中管理原则

　　Ⅲ.独立运行原则　　　Ⅳ.岗位分离原则

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务管理的基本原则。融资融券业务管理的基本原则主要有：合法合规原则、集中管理原则、独立运行原则、岗位分离原则。

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　　2.关于融资融券业务管理的合法合规原则说法错误的是(　)。

　　A.证券公司开展融资融券业务应遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全

　　B.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金

　　C.向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券

　　D.证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会在当地的分支机构批准

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务管理的基本原则。证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准，未经批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

　　3.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照(　)的架构设立和运行。

　　A.董事会—监事会—业务决策机构—业务执行部门

　　B.董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构

　　C.董事会—监事会—业务执行机构—业务决策机构

　　D.董事会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务管理的基本原则。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的架构设立和运行。

　　4.根据融资融券业务的岗位分离原则，证券公司融资融券业务的前、中、后台应当(　)。

　　A.相互依存、相互制约

　　B.相辅相成、相互联系

　　C.相互影响、相互分离

　　D.相互分离、相互制约

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务管理的基本原则。根据融资融券业务的岗位分离原则，证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约。

　　5.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件有(　)。

　　Ⅰ.具有证券经纪业务资格

　　Ⅱ.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

　　Ⅲ.公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

　　Ⅳ.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正确答案』A

　　6.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件说法不正确的是(　)。

　　A.公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

　　B.财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

　　C.已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷

　　D.信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试

　　『正确答案』B

　　7.证券公司申请融资融券业务资格，要满足的条件之一是财务状况良好，最近(　)年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件。证券公司申请融资融券业务资格，要满足财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。

　　8.证券公司申请融资融券业务资格，要满足的条件之一是公司最近(　)年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

　　A.4

　　B.3

　　C.2

　　D.1

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件。证券公司申请融资融券业务资格，要满足公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

　　9.证券公司的信用账户中，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖的账户是(　)。

　　A.融资专用资金账户

　　B.融券专用证券账户

　　C.客户信用交易担保证券账户

　　D.客户信用交易担保资金账户

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。融券专用证券账户：用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。

　　10.证券公司的信用账户中，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金的账户是(　)。

　　A.融资专用资金账户

　　B.融券专用证券账户

　　C.客户信用交易担保证券账户

　　D.客户信用交易担保资金账户

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。融资专用资金账户：用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金的账户。

　　11.证券公司的信用账户中，用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券的账户是(　)。

　　A.融券专用证券账户

　　B.融资专用资金账户

　　C.客户信用交易担保证券账户

　　D.客户信用交易担保资金账户

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。客户信用交易担保证券账户：用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券的账户。

　　12.证券公司的信用账户中，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户是(　)。

　　A.融券专用证券账户

　　B.客户信用交易担保资金账户

　　C.融资专用资金账户

　　D.客户信用交易担保证券账户

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。客户信用交易担保资金账户：用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

　　13.证券公司的信用账户中，用于客户融资融券交易的证券结算的账户是(　)。

　　A.融券专用证券账户

　　B.融资专用资金账户

　　C.信用交易证券交收账户

　　D.客户信用交易担保证券账户

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。信用交易证券交收账户：用于客户融资融券交易的证券结算的账户。

　　14.证券公司信用账户主要包括(　)。

　　Ⅰ.融券专用证券账户

　　Ⅱ.融资专用资金账户

　　Ⅲ.客户信用交易担保证券账户

　　Ⅳ.客户信用交易担保资金账户

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。证券公司信用账户主要包括：融券专用证券账户、融资专用资金账户、客户信用交易担保证券账户、客户信用交易担保资金账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户。

　　15.(　)是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债的明细数据的账户。

　　A.客户信用资金台账

　　B.客户信用证券账户

　　C.客户信用资金账户

　　D.客户信用证券台账

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查客户信用账户。客户信用资金台账：是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债的明细数据的账户。

　　16.融资融券业务客户征信调查的内容包括(　)。

　　Ⅰ.还款能力

　　Ⅱ.融资融券需求

　　Ⅲ.客户心理承受力

　　Ⅳ.客户基本资料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。融资融券业务客户征信调查的内容包括：客户基本资料;投资经验;诚信记录;还款能力;融资融券需求。

　　17.证券公司不得向客户融资、融券的情形，不包括(　)。

　　A.在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年

　　B.交易结算资金未纳入第三方存管

　　C.上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东

　　D.缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东(不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东)、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

　　18.证券公司融资融券业务要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满(　)以上。

　　A.半年

　　B.一年

　　C.两年

　　D.三年

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司融资融券业务要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上。

　　19.证券公司融资融券业务中客户的选择标准有(　)。

　　Ⅰ.从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上

　　Ⅱ.账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态良好

　　Ⅲ.信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录

　　Ⅳ.身体状况：身体健康，无高血压、心脏病等，心理承受能力强

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　20.证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必 备条款的融资融券合同，明确约定下列事项(　)。

　　Ⅰ.融资、融券的额度、期限、利率

　　Ⅱ.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

　　Ⅲ.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限

　　Ⅳ.客户资产明细单

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　21.融资利率、融券费率由证券公司与客户(　)。

　　A.市场利率

　　B.自主商定

　　C.国债利率

　　D.市场利率与通货膨胀率的差

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。融资利率、融券费率由证券公司与客户自主商定。

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