2020证劵从业《法律法规》模拟试题及答案(8)，更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　1. 下列关于融资融券业务中客户担保物的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例

　　Ⅱ.当客户担保物价值与其债务比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额

　　Ⅲ.客户未能按期交足差额，证券公司应当立即按照约定处分其担保物

　　Ⅳ.客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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　　2. 下列关于证券自营业务的决策与授权的说法中，正确的有( )。Ⅰ.自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责 Ⅱ.非自营业务部门和分支机构也可以开展自营业务

　　Ⅲ.非自营业务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务

　　Ⅳ.自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策，应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3. 基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是指( )。

　　A.封闭式基金

　　B.开放式基金

　　C.申购式基金

　　D.赎回式基金

　　4. 以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法，错误的是( )。

　　A. 第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者

　　B. 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

　　C. 经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由

　　D. 经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者

　　5.下列有关公积金的说法，错误的是( )。

　　A. 法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的 30%

　　B. 公司的法定公积金不足弥补以前年度亏损的，在提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损

　　C. 公司应当提取税后利润的 10%列入公司法定公积金

　　D. 公司法定公积金累计额为公司注册资本的 50%以上的，可以不再提取

　　6.下列选项中，说法正确的是( )。

　　A.公司解散或者被宣告破产，应由证券交易所决定暂停其股票上市交易B.子公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担

　　C. 证券公司代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，应责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款

　　D. 公司未弥补的亏损达实收股本总额 1/4 时，股东大会应当在 2 个月内召开临时股东大会

　　7.下列关于公司对外投资规定的表述，错误的是( )。

　　A.公司向其他企业投资，依照公司章程的规定，由董事长决定B.公司可以向其他企业投资

　　C.公司章程对投资总额及单项投资的数额有限额规定的，不得超过规定的限额 D.除法律另有规定外，公司不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

　　8. 下列有关股份有限公司董事、监事、高级管理人员股份转让的限制，说法错误的是( )。

　　A.离职后 1 年内，不得转让其所持有的本公司股份

　　B.任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的 25% C.持有的本公司股份，自公司股票上市交易之日起 1 年内不得转让

　　D.公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让股份作出其他限制性规定

　　9. 按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，对于跨墙的申请和审批、跨墙人员行为规范及监督管理、回墙做出的以下规定中，正确的是( )。

　　A. 证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向保密侧业务部门和合规部门提出申请，并经其审批同意

　　B. 跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息C.合规部门负责记录跨墙情况，无权对跨墙人员行为进行监控 D.跨墙人员在跨墙活动结束时即可回墙

　　10.( )是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。

　　A.背信运用受托财产罪

　　B.操纵证券、期货市场罪

　　C.非法集资类犯罪

　　D.利用未公开信息交易罪

　　11. 关于普通合伙企业的出资，下列说法错误的是( )。

　　A.合伙人以实物出资，需要办理财产权转移手续的，应当依法办理B.合伙人以实物出资，必须委托法定评估机构评估

　　C. 合伙人以劳务出资的，应在合伙企业中载明

　　D. 合伙人以劳务出资的，评估方法由全体合伙人协商确定

　　12. 中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为 A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E 五大类 11 个级别。下列关于证券公司基于分类监管要求划分的证券公司基本类别的说法中，错误的是( )。

　　A.C 级是正常经营状态的最低等级

　　B.评价分低于 60 分的证券公司，定为 D 类公司

　　C.B 类 BB 级及以上公司的评价计分应当高于 90 分

　　D.被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施的证券公司，评价计分为 0 分，定为E 类公司

　　13. 下列关于沪港通的说法中，错误的是( )。

　　A. 沪港通，指两地投资者委托上海证券交易所会员或者香港联合交易所参与者，通过上海证券交易所或者香港联合交易所在对方所在地设立的证券交易服务公司，买卖规定范围内的对方交易所上市股票

　　B. 沪股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票

　　C. 港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票

　　D. 沪港通包括深股通和港股通两个部分

　　14. 下列情形中，符合相关法律、法规规定的是( )。

　　A. 自然人丙委托他人持有某证券公司 8%的股权，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准

　　B. 证券公司的股东约定不按照出资比例行使表决权

　　C. 未经国务院证券监督管理机构的批准，自然人甲委托他人管理证券公司的股权D.未经国务院证券监督管理机构的批准，自然人乙接受他人管理证券公司的股权

　　15. 期货合约包括商品期货合约、金融期货合约及其他期货合约。下列选项中属于利率期货标的物的是( )。

　　A.沪深 300 指数

　　B.国债期货 C.香港恒生指数

　　D.东京日经平均指数

　　16. 下列属于操纵证券市场手段的有( )。

　　Ⅰ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

　　Ⅱ.违反规定购买本证券公司控股股东或与本证券公司有其他重大利害关系的发行人发行的证券Ⅲ.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格

　　Ⅳ.单独或者通过合谋、集中资金优势操纵证券交易价格或证券交易量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　17. 对证券公司从事的创新业务，中国证监会依据审慎监管的原则予以( )。

　　A.核准

　　B.备案

　　C.注册

　　D.关注

　　18. 上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，可采取的处罚措施有( )。

　　Ⅰ.责令改正

　　Ⅱ.对直接负责的主管人员，处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款

　　Ⅲ.上市公司的控股股东指使从事该违法行为的，处以 30 万元以上 60 万元以下的罚款

　　Ⅳ.上市公司的实际控制人指使从事该违法行为的，处以 5 万元以上 30 万元以下的罚款

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　19. 发行人及其主承销商在推介过程中不得( )。

　　Ⅰ.干扰询价对象正常报价和申购

　　Ⅱ.披露招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息Ⅲ.推介资料有虚假记载、误导性陈述

　　Ⅳ.推介资料有重大遗漏

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　20. 按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为( )。

　　A.双边法律关系与多边法律关系

　　B.确认性法律关系与创设性法律关系

　　C.第一性法律关系与第二性法律关系

　　D.纵向法律关系与横向法律关系

　　参考答案及解析：

　　1. 【答案】D

　　【解析】Ⅰ项正确，证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例。Ⅱ项正确，当客户担保物价值与其债务比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额。Ⅲ项正确，Ⅳ项正确，客户未能按期交足差额，或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　2. 【答案】A

　　【解析】Ⅰ项正确，自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责。Ⅱ项错误，Ⅲ项正确，非自营业务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务。Ⅳ项正确，自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　3. 【答案】B

　　【解析】A 选项不符合题意，封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。B 选项符合题意，开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。C、D 选项不符合题意，属于干扰项。

　　4. 【答案】A

　　【解析】A 选项错误，第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务(并非经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者)。B 选项正确，普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果， 提供相关证明材料。C 选项正确，经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或模拟交易等方式对投资者情况及证明材料进行审慎评估，确认其是否符合相关要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示投资者可能承担的投资风险，告知审核结果及理由。D 选项正确，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者。

　　5. 【答案】A

　　【解析】A 选项错误，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的 25%(并非 30%)。B 选项正确，公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。C 选项正确，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的 10%列入公司法定公积金。D 选项正确，公司法定公积金累计额为公司注册资本的 50%以上的，可以不再提取。综上所述，B、C、D 选项正确，A 选项错误。

　　6. 【答案】C

　　【解析】A 选项错误，公司解散或者被宣告破产，应由证券交易所决定终止(并非暂停)其股票上市交易。B 选项错误，子公司具有(并非不具有)法人资格，依法独立承担民事责任(并非由公司承担民事责任)。C 选项正确，证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款。D 选项错误，公司未弥补的亏损达实收股本总额 1/3(并非 1/4)时，股东大会应当在 2 个月内召开临时股东大会。综上所述，A、B、D 选项错误，C 选项正确。

　　7.【答案】A

　　【解析】A 选项错误，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议(并非由董事长决定)。B 选项正确，公司可以对外投资和提供担保，公司可以向其他企业投资。C 选项正确，公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。D 选项正确，除法律另有规定外，公司不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。综上所述，B、C、D 选项正确，A 选项错误。

　　8. 【答案】A

　　【解析】A 选项错误，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后半年内(并非 1 年内)，不得转让其所持有的本公司股份。B 选项正确，股份有限公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的 25%。C 选项正确，股份有限公司董事、监事、高级管理人员所持本公司股份自公司股票上市交易之日起 1 年内不得转让。D 选项正确，公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让其所持有的本公司股份作出其他限制性规定。

　　9. 【答案】B

　　【解析】A 选项错误，证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意(并非应当事先向保密侧业务部门和合规部门提出申请)。B 选项正确，跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息，不应获取与跨墙业务无关的内幕信息。C 选项错误，合规部门负责记录跨墙情况，并会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控(并非无权对跨墙人员行为进行监控)。D 选项错误，跨墙人员在跨墙活动结束且获取的内幕信息已公开或者不再具有重大影响后方可回墙(并非在跨墙活动结束时即可回墙)。

　　10.【答案】A

　　11. 【答案】B

　　【解析】A 选项正确，B 选项错误，合伙人以实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利出资，需要评估作价的，可以由全体合伙人协商确定，也可以由全体合伙人委托法定评估机构评估(并非必须委托法定评估机构评估)。C、D 选项正确，合伙人以劳务出资的，其评估方法由全体合伙人协商确定，并在合伙协议中载明。

　　12. 【答案】C

　　【解析】A 选项正确，C 级是正常经营状态的最低等级。B 选项正确，评价计分低于 60 分的证券公司，定为D 类公司。C 选项错误，B 类 BB 级及以上公司的评价计分应高于基准分 100 分(并非 90 分)。D 选项正确， 被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施的证券公司，评价计分为 0 分，定为 E 类公司。

　　13. 【答案】D

　　【解析】A 选项正确，沪港通，即“沪港股票市场交易互联互通机制”，指内地和香港投资者委托上交所会员或者联交所参与者，通过上交所或者联交所在对方所在地设立的证券交易服务公司，买卖规定范围内的对方交易所上市股票。B 选项正确，沪股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。C 选项正确，港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票。D 选项错误，沪港通包括沪股通(并非深股通)和港股通两部分。故本题选项 D 选项。

　　14. 【答案】A

　　【解析】A 选项正确，认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的 5%，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准(自然人丙委托他人持有某证券公司 8%的股权， 应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准的做法正确)。B 选项错误，证券公司股东会会议由股东按照出资比例行使表决权(证券公司的股东约定不按照出资比例行使表决权的做法错误)。C 选项错误，D 选项错误，未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位或者个人不得委托他人(自然人甲做法错误)或者接受他人委托(自然人乙做法错误)持有或者管理证券公司的股权。综上所述，B、C、D 选项不符合题意，A 选项符合题意。

　　15. 【答案】B

　　【解析】B 选项符合题意，利率期货一般可分为短期利率期货和长期利率期货。中国境内的利率期货品种有国债期货等。A、C、D 选项不符合题意，东京日经平均指数、香港恒生指数、沪深 300 指数属于股指期货。

　　16.【答案】C

　　【解析】操纵证券市场的手段有：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量，Ⅳ项符合;(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量，Ⅲ项符合;(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量，Ⅰ项符合;(4)以其他手段操纵证券市场。综上所述， Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　17. 【答案】A

　　【解析】对证券公司从事的创新业务，监管部门依据审慎监管的原则对相关业务进行审查，做出是否批准的决定，因此实行的是核准制，A 选项符合题意。

　　18. 【答案】B

　　【解析】发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，可采取的处罚措施有：(1)责令改正，Ⅰ项符合;(2)对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款，Ⅱ项符合;(3)发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以 30 万元以上 60 万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚， Ⅲ项符合，Ⅳ项不符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　19. 【答案】C

　　【解析】发行人及其主承销商在推介过程中不得误导投资者，不得干扰询价对象正常报价和申购，不得披露招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息，推介资料不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　20. 【答案】B

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