2020证劵从业《法律法规》模拟试题及答案(7)，更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　1. 分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，权益类产品的分级比例不得超过( )。

　　A.1：1

　　B.2：1

　　C.3：1

　　D.4：1

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部分资料预览

　　2. 下列属于上市公司高级管理人员的有( )。

　　Ⅰ.公司的董事长

　　Ⅱ.公司的副总经理

　　Ⅲ.公司的财务负责人

　　Ⅳ.公司的董事会秘书

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　3. 公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有( )行为。

　　Ⅰ.不公平地对待其管理的不同基金财产

　　Ⅱ.侵占、挪用基金财产

　　Ⅲ.泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动

　　Ⅳ.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　4. 公司的经营原则有( )。

　　Ⅰ.合法经营

　　Ⅱ.自主经营

　　Ⅲ.自负盈亏

　　Ⅳ.依法接受国家宏观调控

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ 、 Ⅱ

　　C.Ⅱ 、 Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　5. 下列关于分公司的描述，正确的是( )。

　　Ⅰ.设立分公司，应当向公司登记机关申请登记

　　Ⅱ.不具有法人资格

　　Ⅲ.依法独立承担民事责任Ⅳ.其民事责任由公司承担

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6. 《证券法》中有关股份有限公司申请股票上市的要求，以下表达正确的有( )。

　　Ⅰ.公司最近 3 年无重大违法行为

　　Ⅱ.公司股本总额不少于人民币 3000 万元

　　Ⅲ.公司股本总额超过人民币 4 亿元的，公开发行股份的比例为 20%以上

　　Ⅳ.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　7. 股票上市交易后，如果发现不符合上市条件或其他原因，可以( )。

　　Ⅰ.终止上市交易

　　Ⅱ.暂停上市交易

　　Ⅲ.停止场外交易

　　Ⅳ.停止股份转让

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ 、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　8. 甲、乙、丙三人投资设立了一家普通合伙企业，后甲在向丁借款时，以其在合伙企业中的财产份额出质， 合伙人乙和丙得知后表示反对。对此，下列各项中，正确的有( )。

　　Ⅰ.甲的出质行为有效

　　Ⅱ.甲的出质行为无效

　　Ⅲ.如果因出质行为无效给丁造成损失，合伙企业应当承担赔偿责任

　　Ⅳ.如果因出质行为无效给丁造成损失，甲应当承担赔偿责任

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ 、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、 Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　9. 下列关于机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，处罚错误的是( )。

　　A. 由证监会责令改正

　　B. 拒不改正的，由证券业协会对其机构给予纪律处分

　　C. 拒不改正的，由证券业协会对其直接责任人员给予纪律处分

　　D.情节严重的，由中国证监会单处或并处警告、3 万元以下罚款

　　10.下列关于基金财产的说法，不正确的是( )。

　　A. 基金财产的债务由基金财产本身承担

　　B. 基金份额持有人对基金财产的债务承担无限责任

　　C. 基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产

　　D. 基金管理人因被依法宣告破产进行清算的，基金财产不属于其清算财产

　　11. 基金管理人利用未公开信息从事交易，可以对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予( )的行政处罚。

　　Ⅰ.终身市场禁入

　　Ⅱ.暂停或撤销基金从业资格Ⅲ.警告

　　Ⅳ.处以罚款

　　A.Ⅰ 、 Ⅲ

　　B.Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　12. 基金管理人由依法设立的( )或者( )担任。

　　A.个人、合伙企业

　　B.公司、合伙企业

　　C.公司、独资企业

　　D.个人、公司

　　13. 基金销售机构包括( )。

　　Ⅰ.办理基金销售业务的基金管理公司

　　Ⅱ.经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的商业银行

　　Ⅲ.基金行业协会

　　Ⅳ.经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的证券投资咨询机构

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　14. 关于对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准的理解错误的有( )。

　　A.个人集资诈骗，数额在 10 万元以上的

　　B. 单位集资诈骗，数额在 50 万元以上的

　　C. 个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额 10 万元的

　　D. 单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到50 万元以上的

　　15.经过风险承受能力评估，经营机构将普通投资者按照其风险承受能力由低到高至少划分为( )五个等级。

　　A.A1、A2、A3、A4、A5

　　B.A5、A4、A3、A2、A1

　　C.Cl、C2、C3、C4、C5

　　D.C5、C4、C3、C2、C1

　　参考答案及解析：

　　1. 【答案】A

　　【解析】分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例。(1)固定收益类产品的分级比例不得超过 3:1;(2)权益类产品的分级比例不得超过 1:1，A 选项符合题意;(3)商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过 2:1。

　　2. 【答案】C

　　【解析】高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。因此，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项正确。

　　3. 【答案】A

　　4. 【答案】A

　　【解析】公司的经营原则有合法经营、自主经营、自负盈亏、依法接受国家宏观调控。

　　5.【答案】B

　　【解析】公司设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项正确，Ⅲ项错误。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。

　　6. 【答案】B

　　【解析】股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行，Ⅳ项正确;(2)公司股本总额不少于人民币 3000 万元，Ⅱ项正确;(3)公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上;公司股本总额超过人民币 4 亿元的，公开发行股份的比例为 10%以上(并非 20%以上)， Ⅲ项错误;(4)公司最近 3 年无重大违法行为，则务会计报告无虚假记载，Ⅰ项正确。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ项符合题意。

　　7. 【答案】A

　　【解析】股票上市交易后，如果发现不符合上市条件或其他原因，可以终止或者暂停上市交易，Ⅰ、Ⅱ项符合题意。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意。

　　8. 【答案】A

　　【解析】合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，须经其他合伙人一致同意;未经其他合伙人一致同意，其行为无效，由此给第三人造成损失的，由行为人依法承担赔偿责任。本题中，甲的出质行为未经其他合伙人的一致同意，因此为无效行为，Ⅰ项错误，Ⅱ项正确;如果因出质行为无效给丁造成损失的，甲应当承担赔偿责任，Ⅲ项错误，Ⅳ项正确。综上所述，Ⅱ、Ⅳ项符合题意。

　　9. 【答案】A

　　【解析】机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，采取下列处罚措施：(1)由证券业协会(并非证监会)责令改正，A 选项错误;(2)拒不改正的，由证券业协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分，B 选项正确，C 选项正确;(3)情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3 万元以下罚款，D 选项正确。综上所述，B、C、D 选项正确，A 选项错误。

　　10.【答案】B

　　11. 【答案】D

　　【解析】基金管理人利用未公开信息从事交易的，应当对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处三万元以上三十万元以下罚款，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　12. 【答案】B

　　【解析】基金管理人是指按照法律、法规的规定和基金合同的约定，为基金份额持有人的利益，对基金财产进行管理及运作的机构，包括公司、合伙企业或经国务院证券监督管理机构核准的其他机构，B 选项符合题意。

　　13. 【答案】C

　　【解析】基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司(Ⅰ项符合)和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行(Ⅱ项符合)、证券公司、证券投资咨询机构(Ⅳ项符合)、专业基金销售机构等。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。

　　14. 【答案】C

　　【解析】集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准：(1)个人集资诈骗，数额在 10 万元以上的， A 选项正确;(2)单位集资诈骗，数额在 50 万元以上的，B 选项正确;(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在 20 万元以上(并非 10 万元)的，C 选项错误;(4)单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在 50 万元以上的，D 选项正确。综上所述，A、B、D 选项正确，C 选项错误。

　　15.【答案】C

　　【解析】经过风险承受能力评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为 C1、C2、C3、C4、C5 五个等级，C 选项符合题意。

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