2020证劵从业《金融市场基础知识》考前冲刺题及答案(3)，更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　第1题：开放式基金的利润分配应当采用( )方式。

　　A.分配现金

　　B.分配基金份额

　　C.分配股票

　　D.分配债券

　　正确答案：A

　　答疑：开放式基金的利润分配应当采用分配现金方式。

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　　第2题：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的( )。

　　A.跨期性

　　B.联动性

　　C.杠杆性

　　D.不确定性或高风险性

　　正确答案：C

　　答疑：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的杠杆性。

　　第3题：独立存在的金融合约是( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.场外交易市场(OTC)交易的衍生工具

　　D.独立衍生工具

　　正确答案：D

　　答疑：独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等。

　　第4题：( )是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

　　A.金融远期

　　B.金融期权

　　C.金融互换

　　D.结构化金融衍生工具

　　正确答案：B

　　答疑：金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用(称为“期权费”或“期权价格”)，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

　　第5题：股票价格指数期货实行( )结算。

　　A.现金

　　B.实物

　　C.对冲

　　D.股票

　　正确答案：A

　　答疑：股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。

　　第6题：

　　可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是( )。

　　A.欧式期权

　　B.美式期权

　　C.修正的美式期权

　　D.大西洋期权

　　正确答案：B

　　答疑：美式期权可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。

　　第7题：

　　发起人也称( )，是证券化基础资产的原始所有者。

　　A.原始受益人

　　B.最终受益人

　　C.特殊目的机构

　　D.最初受益人

　　正确答案：A

　　答疑：发起人也称原始受益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或大型工商企业。

　　第8题：

　　1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的( )。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　正确答案：B

　　答疑：1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

　　第9题：

　　( )衍生品是名义金额最大的衍生品。

　　A.利率

　　B.股票

　　C.实物

　　D.外汇

　　正确答案：A

　　答疑：利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类。

　　第10题：

　　通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.投资基金

　　D.公开市场业务

　　正确答案：C

　　答疑：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。

　　第11题：

　　封闭式基金有固定的存续期，一般在( )年以上。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　正确答案：D

　　答疑：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

　　第12题：

　　基金交易费中的交易佣金由证券公司按( )的一定比例向基金收取。

　　A.成交金额

　　B.成交数量

　　C.成交净额

　　D.成交价格

　　正确答案：A

　　答疑：交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。

　　第13题：

　　期货对冲交易以( )的方式结束交易。

　　A.实物交割

　　B.现金交割

　　C.结清差价

　　D.对冲平仓

　　正确答案：C

　　答疑：期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。

　　第14题：

　　金融衍生工具依照( )可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A.基础工具分类

　　B.金融衍生工具自身交易的方法及特点

　　C.交易场所

　　D.产品形态

　　正确答案：A

　　答疑：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　第15题：

　　( )只能在期权到期日执行。

　　A.欧式期权

　　B.美式期权

　　C.修正的欧式期权

　　D.大西洋期权

　　正确答案：A

　　答疑：欧式期权只能在期权到期日执行。

　　第16题：

　　交易所交易基金的期权属于( )。

　　A.单只股票期权

　　B.货币期权

　　C.股票组合期权

　　D.股票指数期权

　　正确答案：C

　　答疑：股票组合期权是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。

　　第17题：

　　根据( )划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

　　A.选择权的性质

　　B.合约所规定的履约时间的不同

　　C.基础资产性质

　　D.基础资产的来源

　　正确答案：A

　　答疑：根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

　　第18题：

　　融资方通过境内SPV在境内市场融资称为( )。

　　A.境内资产证券化

　　B.信贷资产证券化

　　C.未来收益证券化

　　D.债券组合证券化

　　正确答案：A

　　答疑：融资方通过境内SPV在境内市场融资称为境内资产证券化。

　　第19题：

　　基金公司在发售基金份额时会向投资者提供一份( )，对基金的运作进行详细的说明。

　　A.基金合同

　　B.风险揭示书

　　C.招募说明书

　　D.基金宣传册

　　正确答案：B

　　答疑：证券投资基金在美国被称为共同基金。

　　第20题：

　　证券投资基金在美国被称为( )。

　　A.证券投资信托基金

　　B.共同基金

　　C.信托产品

　　D.单位信托基金

　　正确答案：B

　　答疑：证券投资基金在美国被称为共同基金。

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