2020证劵从业《金融市场基础知识》日常练习题(10)，更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　第 1题

　　以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是( )。

　　A、由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级

　　B、由金融机构承销

　　C、在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

　　D、在证券交易所交易

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》规定，企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册.由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级.由金融机构承销.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。

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　　第 2 题

　　关于中小企业私募债的特征说法正确的有( )。

　　Ⅰ.不用行政许可.直接由证券公司自己做方案.就可以推向市场Ⅱ.募集资金用途没有任何限制.非常灵活

　　Ⅲ.中小企业私募债发行主体为中小微企业.发行资质要求低.发行条件宽松Ⅳ.募集资金可以偿还贷款.也可补充企业流动资金

　　Ⅴ.企业私募债在流动性上高于、在债券违约风险上低于高评级债券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　总体来看，中小企业私募债作为理财工具具有以下特征：

　　(1)中小企业私募债的一大关键特点是不用行政许可，直接由证券公司自己做方案，就可以推向市场， 证券公司的信用往往对私募债的信用产生较大影响。

　　(2)募集资金用途没有任何限制，非常灵活，可以偿还贷款，也可补充企业流动资金。

　　(3)中小企业私募债发行主体为中小微企业，发行资质要求低，发行条件宽松。企业私募债在流动性上低予、在债券违约风险上高于高评级债券，其较高的收益背后也伴随着较高的风险。

　　第 3 题

　　债券按照其券面形态可分为( )。

　　Ⅰ.凭证式债券

　　Ⅱ.附息债券

　　Ⅲ.记账式债券

　　Ⅳ.实物债券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　债券的种类包括：(1)根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。(2)根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。(3)根据债券券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。(4)根据募集方式，债券可以分为公募债券和私募债券。(5)根据担保性质，债券可以分为有担保债券和无担保债 券。

　　第 4 题

　　下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是( )。

　　A、审批制

　　B、注册制

　　C、备案制

　　D、核准制

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。

　　第 5 题

　　证券交易所会员如果发现投资者的证券交易出现异常交易行为，且可能严重影响证券交易秩序的，应当予以提醒，并及时向( )报告。

　　A、证券交易所

　　B、证券公司

　　C、证监会

　　D、证券业协会

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　证券交易所会员如果发现投资者的证券交易出现异常交易行为，且可能严重影响证券交易秩序的，应当予以提醒，并及时向证券交易所报告。

　　第 6 题

　　一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。

　　A、普通债券、普通股票、国债

　　B、国债、普通债券、普通股票

　　C、普通股票、国债、普通债券

　　D、普通股票、普通债券、国债

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低：股票风险最大.收益最高。

　　第 7 题

　　下列关于金融期权的说法。正确的有( )。

　　Ⅰ.金融期权交易是指以金融期货合约为对象进行的流通转让活动Ⅱ.看涨期权赋予期权购买者有买入的权利

　　Ⅲ.金融期权合约是由交易双方订立的、以金融期权为标的物的标准化合约Ⅳ.金融期权合约的买入者需支付期权费

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　金融期权交易是指以金融期权合约为对象进行的流通转让活动，所以Ⅰ.项错误。

　　第 8 题

　　( )几乎与银行的活期储蓄同样便利。

　　A、货币市场基金

　　B、债券型基金

　　C、开放式基金

　　D、收入型基金

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性.几乎与银行的活期储蓄同样便利。

　　第 9 题

　　关于开立证券账户，下列说法正确的是( )。

　　Ⅰ.开立证券账户应坚持合法性基本原则

　　Ⅱ.开立证券账户应坚持真实性原则

　　Ⅲ.一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户

　　Ⅳ.对于同一类别和用途的证券账户，任何自然人、法人都只能开立一个，证券公司也不得例外

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　证券账户的开立。《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户;对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。

　　第 10 题

　　国际债券的计价货币通常是( )，以便在国际资本市场筹集资金。

　　A、外国货币

　　B、国际通用货币

　　C、本国货币

　　D、本国货币或外国货币

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。

　　第 11 题

　　设立基金管理公司，应当具备的条件之一是主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于人民币( )。

　　A、1亿元

　　B、2亿元

　　C、3亿元

　　D、4亿元

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　设立基金管理公司，应当具备的条件之一是主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。

　　第 12 题

　　下列有关T章程的表述，正确的是( )。

　　Ⅰ.国际市场上的转持服务提供商在2008年修订了行业自律标准-T章程，规定了业绩报告的规范，并被业界普遍接受

　　Ⅱ.T-Charter作为纲领性文件，规定了转持也五的基本原则，T-Standard作为具体标准，对转持业务的具体操作过程进行规范

　　Ⅲ.T章程是为促进转持管理业务健康发展，由转持管理人自愿遵从的行为规范Ⅳ.T章程具备强制性，并且具备合同性质

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　T章程不具备强制性，也不具备合同性质，只是促进转持管理业务健康发展，由转持管理人自愿遵从的行为规范。

　　第 13 题

　　降低利率，降低存款储备金，以促进经济增长。这种手段属于( )。

　　A、收缩性货币政策

　　B、收缩性财政政策

　　C、扩张性货币政策

　　D、扩张性财政政策

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　所谓货币政策，是指中央银行为实现既定的经济目标.运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总和。货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。扩张性的货币政策是通过提高货币供应增长速度来刺激总需求，在这种政策下，取得信贷更为容易，利息率会降低。

　　第 14 题

　　中央银行货币政策的首要目标一般是( )。

　　A、稳定物价

　　B、充分就业

　　C、经济增长

　　D、国际收支平衡

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。

　　第 15 题

　　下列有关金融期权的表述正确的是( )。

　　Ⅰ.期权的买方在支付了期权费后.就获得了期权合约所赋予的权利Ⅱ.期权的买方可以选择行使所拥有的权利

　　Ⅲ.期权的卖方在收取期权费后.就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务Ⅳ.期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务

　　A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利.但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺.

　　第 16 题

　　证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。

　　A、5亿

　　B、2亿

　　C、1亿

　　D、5000万

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　第 17 题

　　下列对债券与股票的比较.正确的有( )。

　　Ⅰ.总体而言.如果市场是有效的.则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系

　　Ⅱ.债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值.但又都是真实资本的代表

　　Ⅲ.发行股票和债券都是公司追加资本的需要

　　Ⅳ.债券是一种有期证券：股票是一种无期证券

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　发行债券是公司追加资本的需要，发行股票是股份公司创立和增加资本的需要。所以Ⅲ.项错误。

　　第 18 题

　　在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( )。

　　A、价格优先、时间优先

　　B、价格优先、客户优先

　　C、时间优先、价格优先

　　D、时间优先、客户优先

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。

　　第 19 题

　　关于红筹股，下列描述正确的有( )。

　　Ⅰ.红筹股不属于外资股

　　Ⅱ.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票

　　Ⅲ.红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道

　　Ⅳ.红筹股属于境外上市外资股

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　红筹股不属于外资股，所以Ⅳ.项错误。

　　第 20 题

　　下列关于上市公司增发的特别规定.表述正确的有( )。

　　Ⅰ.发行价格不低于公告招股意向书前20个交易公司股票均价或前l个交易13的均价

　　Ⅱ.拟增发股份数量须不超过本次增发股份的前股本总额的50%

　　Ⅲ.除金融类企业外.最近l期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

　　Ⅳ.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比.以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　上市公司增发的特别规定包括：(1)最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比.以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。(2)除金融类企业外，最近1期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形。(3)发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。

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