2020证券从业考试《法律法规》高频试题|答案(5),更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人.

　　1.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是( )。

　　A.股票市场融资

　　B.债券市场融资

　　C.风险投资融资

　　D.商业信用融资

　　【答案】C

　　【解析】本题主要考查风险投资融资的概念。

　　2.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是( )。

　　A.两者均需承担偿还责任

　　B.两者均需承担投资回报责任

　　C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

　　D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

　　【答案】D

　　【解析】担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务，但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者由于要承担偿还责任，因此风险更高，C 项说法正好相反。

　　3.张某是 S 公司的财务总监，代理 S 公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为( )。

　　A.S 公司的财务总监张某

　　B.S 公司的法定代表人王某

　　C.S 公司

　　D.S 公司的总经理李某

　　【答案】C

　　【解析】记名股票的记名规定。一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人姓名;归国家授权的投资机构或者法人所有，则应记载国家授权的投资人或者法人的名称。题目中的股票归法人 S 公司持有。

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　　4.下列( )主板上市公司一定无法实现股票增发。

　　A.甲公司 36 个月内受到证券交易所的公开谴责

　　B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为 6%

　　C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产 51%的可供出售金融资产

　　D.丁公司公告招股意向书前 20 个交易日股票均价为 25 元/股，其增发股票的发行价格为26 元/股

　　【答案】C

　　【解析】主板上市公司增股所需满足的条件。除金额类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形。

　　5.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是( )。

　　A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点

　　B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之问的中介机构，是资产支持证券的真正发行人

　　C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级

　　D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能

　　【答案】C

　　【解析】考查资产证券化参与者的职能。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。

　　6.下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是( )。

　　A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

　　B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债

　　C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

　　D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

　　【答案】B

　　【解析】影响国债销售价格的因素。从市场利率方面来说，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间;市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间，A项错误。在国债承销中，承销商可获得其承销金额一定比例的手续费收入，C 项错误。另外，国债销售价格一般不低于承销商与发行人的结算价格;反之，就有可能发生亏损，D 项错误。

　　7.衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是( )。

　　A.基金资产总值

　　B.基金负债

　　C.基金份额净值

　　D.基金资产净值

　　【答案】C

　　【解析】基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。

　　8.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是( )。

　　A.申购

　　B.认购

　　C.购买

　　D.赎回

　　【答案】A

　　【解析】考查基金认购和申购的概念区分。

　　9.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是( )。

　　A.中间业务

　　B.表外业务

　　C.表内业务

　　D.其他业务

　　【答案】A

　　【解析】中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类：一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。

　　10.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是( )。

　　A.原中国银监会

　　B.中央银行

　　C.中国证券业协会

　　D.原中国保监会

　　【答案】C

　　【解析】基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。

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