2020证券从业《法律法规》测试题|答案(27),更多证券从业资格考试模拟试题,请关注新东方职上网 证券从业资格考试网,或微信搜索“职上金融人.
1.投资者在委托买卖证券时,需要支付的交易费用不包括( )。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税
2.下列关于地方政府债券的说法中,正确的是( )。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”,也可以称为“地方公债”或“市政债券”
3.( )是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
A.证券凭证
B.国外凭证
C.存托凭证
D.流通凭证
4.基金合同生效后,投资者申请购买基金份额的行为被称作是( )。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回
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5.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势,代理客户承办收付和委托事项,并收取手续费的业务是( )。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务
6.股份公司只能以( )支付红利。
A.留存收益
B.其他资本公积
C.资本公积
D.专项储备
7.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是( )。
A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标
B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标
C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标
D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具
8.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广,投资金额要求高,投资者的资格和人数
常常受到严格的限制,以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是( )。
A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额
不能低于 50 万元
B.净资产不低于 1000 万元的单位
C.金融资产不低于 200 万元的个人
D.最近 2 年年均收入不低于 50 万元的个人
9.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是( )。
A.原中国银监会
B.中央银行
C.中国证券业协会
D.原中国保监会
10.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是( )。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制
1.【答案】A
【解析】投资者在委托买卖证券时,需支付多项费用和税收,如佣金、过户费、印花税等。选项 A,增值税不属于,故本题选 A 选项。
2.【答案】D
【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类,通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券;后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选 D选项。
3.【答案】C
【解析】考查存托凭证定义。
4.【答案】A
【解析】考查基金认购和申购的概念区分。
5.【答案】A
【解析】中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势,代理客户承办收付和委托事项,并收取手续费的业务。中间业务包括两类:一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金,且具有收入稳定、风险程度低的特点,集中体现了商业银行的服务功能。
6.【答案】A
【解析】普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件,其中在法律上的限制的一般原则包括:(1)股份公司只能用留存收益支付红利;(2)红利的支付不能减少其注册资本;(3)公司在无力偿债时不能支付红利。故本题选 A 选项。
7.【答案】B
【解析】货币政策传导机制的一般过程是:货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标。
8.【答案】B
【解析】私募基金合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不能低于 100 万元且符合下列标准的单位或个人:净资产不低于 1000 万元的单位;金融资产不低 300 万元的个人或者最近 3 年年均收入不低于 50 万元的个人。
9.【答案】C【解析】基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。
10.【答案】C
【解析】委托的分类包括:(1)根据委托订单的数量,分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向,分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制,分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制,分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。故本题选 C 选项。
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