2020证券从业《金融市场基础知识》模考试题|答案(2)，更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　1.利率期货品种主要包括( )。

　　Ⅰ.债券期货

　　Ⅱ.主要参考利率期货

　　Ⅲ.股票组合期货

　　Ⅳ.货币期货

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　2.开放式基金与封闭式基金的区别表现在( )。

　　Ⅰ.交易费用不同

　　Ⅰ.基金份额资产净值公布的时间不同

　　Ⅲ.期限不同

　　Ⅳ.投资对象不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　3.根据国务院授权，中国证监会依法统一监督管理的机构包括( )。

　　Ⅰ.基金公司

　　Ⅰ.证券公司

　　Ⅲ.期货公司

　　Ⅳ.银行投资公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　4.为了保护投资者利益，大多数国家的( )不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。

　　Ⅰ.政府监管机构

　　Ⅰ.行业自律组织

　　Ⅲ.金融企业

　　Ⅳ.上市公司

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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　　5.股票基金与股票相比，其不同之处包括( )。

　　Ⅰ.股票基金增加了基金经理的委托代理风险

　　Ⅰ.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断

　　Ⅲ.股票基金的份额净值不受其基金申购赎回数量的影响

　　Ⅳ.股票基金投资风险低于单一股票的投资风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　6.会员制证券交易所的组织机构有( )。

　　Ⅰ.会员大会

　　Ⅰ.董事会

　　Ⅲ.理事会

　　Ⅳ.监察委员会

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　7.依据运作方式的不同，可以将基金分为( )。

　　Ⅰ.封闭式基金

　　Ⅰ.开放式基金

　　Ⅲ.契约型基金

　　Ⅳ.公司型基金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　8.我国中央银行的基本职能包括( )。

　　Ⅰ.发行法偿货币

　　Ⅰ.制定和执行货币政策

　　Ⅲ.实施金融监管

　　Ⅳ.发行股票

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　9.与其他债券相比，政府债券的特点有( )。

　　Ⅰ.安全性高

　　Ⅰ.流通性强

　　Ⅲ.收益率高

　　Ⅳ.享受免税待遇

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　10.资产评估机构申请证券评估资格时，应当最近 3 年评估业务收入合计不少于( )万元，且每年不少于( )万元。

　　Ⅰ.2000

　　Ⅰ.5000

　　Ⅲ.200

　　Ⅳ.500

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　1.【答案】D

　　【解析】本题考查利率期货的品种。Ⅰ、Ⅱ项符合题意，利率期货品种主要包括债券期货和主要参考利率期货。Ⅲ项不符合题意，股票组合期货属于股权类期货。Ⅳ项不符合题意，货币期货又被称为外汇期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　2.【答案】B

　　【解析】本题考查开放式基金与封闭式基金的区别。开放式基金与封闭式基金的区别包括：(1)期限不同，Ⅲ项符合题意;(2)发行规模限制不同;(3)基金份额交易方式不同;(4)价格形成方式不同;(5)激励约束机制与投资策略不同。Ⅰ项符合题意，开放式基金与封闭式基金的交易费用不同。封闭式基金主要包括产品管理费等费用。开放式基金主要包括申购(认购)费、赎回费等费用，赎回费一般不超过 1.5%。Ⅱ项符合题意，我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值;封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。所以，二者基金份额资产净值公布的时间不同。Ⅳ项不符合题意，开放式基金与封闭式基金均可投资于股票、债券等，投资对象不同不属于二者的区别。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 B 选项。

　　3.【答案】B

　　【解析】本题考查中国证监会监管的机构。根据国务院授权，中国证监会依法统一监督管理的机构包括基金公司、证券公司和期货公司。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 B 选项。

　　4.【答案】C

　　【解析】本题考查投资者适当性的相关内容。出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业在不同程度上对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 C 选项。

　　5.【答案】C

　　【解析】本题考查股票基金与股票的区别。股票基金与股票相比，其不同之处包括：(1)股票基金增加了基金经理的委托代理风险;(2)投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断;(3)股票基金的份额净值不受其基金申购赎回数量的影响;(4)股票基金投资风险低于单一股票的投资风险。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选C 选项。

　　6.【答案】D

　　【解析】本题考查会员制证券交易所的组织机构。会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，会员制证券交易所设会员大会、理事会和监察委员会。Ⅱ项不符合题意，公司制证券交易所组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成。综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　7.【答案】D

　　【解析】本题考查基金的分类。Ⅰ、Ⅱ项符合题意，按基金运作方式划分，基金可分为封闭式基金和开放式基金。Ⅲ、Ⅳ项不符合题意，按基金的组织形式划分，基金可分为契约型基金和公司型基金。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　8.【答案】D

　　【解析】本题考查中央银行的相关内容。中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　9.【答案】D

　　【解析】本题考查政府债券的特征。政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定(并非收益率高)、免税待遇。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　10.【答案】D

　　【解析】本题考查资产评估机构申请证券评估资格的条件。资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件之一是：最近 3 年评估业务收入合计不少于 2000 万元，且每年不少于 500万元。Ⅰ、Ⅳ项符合题意，故本题选 D 选项。

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