(91) 以下可作为金融衍生工具基础产品的是( )。

　　Ⅰ.债券Ⅱ.股票Ⅲ.期货Ⅳ.银行定期存款单

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

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　　金融衍生工具的基础产品既包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等)，也包括金融衍生工具。

　　(92) 下列选项中，不属于申请证券评级业务所须具备的条件的有( )。

　　Ⅰ.实收资本与净资产不少于人民币1500万元

　　Ⅱ.最近3年未受到刑事处罚，最近1年未因违法经营受到行政处罚

　　Ⅲ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

　　Ⅳ.具有证券从业资格的评级从业人员不少于15人

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　Ⅰ项应当是具有中国法人资格，实收资本与净资产不少于人民币2000万元：Ⅱ项应当是最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚;Ⅳ项应当是具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人.其中具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。

　　(93) 导致金融危机的金融因素有( )。

　　Ⅰ.金融结构失衡Ⅱ.金融机构经营管理不当

　　Ⅲ.金融市场的过度投机Ⅳ.金融监管缺失或不到位

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(94) 优先股票根据不同的附加条件，大致可以分成( )。

　　Ⅰ.参与优先股票和非参与优先股票

　　Ⅱ.累积优先股票和非累积优先股票

　　Ⅲ.可转换优先股票和不可转换优先股票

　　Ⅳ.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　优先股票根据不同的附加条件，大致可以分成以下几类：累积优先股票和非累积优先股票、参与优先股票和非参与优先股票、可转换优先股票和不可转换优先股票、可赎回优先股票和不可赎回优先股票、股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。

　　(95) 下列选项中，属于我国的混合资本债券的基本特征的有( )。

　　Ⅰ.期限在15年以上.发行之日起10年内不得赎回

　　Ⅱ.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%。发行人可以延期支付利息

　　Ⅲ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

　　Ⅳ.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务。或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

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