“2018年12月证券从业《证券投资顾问业务》冲刺卷(8)”供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网证券从业资格考试网或微信搜索“职上金融人”。

　　1.证券公司应该至少( )开展一次流动性风险压力测试。

　　A.每一年

　　B.每三个月

　　C.每半年

　　D.每两年

　　正确答案:C

　　解析:证券公司至少应每半年开展一次流动性风险压力测试，分析其短期和中长期承受压力情景的能力。

　　2.( )就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

　　A.利率互换

　　B.债券互换

　　C.息票互换

　　D.违约互换

　　正确答案:B

　　解析:债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。

　　3.证券期望收益率为0.11，贝塔值是1.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。根据资本资产定价模型，这个证券( )。

　　A.被低估

　　B.被高估

　　C.定价公平

　　D.价格无法判断

　　正确答案:C

　　解析:根据资本资产定价模型，该证券风险收益率=0.05+1.5×(0.09-0.05)=0.11.其与证券的期望收益率相等，说明市场给其定价既没有高估也没有低估，是比较合理的。

　　4.在对客户的未来收入预测时，预料的能够长期连续获得的收入称为( )。

　　A.预期收入

　　B.固定收入

　　C.常规性收入

　　D.临时性收入

　　正确答案:C

　　解析:常规性收入也可称经常性收入、持久性收入，是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，一般在上一年收入的基础上作出合理的预期。

　　5.下列不属于衍生产品类证券产品特征的是( )。

　　A.联动性

　　B.跨期性

　　C.杠杆性

　　D.低风险性

　　正确答案:D

　　解析:衍生产品类证券产品具有四个显著特性，即跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

　　6.理财收入占比越大，说明家庭对工作收入的依赖( );工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就( )。

　　A.越低：越大

　　B.越高;越大

　　C.越高;越小

　　D.越低;越小

　　正确答案:A

　　解析:理财收入占比越大，说明家庭对工作收入的依赖越低;工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就越大。

　　7.下列不属于非系统风险的是( )。

　　A.信用风险

　　B.政策风险

　　C.经营风险

　　D.财务风险

　　正确答案:B

　　解析:政策风险属于系统风险。 非系统性风险也称微观风险，是因个别特殊情况造成的风险，它与整个市场没有关联。具体包括财务风险、经营风险、信用风险、偶然事件风险等。

　　8.如果某一行业有如下特征：企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大，破产率与被兼并率相当高。那么这一行业最有可能处于生命周期的( )。

　　A.幼稚期

　　B.成熟期

　　C.成长期

　　D.衰退期

　　正确答案:C

　　解析:行业处于生命周期中的成长期时，企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大，破产率与被兼并率相当高。

　　9.市场风险管理的主要目的是( )。

　　A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内

　　B.消除风险

　　C.转移风险

　　D.提高收益率

　　正确答案:A

　　解析:市场风险管理的主要目的是，确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。

　　10.关于MACD的应用，当出现( )时，是多头市场。

　　A.DIF和DEA均为正值

　　B.DIF和DEA均为负值

　　C.当DIF向下跌破零轴线

　　D.DIF为正值而DEA为负值

　　正确答案:A

　　解析:DIF和DEA均为正值时，属多头市场。DIF和DEA均为负值时，属空头市场。

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