“2018年12月证券从业《证券投资顾问业务》冲刺卷(6)”供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网证券从业资格考试网或微信搜索“职上金融人”。

　　11.在证券投资技术分析的基本假设中，作为技术分析的基础存在的假设是( )。

　　A.市场行为涵盖一切信息

　　B.价格沿趋势波动，并保持已有的波动

　　C.历史会重演

　　D.投资者都是理性的

　　正确答案:A

　　解析:市场行为涵盖一切信息这条假设是进行技术分析的基础。其主要思想是，任何一个影响证券市场的因素，最终都必然体现在证券价格的变动上。

　　12.某夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且该夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是( )。

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成长期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　正确答案:C

　　解析:家庭成熟期的特征是从子女经济独立到夫妻双方退休。该阶段收入处于巅峰阶段。支出相对较低，是储蓄增长的最佳时期。

　　13.当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现( )。

　　A.一字形

　　B.倒T字形

　　C.十字形

　　D.T字形

　　正确答案:B

　　解析:当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现倒T字形。

　　14.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到( )元。

　　A.7000

　　B.15000

　　C.21000

　　D.40000

　　正确答案:C

　　解析:紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。紧急预备金可以用两种方式来储备：(1)流动性高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金。(2)利用贷款额度。失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出。最低标准的失业保障月数是三个月。本题中紧急预备金=7 000×3=21 000(元)。

　　15.证券的质量决定于其真实价值，价值表现为( )。

　　A.票面价格

　　B.账面价值

　　C.市场价格

　　D.实际价格

　　正确答案:C

　　解析:证券的质量决定于其真实价值，价值表现为市场价格，但市场价格受多种因素的影响而经常出现波动，并不完全反映其真实价值，对证券产品进行深入分析，必须充分利用有关信息，运用基本分析、技术分析和组合理论进行。

　　16.投资者在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险属于( )。

　　A.融资流动性风险

　　B.市场流动性风险

　　C.信用风险

　　D.价格风险

　　正确答案:A

　　解析:流动性风险体现在市场流动性风险和融资流动性风险两方面，其中融资流动性风险是指投资者在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险。

　　17.在证券投资技术分析的基本假设中，从人的心理因素方面考虑的假设是( )。

　　A.市场价格包含一切信息

　　B.价格沿趋势波动，并保持已有的波动

　　C.投资者都是具有主观性的

　　D.历史会重演

　　正确答案:D

　　解析:技术分析的基本假设之一——历史会重演，是从人的心理因素方面考虑的。在证券市场上，一个人在某种情况下按一种方法进行操作取得成功，那么以后遇到相同或相似的情况，就会按同一方法进行操作;如果失败了，以后就不会按前一次的方法操作。

　　18.计算存货周转率，不需要用到的财务数据是( )。

　　A.年末存货

　　B.营业成本

　　C.营业收入

　　D.年初存货

　　正确答案:C

　　解析:存货周转率=营业成本/存货平均余额，所以营业收入是不需要用到的数据。

　　19.净利润与营业净利率成( )关系，而营业收入额与营业净利率成( )关系。

　　A.正比：反比

　　B.反比;反比

　　C.正比：正比

　　D.反比;正比

　　正确答案:A

　　解析:营业净利率=净利率/营业收入×100%，所以净利润与营业净利率成正比关系，而营业收入额与营业净利率成反比关系。

　　20.道氏理论认为( )是最重要的价格。

　　A.最高价

　　B.最低价

　　C.开盘价

　　D.收盘价

　　正确答案:D

　　解析:道氏理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。

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