“2018年12月证券从业《证券投资顾问业务》冲刺卷(1)”供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网证券从业资格考试网或微信搜索“职上金融人”。

　　一、单项选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求，共40小题，每小题0.5分，共20分)

　　1.防守型行业运动形态的存在是因为其产业的产品需求相对稳定，并不受经济周期处于衰退形态的影响，正是因为这个原原因，对其投资便属于收入投资，而非资本利得投资，下列属于防守型行业的是()。

　　A.TMT行业

　　B.石化行业

　　C.通信行业

　　D.食品行业

　　正确答案:D

　　解析:防守型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小。该类型行业的产品往往是生活必需品或是必要的公共服务，如食品业和公用事业。

　　2.某垄断行业由甲乙丙三家公司构成，2006年行业总收入为100亿元，其中甲公司收入为50亿元，乙公司收入为30亿元，则丙公司的市场占有率为()。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.33%

　　D.20%

　　正确答案:D

　　解析:市场占有率是指一家公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例。丙公司的市场占有率=(100-50-30)/100=20%。

　　3.以个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于()

　　A.退休期

　　B.维持期

　　C.高原期

　　D.稳定期

　　正确答案:C

　　解析:在高原期，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。

　　4.“飓风始于青萍之末”，可以类指()证券分析法。

　　A.自下而上

　　B.自上而下

　　C.宏观经济分析

　　D.仔细观察

　　正确答案:A

　　解析:自下而上分析法的步骤是：(1)公司分析。(2)行业和区域分析。(3)证市场分析(4)宏观经济分析。自下而上分析法是从微观层面开始分析。

　　5.在证券组合管理中，投资目标的确定是在()这一步骤中进行的。

　　A.构建投资组合

　　B.确定证券投资策略

　　C.进行证券分析

　　D.投资组合业绩评估

　　正确答案:B

　　解析:证券组合管理的基本步骤依次是：确定证券投资政策、进行证券投资分析、构建证券投资组合、投资组合的修正和投资组合的业绩评估。其中，证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象以及应采取的投资策略和措施等。

　　6.个人在社会群体压力下，放弃自己的意见，采取与大多数人一致的行为现象称为()。

　　A.反应不足

　　B.控制力幻觉

　　C.过度反应

　　D.羊群效应

　　正确答案:D

　　解析:羊群行为也就是“从众行为”，是指行为上的模仿性和一致性，源于生物学对动物聚群特性的研究。金融市场中的“羊群行为”，指代投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于與论，而不考虑私人信息的行为。

　　7.实践中，证券公司正在探索形成多种证券投资顾问服务收费模式，其中不包括()。

　　A.按照服务期限收取固定顾问服务费用

　　B.接客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用

　　C.按照客户资产收益比例提成

　　D.以差异佣金方式收取服务费用

　　正确答案:C

　　解析:根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采取差别佣金等方式收取服务用。

　　8.考虑单因素APT模型，A股票和B股票期望收益率分别为15%和21%，无风险收益率为3%，股票B的β值为1.5，如果不考虑套利机会，股票A的β值为()。

　　A.1

　　B.0.75

　　C.1.69

　　D.1.30

　　正确答案:A

　　解析:根据题意，有以下关系：15%=3%+βARp，21%=3%+1.5RP，解之，可得Rp=12%，βA=1

　　9.按照客户与企业之间的关系进行分类，不应该包括的客户类型是()。

　　A.潜在客户

　　B.国内客户

　　C.非客户

　　D.目标客户

　　正确答案:B

　　解析:接照客户与企业之间的关系，可以将客户分为非客户、潜在客户、目标客户、流失客户、现实客户。

　　10.从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是()。

　　A.成长期

　　B.成熟期

　　C.形成期

　　D.衰老期

　　正确答案:B

　　解析:和父母同住或自行购房租房属于家庭形成期和成长期的居住特征。与老年父母同住或仅夫妻两人居住属于家庭成熟期的居住特征。夫妻居住或和子女同住属于家庭衰老期的居住特征。

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