2018年12月证券从业《基础知识》提分模拟题(6)，供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网证券从业资格考试网或微信搜索“职上金融人”。

　　一、单项选择题

　　1、证券投资基金是通过公开发售(　)募集资金。

　　A、理财产品

　　B、有价证券

　　C、企业债券

　　D、基金份额

　　2、既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能的是(　)。

　　A、分散风险

　　B、集合投资

　　C、专业理财

　　D、保值增值

　　3、下列各项金融工具中，其投资风险由低到高排列正确的是(　)。

　　A、债券、基金、股票

　　B、基金、股票、债券

　　C、股票、债券、基金

　　D、股票、基金、债券

　　4、中国境内第一家较为规范的投资基金是(　)。

　　A、基金开元

　　B、中国置业基金

　　C、淄博基金

　　D、华安现金富利基金

　　5、我国第一家中外合资基金公司诞生于(　)。

　　A、2002年末

　　B、2004年初

　　C、2008年8月

　　D、2010年12月

　　6、契约型基金起源于(　)。

　　A、美国

　　B、新加坡

　　C、英国

　　D、德国

　　7、公司型基金的资金是通过发行(　)来筹集的公司法人资本。

　　A、普通股票

　　B、优先股票

　　C、A股

　　D、绩优股

　　8、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是(　)。

　　A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变

　　B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易

　　C、基金份额持有人不得申请赎回

　　D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖

　　9、在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，(　)以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　A、50%

　　B、60%

　　C、80%

　　D、90%

　　10、其投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值的是(　)。

　　A、债券基金

　　B、股票基金

　　C、货币市场基金

　　D、衍生证券投资基金

　　11、指数基金指的是(　)。

　　A、主动型基金

　　B、被动型基金

　　C、公墓基金

　　D、私募基金

　　12、1992年改革开放后的我国私募股权投资的第一次浪潮阶段的投资对象主要是(　)。

　　A、国有企业

　　B、股份制公司

　　C、外资企业

　　D、中外合资企业

　　13、我国对证券投资基金的一种本土化创新的基金是(　)。

　　A、契约型基金

　　B、偏股型基金

　　C、LOF

　　D、ETF

　　14、在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品指的是(　)。

　　A、分化基金

　　B、分项基金

　　C、分类基金

　　D、分级基金

　　15、下列事项中，对我国《证券投资基金法》关于对基金份额持有人大会召集的规定描述错误的是(　)。

　　A、代表基金份额20%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额20%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

　　B、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准应当由基金份额持有人大会审议决定

　　C、更换基金管理人、基金托管人应当由基金份额持有人大会审议决定

　　D、基金扩募或者延长基金合同期限应当由基金份额持有人大会审议决定

　　16、下列各项中，不属于基金管理人的职责的是(　)。

　　A、办理基金备案手续

　　B、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

　　C、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

　　D、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

　　17、公开募集基金的基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在(　)内选任新的基金管理人。

　　A、3个月

　　B、6个月

　　C、12个月

　　D、2年

　　18、商业银行或其他金融机构申请取得基金托管资格，应当具备的条件不包括(　)。

　　A、净资产和风险控制指标符合有关规定

　　B、有安全高效的清算、交割系统

　　C、注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

　　D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　19、在基金的当事人中，存在相互制衡关系的是(　)。

　　A、持有人与管理人

　　B、管理人与托管人

　　C、持有人与托管人

　　D、总管理人与二级管理人

　　20、目前，我国大部分股票基金计提基金管理费的比例是(　)。

　　A、0.33%

　　B、1%

　　C、1.5%

　　D、2.5%

　　21、目前，我国股票基金大部分按照(　)比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于(　)，货币基金的管理费率为0.33%。

　　A、2.5%，2%

　　B、2%.2.5%

　　C、1.5%，1%

　　D、1%，1.5%

　　22、基金托管费年费率国际上通常为(　)左右。

　　A、5%

　　B、0.2%

　　C、1.25%

　　D、0.5%

　　23、我国目前收取基金销售服务费的基金类型是(　)。

　　A、股票基金

　　B、债券基金

　　C、货币市场基金

　　D、保本基金

　　24、基金份额交易价格的内在价值和计算依据是(　)。

　　A、基金资产总值

　　B、基金资产净值

　　C、基金份额净值

　　D、基金资产总值与基金负债的差额

　　25、基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和指的是(　)。

　　A、基金资产全值

　　B、基金资产净值

　　C、基金资产总值

　　D、基金资产的估值

　　26、通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程指的是(　)。

　　A、基金份额估值

　　B、基金资产净值

　　C、基金资产估值

　　D、基金份额净值

　　27、我国封闭式基金的收益分配应当采用(　)方式。

　　A、现金

　　B、红利再投资转换为基金份额

　　C、一篮子股票

　　D、现金或红利再投资

　　28、根据有关法律规定，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的(　)。

　　A、50%

　　B、60%

　　C、80%

　　D、90%

　　29、基金的投资风险中，开放式基金所特有的风险是(　)。

　　A、市场风险

　　B、管理能力风险

　　C、技术风险

　　D、巨额赎回风险

　　30、按照相关规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资时，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金(　)。

　　A、资产总值的10%

　　B、资产净值的10%

　　C、资产总值的25%

　　D、资产净值的25%

　　31、金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约体现了金融衍生工具的(　)特征。

　　A、跨期性

　　B、杠杆性

　　C、联动性

　　D、不确定性或高风险性

　　32、将金融衍生工具分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具的依据是(　)。

　　A、产品形态

　　B、交易场所

　　C、基础工具种类

　　D、金融衍生工具自身交易的方法及特点

　　33、金融衍生工具中，20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品是(　)。

　　A、信用衍生工具

　　B、嵌入式衍生工具

　　C、金融期权

　　D、结构化金融衍生工具

　　34、关于金融期货的说法不正确的是(　)。

　　A、其对象是某一具体形态的金融工具

　　B、不是投资工具，而是风险管理工具

　　C、期货交易则实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

　　D、在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约通过做相反交易实现对冲平仓

　　35、以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约指的是(　)。

　　A、利率期货

　　B、股权类期货

　　C、外汇期货

　　D、债权类期货

　　36、金融期货的主要交易制度不包括(　)。

　　A、结算所和负债结算制度

　　B、集中交易制度

　　C、每日价格波动限制及断路器规则

　　D、强制减仓制度

　　37、交易所将当日以涨跌停板申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓营利客户按照持仓比例自动撮合成交指的是(　)。

　　A、强制减仓

　　B、强行平仓

　　C、强行开仓

　　D、强制开仓

　　38、企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动指的是(　)。

　　A、套期保值

　　B、套利

　　C、投机

　　D、价格发现

　　39、购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利指的是(　)。

　　A、金融期货

　　B、金融远期

　　C、金融期权

　　D、金融互换

　　40、关于金融期权的说法不正确的是(　)。

　　A、从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的，仅限于所支付的期权费，而可能取得的营利却是无限的

　　B、从理论上说，期权出售者在交易中所取得的营利是有限的，而可能遭受的损失却是无限的

　　C、金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，它们的作用与效果基本相同

　　D、通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益

　　41、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是(　)。

　　A、欧式期权

　　B、美式期权

　　C、修正的美式期权

　　D、百慕大期权

　　42、基于Shibor的利率互换品种期限为(　)。

　　A、1天～3年

　　B、1天～5年

　　C、7天～5年

　　D、3个月～6个月

　　43、信用违约互换所面临的风险中，从本质上看属于管理风险的是(　)。

　　A、法律风险

　　B、交易对手风险

　　C、流动性风险

　　D、操作风险

　　44、上市公司发行可转换公司债券时，要求其最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的(　)。

　　A、20%

　　B、30%

　　C、50%

　　D、60%

　　45、《上市公司证券发行管理办法》规定，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近1期末经审计的净资产不低于人民币(　)。

　　A、5000万元

　　B、5亿元

　　C、15亿元

　　D、20亿元

　　46、持有上市公司股份的股东申请发行可交换公司债券时，公司最近1期末的净资产额不少于人民币(　)。

　　A、5000万元

　　B、1万元

　　C、3亿元

　　D、5亿元

　　47、可交换债券的发债主体是(　)。

　　A、上市公司

　　B、上市公司的股东

　　C、上市公司的子公司

　　D、上市公司的实际控制人

　　48、区分境内资产证券化和离岸资产证券化的依据是(　)。

　　A、资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域

　　B、证券化的基础资产

　　C、证券化产品的属性

　　D、证券化的规模

　　49、在信贷资产证券化过程中，因承诺信托而负责管理特定目的信托财产并发行资产支持证券的机构指的是信贷资产证券化的(　)。

　　A、发起机构

　　B、受托机构

　　C、信用增级机构

　　D、贷款服务机构

　　50、2015年3月26日，中国人民银行发布公告〔2015〕第7号，宣布对信贷资产支持证券发行实行(　)管理。

　　A、审批制

　　B、核准制

　　C、注册制

　　D、备案制

答案解析见下一页

　　一、单项选择题

　　1、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的定义。证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　2、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的特征。专业理财：将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。

　　3、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的区别。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能低于股票。

　　4、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。中国境内第一家较为规范的投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)，于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立。

　　5、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。我国第一家中外合资基金公司诞生于2002年末。

　　6、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。

　　7、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。

　　8、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。选项D错误，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。参见教材P123。

　　9、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　10、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

　　11、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为“指数基金”。

　　12、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查我国私募基金的发展概况。我国私募股权投资的热浪：第一次投资浪潮出现在1992年改革开放后。这一阶段的投资对象主要以国有企业为主，海外投资基金大多与中国各部委合作。

　　13、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。上市开放式基金(Listed Open—ended Funds，简称“LOF”)是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

　　14、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。分级基金又被称为“结构型基金”“可分离交易基金”，是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。

　　15、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金份额持有人。选项A错误，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

　　16、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金管理人。选项C是基金托管人的职责。

　　17、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金管理人。公开募集基金的基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新的基金管理人，在此期间，由国务院证券监督管理机构指定临时基金管理人。

　　18、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金托管人。选项C是公开募集基金管理人应具备的条件。

　　19、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金当事人之间的关系。基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。

　　20、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金管理费。目前，我国股票基金大部分按1.5%的比例计提基金管理费。

　　21、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金管理费。目前，我国股票基金大部分按照1.5%比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。

　　22、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金托管费。基金托管费年费率国际上通常为0.2%左右。

　　23、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金销售服务费。基金销售服务费目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取，基金管理人可以按照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费，费率大约为0.25%。

　　24、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金资产净值。基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。

　　25、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金资产总值。基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

　　26、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金资产估值。基金资产估值是通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

　　27、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的利润分配。封闭式基金分配方式：我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，基金收益分配应当采用现金方式，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

　　28、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金的利润分配原则。根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金当年收益应先弥补上一年的亏损，如当年发生亏损则不进行收益分配。

　　29、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金的投资风险。巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

　　30、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的投资。基金管理人运用基金财产进行证券投资时，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金10%。

　　31、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金衍生工具的基本特征。跨期性：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。

　　32、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按交易场所可以分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具。

　　33、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　34、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融期货。选项A错误，金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，通常，它是代表着一定所有权或债权关系的股票、债券或其他金融工具。而金融期货交易的对象是金融期货合约。

　　35、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融期货合约。股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。

　　36、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融期货的主要交易制度。金融期货的主要交易制度有：(1)集中交易制度;(2)标准化的期货合约和对冲机制;(3)保证金制度;(4)结算所和无负债结算制度;(5)持仓限额制度;(6)大户报告制度;(7)每日价格波动限制及断路器制度;(8)强行平仓制度;(9)强制减仓制度。

　　37、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融期货的主要交易制度。强制减仓是指交易所将当日以涨跌停板申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓营利客户按照持仓比例自动撮合成交。

　　38、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融期货的基本功能。套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

　　39、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查金融期权。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。

　　40、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查金融期权。选项C错误，金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，但它们的作用与效果是不同的。

　　41、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融期权。欧式期权只能在期权到期日执行。美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

　　42、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查人民币利率互换交易。基于Shibor的利率互换品种期限从7天到5年不等。

　　43、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查信用违约互换。。操作风险是指由于管理失误、交易系统或清算系统故障或者人为失误而造成损失的风险。从本质上看，这种风险属于管理风险。

　　44、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查可转换公司债券。发行可转换公司债券的上市公司：最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%。

　　45、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查可转换公司债券。根据《上市公司证券发行管理办法》第二十七条，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元。

　　46、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查可交换公司债券。持有上市公司股份的股东申请发行可交换公司债券，应当符合的规定：公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元。

　　47、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查可交换债券与可转换债券的不同。可交换债券的发债主体是上市公司的股东，通常是大股东;可转换债券的发债主体是上市公司本身。

　　48、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查资产支持证券的定义和种类。根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

　　49、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查信贷资产证券化各方参与者的条件和职责。特定目的信托受托机构是指在信贷资产证券化过程中，因承诺信托而负责管理特定目的信托财产并发行资产支持证券的机构。受托机构由依法设立的信托投资公司或者中国银监会批准的其他机构担任。

　　50、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查信贷资产支持证券的具体操作要求。2015年3月26日，中国人民银行发布公告〔2015〕第7号，宣布对信贷资产支持证券发行实行注册制管理。

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