2018年12月证券从业《基础知识》提分模拟题(3)，供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网证券从业资格考试网或微信搜索“职上金融人”。

　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有--N符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1.同业拆借市场基本上都是(　　)拆借。

　　A.担保

　　B.票据

　　C.信用

　　D.质押

　　2.对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是(　　)。

　　A.收入型基金

　　B.成长型基金

　　C.债券型基金

　　D.封闭型基金

　　3.我国基金市场的监管主体是(　　)。

　　A.中国证监会

　　B.中国银监会

　　C.证券交易所

　　D.中国证券业协会

　　4.下列不属于直接融资的是(　　)。

　　A.商业信用

　　B.企业发行股票

　　C.企业发行债券

　　D.银行贷款

　　5.(　　)几乎与银行的活期储蓄同样便利。

　　A.货币市场基金

　　B.债券型基金

　　C.开放式基金

　　D.收入型基金

　　6.股权融资不包括(　　)。

　　A.配股

　　B.增发新股

　　C.股利分配中的送红股

　　D.股利分配中的现金分红

　　7.通常情况下，债券的收益率(　　)。

　　A.与偿还期成正比.与风险性成反比

　　B.与偿还期成反比.与风险性成反比

　　C.与偿还期成正比.与风险性成正比

　　D.与偿还期成反比.与风险性成正比

　　8.ETF的投资目标是(　　)。

　　A.提供尽可能多的套利机会

　　B.取得与指数基本一致的收益

　　C.使ETF规模不断扩大

　　D.超越指数

　　9.投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是(　　)。

　　A.凭证式国债

　　B.储蓄式国债

　　C.实物式国债

　　D.记账式国债

　　10.上证综合指数是以全部上市股票为样本，(　　)。

　　A.以股票流通股数为权数.按简单平均法计算

　　B.以股票发行量为权数.按加权平均法计算

　　C.以股票发行量为权数.按简单平均法计算

　　D.以股票流通股数为权数.按加权平均法计算

　　11.(　　)是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

　　A.集合竞价

　　B.拍卖竞价

　　C.连续竞价

　　D.招标竞价

　　12.根据(　　)，委托指令分为买进委托和卖出委托。

　　A.委托订单的数量

　　B.委托价格限制

　　C.买卖证券的方向

　　D.委托时效限制

　　13.以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于(　　)。

　　A.互换期权

　　B.货币期权

　　C.利率期权

　　D.股票期权

　　14.根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和(　　)股票。

　　A.国家股

　　B.法人股

　　C.优先股

　　D.记名股

　　15.国际债券的计价货币通常是(　　)，以便在国际资本市场筹集资金。

　　A.夕卜国货币

　　B.国际通用货币

　　C.本国货币

　　D.本国货币或外国货币

　　16.下列关于中小企业私募债的说法，错误的是(　　)。

　　A.每期私募债券的投资者合计不得超过200人

　　B.为保证私募债安全性.私募债须强制担保

　　C.发行规模不受净资产的40%的限制

　　D.中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业

　　17.发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过(　　)的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。

　　A.1%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　18.影响股票价格的最直接因素是(　　)，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。

　　A.供求关系

　　B.公司经营状况

　　C.宏观经济因素

　　D.政治因素

　　19.相对其他类型的金融风险而言，(　　)的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A.市场风险

　　B.汇率风险

　　C.购买力风险

　　D.利率风险

　　20.以下各风险都会给金融机构带来经营困难，但一般可能导致金融机构破产的直接原因是(　　)。

　　A.流动性风险

　　B.信用风险

　　C.操作风险

　　D.战略风险

　　21.以募满发行额为止所有投标商的最低中标价格为最后中标价格.全体投标商的中标价格是单一的，这种招标方式为(　　)。

　　A.荷兰式

　　B.美国式

　　C.既是美国式又是荷兰式

　　D.都不是

　　22.欧洲债券票面所使用的货币最主要的是(　　)。

　　A.美元

　　B.欧元

　　C.特别提款权

　　D.英镑

　　23.在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是(　　)。

　　A.财务公司

　　B.投资银行

　　C.证券登记结算公司

　　D.金融资产管理公司

　　24.公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对(　　)的补偿。

　　A.通货膨胀风险

　　B.政策风险

　　C.利率风险

　　D.信用风险

　　25.将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于(　　)的风险管理方式。

　　A.风险对冲

　　B.风险转移

　　C.风险规避

　　D.风险分散

　　26.非公开发行股票的发行对象不得超过(　　)。

　　A.5名

　　B.10名

　　C.20名

　　D.100名

　　27.债券的发行价格高于面值称为(　　)。

　　A.平价发行

　　B.溢价发行

　　C.折价发行

　　D.超卖发行

　　28.基金资产估值引起的资产价值变动作为(　　)变动损益计入当期损益。

　　A.内在价值

　　B.外在价值

　　C.公允价值

　　D.实际价值

　　29.如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于(　　)的范畴。

　　A.外国债券

　　B.猛犬债券

　　C.武士债券

　　D.欧洲债券

　　30.(　　)国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

　　A.行政分配

　　B.承购包销

　　C.公开招标

　　D.银行发售

　　31.以下说法错误的是(　　)。

　　A.配股是指面向原有股东.按持股数量的一定比例增发新股

　　B.配股时原股东不可以放弃配股权

　　C.上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发

　　D.股份回购是上市公司利用自有资金，在公共市场上买回发行在外的股票

　　32.下列关于融资租赁的说法，错误的是(　　)。

　　A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动

　　B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人

　　C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权.还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式

　　D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于.融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险.而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险

　　33.我国建立了多层次的证券市场。其中.设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是(　　)。

　　A.中小企业板市场

　　B.创业板市场

　　C.主板市场

　　D.代办股份转让市场

　　34.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是(　　)。

　　A.5

　　B.6.7

　　C.10

　　D.20

　　35.基金托管费是支付给(　　)的费用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.证券监督管理机构

　　D.基金持有人

　　36.下列关于我国国债发行方式的表述.正确的是(　　)。

　　A.公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平.发行人将投标人的标价，自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止

　　B.对于事先已确定发行条款的国债.我国仍采取承销包销方式.目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行

　　C.在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率.每个中标商的加权平均收益率是不同的

　　D.在公开招标方式中，以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益率作为全体中标商的最终收益率.所有中标商的认购成本是相同的

　　37.货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是(　　)。

　　A.货币政策是宏观经济政策

　　B.货币政策是调节社会总供给的政策

　　C.货币政策主要是间接调控政策

　　D.货币政策是长期连续的经济政策

　　38.向不特定对象公开募集股份，符合条件不包括(　　)。

　　A.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%

　　B.除金融类企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产，借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

　　C.发行价格应不高于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价

　　D.发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易的均价

　　39.下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是(　　)。

　　A.超额准备金

　　B.货币供应量

　　C.法定存款准备金

　　D.国际收支

　　40.与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是(　　)。

　　A.杠杆比例高

　　B.定价复杂

　　C.全球化程度高

　　D.低风险性

　　41.窗口指导属于(　　)。

　　A.一般性货币政策工具

　　B.选择性货币政策工具

　　C.直接信用控制的货币政策工具

　　D.间接信用控制的货币政策工具

　　42.中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是(　　)。

　　A.大额可转让存款单

　　B.银行承兑汇票

　　C.金融债券

　　D.国库券

　　43.(　　)是风险管理委员会对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。

　　A.风险识别/分析

　　B.风险控制/缓释

　　C.风险计量/评估

　　D.风险监测/报告

　　44.降低利率，降低存款储备金，以促进经济增长。这种手段属于(　　)。

　　A.收缩性货币政策

　　B.收缩性财政政策

　　C.扩张性货币政策

　　D.扩张性财政政策

　　45.中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是(　　)。

　　A.银行的银行

　　B.发行的银行

　　C.结算的银行

　　D.政府的银行

　　46.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是(　　)。

　　A.全额包销

　　B.尽力推销

　　C.余额包销

　　D.混合推销

　　47.(　　)是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.

　　A.市场风险

　　B.信用风险

　　C.操作风险

　　D.流动性风险

　　48.(　　)是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。

　　A.外国债券

　　B.欧洲债券

　　C.亚洲债券

　　D.国际债券

　　49.金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员.由此则可能带来(　　)。

　　A.声誉风险

　　B.战略风险

　　C.信用风险

　　D.操作风险

　　50.公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是(　　)。

　　A.最近3年平均可分配利润(净利润)足以支付债券1年的利息

　　B.累计债券余额不超过发行人净资产的60%

　　C.债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平

　　D.已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态

参考答案见下一页

　　一、选择题

　　1.【答案】C。解析：同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格.因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。

　　2.【答案】B。解析：按投资目的不同，基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。而成长型基金注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益。收入型基金强调基金单位价格的增加.使投资者获取稳定的、最大化的当期收益.

　　3.【答案】A。解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等.则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管.

　　4.【答案】D。解析：在直接融资中，资金的需求者直接从资金的供应者手中获得资金，资金的供应者和资金的需求者之间建立直接的债权债务关系。银行贷款属于间接融资。

　　5.【答案】A。解析：货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性.几乎与银行的活期储蓄同样便利。

　　6.【答案】D。解析：股权融资是指公司以出让股份的方式向股东筹集资金，包括配股、增发新股以及股利分配中的送红股。

　　7.【答案】C。

　　8.【答案】B。解析：作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数基本一致的收益.因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判ETF是否成功的一个指标。

　　9.【答案】D。解析：记账式国债以记账形式记录债权。通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖.必须在证券交易所设立账户。

　　10.【答案】B。解析：上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　11.【答案】C。解析：连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：能成交者予以成交;不能成交者等待机会成交;部分成交者则让剩余部分继续等待。

　　12.【答案】C。

　　13.【答案】C。解析：利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(价格)买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。

　　14.【答案】C。解析：根据股东享有权利和承担风险大小的不同，股票分为普通股股票和优先股股票。

　　15.【答案】B。解析：国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。

　　16.【答案】B。解析：鼓励中小企业私募债采用担保发行，但不强制要求担保。

　　17.【答案】B。解析：发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。承销商可参与其承销私募债券的认购与转让。

　　18.【答案】A。解析：供求关系是股票价格的最直接影响因素，并且其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

　　19.【答案】A。解析：相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高，从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。

　　20.【答案】A。

　　21.【答案】A。解析：荷兰式招标只有单一最后中标价格，美国式招标以最后一个报价为最终中标价。

　　22.【答案】A。解析：美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等;也有使用复合货币单位的.如特别提款权。

　　23.【答案】C。解析：证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券.卖出者得到资金.

　　24.【答案】D。解析：公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些，如果债券发行人的资信状况好，债券信用等级高，投资者的风险小，债券票面利率可以定得比其他条件相同的债券低一些;如果债券发行人的资信状况差，债券信用等级低，投资者的风险大，债券票面利率就需要定得高一些。此时的利率差异反映了信用风险的大小.高利率是对高风险的补偿。

　　25.【答案】D。解析：对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿.属于风险分散的风险管理方式。

　　26.【答案】B。解析：非公开发行股票的发行对象不得超过10名。

　　27.【答案】B。解析：债券的溢价发行是指债券以高于面值的价格发行。

　　28.【答案】C。解析：基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。

　　29.【答案】A。解析：外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所占地货币为面值发行的国际债券。例如，中国政府在日本东京发行的日元债券、日本公司在纽约发行的美元债券就属于外国债券。

　　30.【答案】C。解析：公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。

　　31.【答案】B。

　　32.【答案】C。解析：经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。

　　33.【答案】B。

　　34.【答案】A。解析：1/(12%+3%+5%)=5。

　　35.【答案】A。解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

　　36.【答案】A。解析：选项B，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行;选项C应为美国式招标：选项D应为荷兰式招标。

　　37.【答案】B。解析：货币政策是调节总需求的政策。

　　38.【答案】C。

　　39.【答案】B。解析：一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：基础货币、短期利率。

　　40.【答案】D。解析：与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)tz杆比例高;(2)定价复杂;(3)高风险性：(4)全球化程度高。

　　41.【答案】D。解析：间接性信用控制工具包括：(1)道义劝告;(2)窗E1指导。所以本题答案为D。

　　42.【答案】D。解析：所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券.吞吐基础货币.以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，是实现货币政策目标的一种政策措施。公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。

　　43.【答案】B。

　　44.【答案】C。解析：所谓货币政策，是指中央银行为实现既定的经济目标.运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总和。货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。扩张性的货币政策是通过提高货币供应增长速度来刺激总需求，在这种政策下，取得信贷更为容易，利息率会降低。

　　45.【答案】A。解析：中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。

　　46.【答案】B。解析：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人.按规定的发行条件尽力推销证券.发行结束后未售出的证券退还给发行人.承销商不承担发行风险。

　　47.【答案】A。解析：市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

　　48.【答案】A。

　　49.【答案】D。

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