2018年12月证券从业《基础知识》提分模拟题(4)，供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网证券从业资格考试网或微信搜索“职上金融人”。

　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1.下列说法错误的是(　　)。

　　A.放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界

　　B.放松金融管制对解放金融生产力和促进金融业现代化起到了一定的积极作用

　　C.金融监管不平衡和不完全扭曲了金融机构之间的利益关系，降低了金融机构的盈利能力和风险承受能力

　　D.具有较充分独立性的国际金融监管机构的主要职能是重新监管全球经济

　　2.远期利率协议的参考利率应为经(　　)授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。

　　A.中国人民银行

　　B.国家开发银行

　　C.交通银行

　　D.建设银行

　　3.对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，处(　　)的罚款。

　　A.2万元以上8万元以下

　　B.3万元以上8万元以下

　　C.2万元以上10万元以下

　　D.3万元以上10万元以下

　　4.公司债券网下发行一般不超过(　　)个交易日。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　5.若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏情况是(　　)。

　　A.盈亏恰好抵消

　　B.盈大于亏

　　C.盈小于亏

　　D.盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析

　　6.关于股票价值的说法错误的是(　　)。

　　A.股票的票面价值又被称为“面值”

　　B.如果以面值作为发行价，被称为“平价发行”

　　C.股票账面价值并不等于股票的市场价格

　　D.股票的票面价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值

　　7.在中小企业板块上市的股票，连续(　　)个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于(　　)万股时，深圳证券交易所对其交易实行退市风险警示。

　　A.90150

　　B.120150

　　C.90300

　　D.120300

　　8.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循(　　)原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

　　A.独立性

　　B.客观性

　　C.公正性

　　D.一致性

　　9.下列(　　)不属于《证券法》对上市公司收购规定的内容。

　　A.收购的方式

　　B.公开发行证券的条件和程序

　　C.持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容

　　D.协议收购的规定

　　10.下列属于货币政策手段的是(　　)。

　　A.调节税率

　　B.发行国债

　　C.再贴现政策

　　D.增加财政支出

　　11.(　　)的基金份额持有人不得申请赎回基金。

　　A.契约型基金

　　B.公司型基金

　　C.开放式基金

　　D.封闭式基金

　　12.下列关于普通股票与优先股票的比较中，说法正确的是(　　)。

　　A.普通股票在其股东权利上附加了一些特殊条件

　　B.优先股票股东无表决权

　　C.优先股票股东和普通股票股东都具有基本权利

　　D.优先股票代表着对公司的所有权，而普通股票不是

　　13.股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，约为(　　)左右。

　　A.40%～60%

　　B.30%～50%

　　C.20%～60%

　　D.20%～40%

　　14.(　　)是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

　　A.证券经纪业务

　　B.证券投资咨询业务

　　C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务

　　D.证券资产管理业务

　　15.投资于无担保企业(公司)债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的(　　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　16.全国性社会保障基金主要投向(　　)。

　　A.国债市场

　　B.期货市场

　　C.股票市场

　　D.证券市场

　　17.年度报告应当在每一会计年度结束之日起(　　)个月内，向证券监督管理机构和证券交易所报送内容并予以公告。

　　A.4

　　B.5

　　C.6

　　D.7

　　18.除权除息日通常为股权登记日之后的(　　)个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　19.狭义的有价证券指的是(　　)。

　　A.商品证券

　　B.货币证券

　　C.金融证券

　　D.资本证券

　　20.现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是(　　)。

　　A.公开、公平、公正、守信

　　B.法制、监管、自律、规范

　　C.公开、公平、公正、诚信

　　D.法律、监管、规范、发展

　　21.证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过(　　)个月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　22.(　　)负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜。

　　A.董事长

　　B.总经理

　　C.监事

　　D.董事会秘书

　　23.单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的(　　)。

　　A.5%

　　B.30%

　　C.20%

　　D.10%

　　24.被称为加权平均股价的是(　　)。

　　A.简单算术股价平均数

　　B.加权股价平均数

　　C.修正股价平均数

　　D.加权算术股价平均数

　　25.公开发行公司债券，应当符合的条件之一是累计债券余额不超过公司净资产的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　26.(　　)是指公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开，不得有重大遗漏。

　　A.真实原则

　　B.准确原则

　　C.完整原则

　　D.及时原则

　　27.15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是(　　)的买卖。

　　A.商业票据

　　B.证券

　　C.股票

　　D.债券

　　28.下列说法错误的是(　　)。

　　A.法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力

　　B.经济手段调节过程通常较快

　　C.行政手段比较直接

　　D.行政手段多在证券市场发展初期进行

　　29.假设沪深300指数期货报价为5000点，则每张合约名义金额为(　　)元。

　　A.1500000

　　B.1000000

　　C.2000000

　　D.2500000

　　30.证券监管机构对证券公司的日常监管分为(　　)。

　　A。现场监管和事前监管

　　B.现场监管和非现场监管

　　C.事前监管和事后监管

　　D.事前监管和事中监管

　　31.期权交易实际上是一种权利的(　　)有偿让渡。

　　A.单方面

　　B.多方面

　　C.双方面

　　D.互相

　　32.股权类产品的衍生工具不包括(　　)。

　　A.股票期货

　　B.股票指数期权

　　C.金融互换

　　D.股票期权

　　33.(　　)是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。

　　A.证券市场中介机构

　　B.自律性组织

　　C.证券监管机构

　　D.证券业协会

　　34.不属于现代金融体系四大支柱的是(　　)。

　　A.基金产业

　　B.银行业

　　C.保险业

　　D.金融业

　　35.公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括(　　)。

　　A.经有权部门批准并发行

　　B.公司债券的期限为1年以上

　　C.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

　　D.公司股东人数不少于200人

　　36.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由(　　)承销。

　　A.投资银行

　　B.上市公司

　　C.承销团

　　D.咨询公司

　　37.下列关于开放式基金的说法中，不正确的是(　　)。

　　A.既可以由基金公司直销，也可以由基金公司的代理机构代销

　　B.有固定存续期

　　C.开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项

　　D.适用于开放程度较高、规模较大的金融市场

　　38.(　　)是基金管理公司最核心的一项业务。

　　A.证券投资基金业务

　　B.受托资产管理业务

　　C.投资咨询服务

　　D.企业年金管理业务

　　39.下列不属于宏观经济影响股票价格的特点的是(　　)。

　　A.波及范围广

　　B.干扰程度浅

　　C.作用机制复杂

　　D.股价波动幅度较大

　　40.下列关于非流通国债的说法中，不正确的是(　　)。

　　A.不可以记名

　　B.不允许在流通市场上交易

　　C.不能自由转让

　　D.发行对象是一些特殊机构或个人

　　41.关于公开发行企业债券的条件，下列说法错误的是(　　)。

　　A.股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元

　　B.有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币5000万元

　　C.累计债券余额不超过公司净资产的40%

　　D.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

　　42.境外上市外资股的构成部分不包括(　　)。

　　A.H股

　　B.N股

　　C.B股

　　D.S股

　　43.(　　)是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和同定利率的远期协议。

　　A.远期利率协议

　　B.远期汇率协议

　　C.远期合约

　　D.远期交易

　　44.公司债券公开发行的条件之一是。公司债券上市前，发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的(　　)倍。

　　A.1

　　B.1.5

　　C.2

　　D.5

　　45.1918年夏天成立的(　　)是中国人自己创办的第一家证券交易所。

　　A.上海证券交易所

　　B.北平证券交易所

　　C.青岛市物品证券交易所

　　D.天津市企业交易所

　　46.基金起源于(　　)。

　　A.英国

　　B.日本

　　C.德国

　　D.美国

　　47.(　　)是对上市公司日常监管的主要内容。

　　A.信息披露的监管

　　B.公司治理监管

　　C.并购重组监管

　　D.公司合并监管

　　48.下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是(　　)。

　　A.普通股票的红利是固定的

　　B.优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变

　　C.公司清算，分配剩余财产时.优先股在普通股之后分配

　　D.在公司分配利润时。持有普通股票的股东比拥有优先股票的股东，分配在先

　　49.关于债券和股票相同点的说法错误的是(　　)。

　　A.都属于有价证券

　　B.权利相同

　　C.都是筹措资金的手段

　　D.两者的收益率相互影响

　　50.深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括(　　)。

　　A.公司近年来的财务状况

　　B.公司发展前景

　　C.公司的规模

　　D.公司的地区

参考答案见下一页

　　一、选择题

　　1.D[解析]具有较充分独立性的国际金融监管机构的主要职能是监督国际协议的执行和促进资本流动，而不是重新监管全球经济。目前，包括“G20协调机制”在内的多边协调机制正在发挥着日益重要的作用。

　　2.A[解析]远期利率协议的参考利率应为经中国人民银行授权的全国银行问同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率或中国人民银行公布的基准利率，具体由交易双方共同约定。

　　3.D[解析]《证券法》第200条规定。证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款;属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

　　4.B[解析]公司债券网下发行不超过5个交易日，但经上海证券交易所同意的除外。

　　5.A[解析]若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏恰好抵消，使套期保值者避免承担风险损失。

　　6.D[解析]股票的票面价值又被称为“面值”，即在股票票面上标明的金额。A项正确。如果以面值作为发行价，被称为“平价发行”，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。B项正确。股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，但是，通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格。C项正确。股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。D项错误。

　　7.D

　　8.D[解析]证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则.对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。

　　9.B[解析]《证券法》对上市公司收购的主要内容的规定有：①收购的方式;②持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容;③要约收购的条件以及收购要约的内容、报送程序及收购期限;④要约收购方式收购人的义务;⑤协议收购的规定;⑥收购完成后的事项。

　　10.C[解析]货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。A、B、D项是财政政策手段。

　　11.D[解析]封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

　　12.B[解析]优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权，这一点与普通股票一样。但优先股票股东又不具备普通股票股东所具有的基本权利，它的有些权利是优先的，有些权利又受到限制。故C、D项错误。相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种。A项错误。优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。

　　13.A

　　14.B

　　15.B

　　16.A[解析]全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。

　　17.A

　　18.A[解析]除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后(含本日)买人的股票不再享有本期股利。

　　19.D[解析]有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

　　20.B[解析]我国及时总结证券市场发展的经验教训，确立了指导证券市场健康发展的“法制、监管、自律、规范”的八字方针，初步形成了有中国特色的集中统一的监管体系。

　　21.D[解析]证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。

　　22.D[解析]董事会秘书负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜，负责组织和协调公司信息披露事务，汇集上市公司应予披露的信息并报告董事会，持续关注媒体对公司的报道并主动求证报道的真实情况。

　　23。D[解析]单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。

　　24.B[解析]加权股价平均数也被称为“加权平均股价”，是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。

　　25.C[解析]《证券法》第16条第1款第2项规定，公开发行公司债券，累计债券余额不应超过公司净资产的40%。

　　26.C

　　27.A[解析]在资本主义发展初期的原始积累阶段.西欧就已有了证券的发行与交易。15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。

　　28.B[解析]经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

　　29.A[解析]合约乘数定位每点价值300元人民币，所以，假设期货报价为5000点，则每张合约名义金额为5000×300=1500000(元)。

　　30.B[解析]证券监管机构对证券公司的日常监管，分为现场监管和非现场监管两种方式。

　　31.A[解析]期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

　　32.C[解析]股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

　　33.A[解析]证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为“证券中介机构”。证券业协会属于自律性组织。

　　34.D[解析]随着社会经济的发展，世界基金产业从无到有，从小到大，尤其是20世纪70年代以来，随着世界投资规模的剧增、现代金融业的创新，品种繁多的基金风起云涌，形成了一个庞大的产业。基金产业已经与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一。

　　35.D[解析]公司申请公司债券上市交易.应当符合下列条件：①经有权部门批准并发行;②公司债券的期限为1年以上;③公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;④债券须经资信评级机构评级.且债券的信用级别良好;⑤公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

　　36.C[解析]按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

　　37.B[解析]封闭式基金有固定的存续期，而开放式基金没有固定期限。

　　38.A[解析]目前，我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务;此外，基金管理公司还可以从事社保基金管理和企业年金管理业务、第一章金融市场体系DII业务等。其中，证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务.主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

　　39.B[解析]宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济影响股票价格的特点包括：波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂和股价波动幅度较大。

　　40.A[解析]非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。

　　41.B[解析]公开发行企业债券的股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元.有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6000万元。

　　42.C[解析]境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。B股是境内上市外资股.符合题意。

　　43.A

　　44.B[解析]公司债券可通过证券交易所集中竞价系统、大宗交易系统和固同定收益证券综合电子平台进行交易的条件之一是，债券上市前，发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的1.5倍。

　　45.B

　　46.A[解析]一般认为，基金起源于英国，是在18世纪末19世纪初产业革命的推动下出现的。

　　47.A[解析]对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等.其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。

　　48.B[解析]普通股票的红利是不同定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。而优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。优先股在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股。在公司分配利润时，拥有优先股票的股东比持有普通股票的股东，分配在先，但是享受固定金额的股利，即优先股的股利是相对固定的。若公司清算，分配剩余财产时，优先股在普通股之前分配。

　　49.B[解析]债券与股票的相同点有：债券与股票都属于有价证券;债券与股票都是筹措资金的手段;债券与股票收益率相互影响。而债券与股票的权利不同，债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间的经济关系是债权债务关系。而股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的股东。

　　50.C[解析]深圳证券交易所选取成分股时，需结合下列各项因素评选出成分股：公司股票在一段时间内的平均市盈率，公司的行业代表性及所属行业的发展前景，公司近年来的财务状况、盈利记录、发展前景及管理素质等，公司的地区、板块代表性等。

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