2020证券从业金融市场基础知识要点:资产证券化各方参与者

2020-06-15 05:39:00        来源:网络

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  资产证券化各方参与者

  一、发起人

  资产证券化的发起人是资产证券化的起点,是基础资产的原始权益人,也是基础资产的卖方。

  二、特殊目的机构(SPV)

  特殊目的机构是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体,一般采取有限责任公司或者股份有限公司的形式,其负债主要是发行的资产支持债券,资产则是向发起人购买的基础资产。

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  三、信用增级机构

  此类机构负责提升证券化产品的信用等级,为此要向特定目的机构收取相应费用,并在证券违约时承担赔偿责任。

  四、信用评级机构

  如果发行的证券化产品属于债券,发行前必须经过评级机构进行信用评级。目前世界上规模最大、具有较强影响力的三大信用评级机构为标准普尔、穆迪公司和惠誉公司。

  例题

  下列关于资产证券化参与主体的主要职能,错误的是( )。

  A.发起人是资产证券化的起点,是基础资产的原始权益人,也是基础资产的卖方

  B.服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管,服务机构通常由发起人担任,并为提供的服务收费

  C.特殊目的机构是以资产证券化为目的而特别组建的独立经济主体,一般采取有限责任公司或者股份有限公司的形式

  D.信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级,为此向特殊目的机构收取相应费用,并在证券违约时承担赔偿责任

  答案:C

  解析:特殊目的机构是以资产证券化为目的面特别组建的独立法律主体,是资产支持证券的真正发行人,SPV是一个法律上的实体,可以采取信托、公司或者有限合伙的形式(不是采取有限责任或股份有限公司的形式)。


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