2020年证券市场基本法律法规考点：投资者适当性管理6
2020-02-24 16:58:05 来源：网络
备考2020年证券从业资格考试，各位考生要有坚持下去的信心。做每件事情都需要给自己设定一个期限，无论遇到什么困难都不可以中途放弃。新东方职上网小编整理了相关知识点内容，让我们来看看吧!
投资者适当性管理6
八、 经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为
(1)向不符合准人要求的投资者销售产品或者提供服务;
(2)向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
(3)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
(4)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;
(5)向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
(6)其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
同时，证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息，披露的信息不得含有虚假、误导性陈述或重大遗漏，不得欺诈投资者。“投资者基本信息表”《投资者风险承受能力评估问卷》应当由投资者本人或合法授权人填写，经营机构业务人员不得以任何方式诱导、误导或欺骗投资者，从而影响填写结果。
九、 经营机构向普通投资者销售产品或提供服务前应告知的信息
经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：
(1)可能直接导致本金亏损的事项;
(2)可能直接导致超过原始本金损失的事项;
(3)因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项;
(4)因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由;
(5)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;
(6)投资者适当性匹配意见。
经营机构在充分履行以上披露和告知义务后，应当提醒投资者，适当性匹配意见不代表经营机构对产品或服务的风险和收益作出实质性保证，投资者在参考经营机构给出的适当性匹配意见基础上，应根据自身能力审慎独立决策，独立承担投资风险。
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