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　　一、单项选择题

　　1、无记名国债属于( )。

　　A.实物债券

　　B.记账式债券

　　C.凭证式债券

　　D.贴现债券

　　2、在国债类型中，()在货币市场上占有重要地位。

　　A.短期国债

　　B.中期国债

　　C.长期国债

　　D.无期国债

　　3、回购交易通常在( )交易中运用。

　　A.远期

　　B.现货

　　C.债券

　　D.股票

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　　4、申请取得基金托管资格，应当经( )核准。

　　A.证券交易所和国务院银行业监督管理机构

　　B.国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构

　　C.国务院证券监督管理机构和基金管理协会

　　D.基金管理协会和国务院银行业监督管理机构

　　5、基金管理费费率的大小通常()。

　　A.与基金规模和风险却成正比

　　B.与基金规模和风险均成反比

　　C.与基金规模成正比,与风险成反比

　　D.与基金规模成反比,与风险成正比

　　6、假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1 500万元，托管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币( )元。

　　A.398

　　B.416

　　C.411

　　D.441

　　7、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的是( )。

　　A.欧式期权

　　B.美式期权

　　C.修正美式期权

　　D.大西洋期权

　　8、不属于契约型基金和公司型基金区别的是()。

　　A.基金收益的分配方式不同

　　B.基金的运营依据不同

　　C.投资者的地位不同

　　D.资金的性质不同

　　9、()是以每种期货合约在交易日收盘前最后一分钟或几分钟的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。

　　A.保证金制度

　　B.限仓制度

　　C.无负债结算制度

　　D.大户报告制度

　　10、下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是( )。

　　A.股票期货

　　B.股票指数期权

　　C.远期外汇合约

　　D.利率互换

　　二、组合选择题

　　1、享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下选择( )。

　　I .行使权利认购新发行的普通股票

　　II .如果法律允许，可以将权利转让给他人，从中获得一定的报酬

　　III .按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利

　　IV .不行使权利而听任其而过期失效

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　2、下列关于优先股票的表述正确的是( )。

　　I .优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权

　　II .优先股票的具体优先条件由《证券法》规定

　　III .优先股票的股息率一般是事先确定的

　　IV .优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

　　A.I、II、III

　　B.III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　3、商业银行债券包括( )。

　　I .商业银行金融债券

　　III .混合资本债券

　　IV .政策性金融债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　4、一般来讲，债券因具有固定的()，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。

　　II .商业银行次级债券

　　I .票面利率

　　II .收益率

　　III .期限

　　IV .投资回报

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　5、债券的兑付方式有()。

　　Ⅰ.到期兑付

　　Ⅱ.提前兑付

　　Ⅲ. 债券替换

　　Ⅳ.分期兑付

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6、发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有( )。

　　I .资金使用方向

　　II .市场利率变化

　　III .筹资者的资信

　　IV .债券变现能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　7、关于可转换债券要素的叙述，正确的是( )。

　　I .可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间

　　II .可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券

　　III .转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数

　　IV .赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.I、Ⅲ

　　D.I、II、IV

　　8、按资产证券化发起人、发行人和投资人所属地域的不同，可以将资产证券化分为()。

　　I .境外资产证券化

　　II .国内资产证券化

　　III .离岸资产证券化

　　IV .境内资产证券化

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　9、对基金投资进行限制的主要目的有( )。

　　I .降低风险

　　II .避免基金操纵市场

　　III .发挥基金引导市场的积极作用

　　IV .增加基金资产的收益水平

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　10、以下关于证券投资基金的作用说法正确的是()。

　　I .为中小投资者拓宽了投资渠道

　　II .有利于证券市场的稳定和发展

　　III .为机构投资者拓宽了投资渠道

　　IV .有效分散了系统风险

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　参考答案

　　单选题

　　1、正确答案是：A

　　解析：无记名国债属于实物债券。根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券：(1)实物债券。实物债券是一种具有标准格式，实物券面的债券。在标准格式的债券券面上，一般印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素。(2)凭证式债券。凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。(3)记账式债券。记账式债券是没有实物形态的票券，它利用证券账户，通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。

　　2、正确答案是：A

　　解析：短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。

　　长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。

　　3、正确答案是：C

　　解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

　　4、正确答案是：B

　　解析：申请取得基金托管资格，应当经国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构核准。

　　5、正确答案是：D

　　解析：管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低;反之，则越高。

　　6、正确答案是：C

　　解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。基金资产净值=基金资产总值-基金负债，则题目中基金资产总值为9000万元，负债为1500万元，故求得基金资产净值为9 000-1500=7500万元。该基金当日应提取的托管费为：(9 000-1500)×0.2%÷365≈0.0411(万元)=411(元)。

　　7、正确答案是：B

　　解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为美式期权、欧式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行;修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

　　8、正确答案是：A

　　解析：基金收益的分配方式不同不属于契约型基金和公司型基金区别。

　　两者的区别在于：

　　(1)资金的性质不同。契约型基金通过发行基金份额筹集的信托财产;公司型基金是发行普通股票筹集的公司法人的资本。

　　(2)投资者的地位不同。契约型基金的投资者既是基金的委托人又是基金的受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后就成为了改公司的股东。

　　(3)基金的营运依据不同。契约型基金依据的是基金契约;公司型基金依据的是公司章程。

　　9、正确答案是：C

　　解析：无负债结算制度是以每种期货合约在交易日收盘前最后一分钟或几分钟的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，称为保证金制度。持仓限额制度是指交易所规定的会员或者客户对某一合约单边持仓的最大数量。

　　10、正确答案是：C

　　解析：货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A、B两项属于股权类产品的衍生工具;D项属于利率衍生工具。

　　组合选择题

　　1、正确答案是：D

　　解析：考察对优先认股权的使用问题。优先认股权是指原普通股股东按照持股比例，以低于股票市价的特定价格购买公司新发行的一定数量股票的权力。并没有特别指出是5%比例，因此第三项错误。

　　2、正确答案是：B

　　解析：I、II项，优先股股东一般无表决权，其具体优先条件由各公司的公司章程加以规定。

　　3、正确答案是：A

　　解析：IV项，政策性金融债券属于金融债券的一种。商业银行债券：(1)商业银行普通债券。商业银行普通债券即商业银行发行的信用债券。(2)商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。(3)混合资本债券。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。(4)小微企业专项金融债券。申请发行小微企业专项金融债券的商业银行应出具书面承诺，承诺发行债券所筹集的资金全部用于发放小型微型企业贷款。

　　4、正确答案是：B

　　解析：一般来讲，债券因具有固定的票面利率和期限，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。

　　5、正确答案是：D

　　解析：债券的兑付方式有五种：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为普通股兑付。

　　6、正确答案是：B

　　解析：发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：

　　(1)资金使用方向。如果为了弥补临时性资金周转，可以发行短期债券;如果为了满足长期资金的需求，可以发行中长期债券。

　　(2) 市场利率变化。当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券;当未来市场利率趋于上升时，应选择发行期限较长的债券。

　　(3) 债券变现能力 。如果市场流通性强，债券容易变现，长期债券容易被投资者接受;如果市场流通性弱，长期债券的销售可能不如短期债券。

　　7、正确答案是：A

　　解析：II项，可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的不可转换公司债券。

　　III项，转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数。

　　8、正确答案是：C

　　解析：按资产证券化发起人、发行人和投资人所属地域的不同，可以将资产证券化分为离岸资产证券化和境内资产证券化。

　　9、正确答案是：A

　　解析：对基金投资进行限制的主要目的有：(1)引导基金分散投资，降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。

　　10、正确答案是：A

　　解析：证券投资基金的作用：

　　(1)为中小投资者扩宽了投资渠道

　　(2)优化金融机构，促进经济增长

　　(3)有利于证券市场的稳定和健康发展

　　(4)完善金融体系和社会保障体系

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