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　　1、国债期货交易场所向会员收取的交易保证金不得低于交易金额的(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：B

　　参考解析： 国债期货交易场所向会员收取的交易保证金不得低于交易金额的10%。

　　2、会计师事务所申请证券资格的条件之一是：有限责任会计师事务所净资产不少于__________万元，合伙会计师事务所净资产不少于__________万元。(　　)

　　A.500;300

　　B.500;500

　　C.300;300

　　D.300;500

　　参考答案：A

　　参考解析： 会计师事务所申请证券资格的条件包括：①依法成立3年以上。②质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。③注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。④有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。⑤会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元。⑥上一年度审计业务收入不少于1600万元。⑦持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上。⑧不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

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　　3、从(　　)末开始，金融自由化浪潮在西方国家兴起，各国政府逐步开始放松对金融业务的管制，国际金融市场正在形成一个密切相连的市场整体，金融全球化趋势不断扩展。

　　A.1802年

　　B.1897年

　　C.1901年

　　D.1970年

　　参考答案：D

　　参考解析： 从1970年末开始，金融自由化浪潮在西方国家兴起，各国政府逐步开始放松对金融业务的管制，国际金融市场正在形成一个密切相连的市场整体，金融全球化趋势不断扩展。

　　4、ETF每(　　)秒提供一个基金参考净值报价。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：C

　　参考解析： ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。

　　5、金融期货的基本功能不包括(　　)。

　　A.套期保值功能

　　B.价格发现功能

　　C.保本功能

　　D.套利功能

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。

　　6、混合资本债券如果同时出现最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近(　　)个月内未向普通股股东支付现金红利的情况，则发行人必须延期支付利息。

　　A.6

　　B.12

　　C.28

　　D.24

　　参考答案：B

　　参考解析： 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。在不满足延期支付利息的条件时，发行人应立即支付欠息及欠息产生的复利。

　　7、经营证券经纪业务已满(　　)年的证券公司方可申请融资融券业务资格。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：①经营证券经纪业务已满3年;②公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;③公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;④财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;⑤客户资产安全、完整，客户交易结算资金【第三方存管有效实施，客户资料完整真实;⑥已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;⑦信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;⑧有足够负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价;⑨中国证监会规定的其他条件。

　　8、商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务，要求核心资本充足率不低于(　　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　参考答案：A

　　参考解析： 商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：①实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小;②核心资本充足率不低于4%;③贷款损失准备计提充足;④具有良好的公司治理结构与机制;⑤最近三年没有重大违法、违规行为。

　　9、(　　)，美国【第三大信托公司尼克伯克信托公司大肆举债，在股市上收购联合铜业公司股票，但最终此举失利引发了华尔街的大恐慌和尼克伯克信托公司即将破产的传言。

　　A.1904年

　　B.1905年

　　C.1906年

　　D.1907年

　　参考答案：D

　　参考解析： 1907年，美国【第三大信托公司尼克伯克信托公司大肆举债，在股市上收购联合铜业公司股票，但最终此举失利引发了华尔街的大恐慌和尼克伯克信托公司即将破产的传言。

　　10、(　　)，中国证监会公布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，进一步确立了证券投资咨询的两种基本业务形式。

　　A.2010年10月19日

　　B.2012年12月1日

　　C.2013年12月25日

　　D.2015年9月29日

　　参考答案：A

　　参考解析： 2010年10月19日，中国证监会公布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，进一步确立了证券投资咨询的两种基本业务形式。

　　11、为解决退市公司股份转让问题，(　　)起退市公司纳入代办股份转让试点范围。

　　A.1997年6月6日

　　B.1999年9月9日

　　C.2001年6月12日

　　D.2002年8月29日

　　参考答案：D

　　参考解析： 为解决退市公司股份转让问题，2002年8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范围。

　　12、(　　)，全国中小企业股份转让系统有限责任公司成立，公司的主要业务是运营管理全国中小企业股份转让系统(俗称“新三板”)。

　　A.1997年6月6日

　　B.1999年9月9日

　　C.2001年6月12日

　　D.2012年9月20日

　　参考答案：D

　　参考解析：2012年9月20日，全国中小企业股份转让系统有限责任公司成立，公司的主要业务是运营管理全国中小企业股份转让系统(俗称“新三板”)。

　　13、在发达的市场经济国家，绝大多数债券和中小企业的未上市股票都通过(　　)交易。

　　A.公开市场

　　B.议价市场

　　C.流通市场

　　D.发行市场

　　参考答案：B

　　参考解析：议价市场是指没有固定场所、相对分散的市场。在议价市场上，金融资产的定价与成交是通过私下协商或面对面讨价还价方式进行的。在发达的市场经济国家，绝大多数债券和中小企业的未上市股票都通过这种方式交易。

　　14、证券业协会会员大会每(　　)年至少召开一次。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析：证券业协会会员大会每4年至少召开一次。

　　15、根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过__________，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过_________。(　　)

　　A.5%;10%

　　B.5%;5%

　　C.10%;10%

　　D.10%;5%

　　参考答案：D

　　参考解析：根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。

　　16、会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的(　　)。

　　A.盈利性、稳定性和流动性

　　B.盈利性、稳定性和固定性

　　C.盈利性、安全性和固定性

　　D.盈利性、安全性和流动性

　　参考答案：D

　　参考解析：会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性。

　　17、我国《证券法》规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量(　　)的，为发行失败。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　参考答案：C

　　参考解析：我国《证券法》规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。

　　18、我国混合资本债券的发行期限在__________年以上，发行之日起__________年内不得赎回。(　　)

　　A.10;10

　　B.10;15

　　C.15;10

　　D.15;15

　　参考答案：C

　　参考解析：我国混合资本债券期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有一次赎回权，若发行人未行使赎回权可以适当提高混合资本债券的利率。

　　19、债券的主要的结算方式包括(　　)。

　　A.纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付

　　B.到期兑付、提前兑付、见款付券、券款对付

　　C.到期兑付、见券付款、分期兑付、券款对付

　　D.纯券过户、见券付款、分期兑付、券款对付

　　参考答案：A

　　参考解析：债券结算方式是指在债券结算业务中，债券的所有权转移或权利质押与相应结算款项的交收这两者执行过程中的不同制约形式。主要的结算方式包括纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种。

　　20、(　　)年以上的债券为长期债券。

　　A.7

　　B.8

　　C.9

　　D.10

　　参考答案：D

　　参考解析：按照到期期限分类，一年以下的债券为短期债券，1年以上、10年以下(包括10年)的债券为中期债券，10年以上的债券为长期债券。

　　21、(　　)中共中央发布的《关于科学技术改革的决定》中提到了支持创业风险投资的问题，随后由国家科委和财政部等部门筹建了我国第一个风险投资机构——中国新技术创业投资公司(中创公司)。

　　A.1985年

　　B.1990年

　　C.1992年

　　D.1994年

　　参考答案：A

　　参考解析：1985年中共中央发布的《关于科学技术改革的决定》中提到了支持创业风险投资的问题，随后由国家科委和财政部等部门筹建了我国第一个风险投资机构——中国新技术创业投资公司(中创公司)。

　　22、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了限制，其中当其融资余额降低至(　　)以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买人。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　参考答案：A

　　参考解析：为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了限制，其中当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入。

　　23、自(　　)《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》正式实施以后，一直以来颇为神秘的私募基金资管情况，在备案登记下逐步揭开神秘的面纱。

　　A.2008年6月6日

　　B.2010年9月9日

　　C.2012年6月12日

　　D.2014年2月7日

　　参考答案：D

　　参考解析：自2014年2月7日《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》正式实施以后，一直以来颇为神秘的私募基金资管情况，在备案登记下逐步揭开神秘的面纱。

　　24、(　　)指在经济衰退时期或经济发展不确定因素较多的时候，那些高于社会平均收益且具有相对稳定性的公司所发行的普通股。

　　A.蓝筹股

　　B.成长股

　　C.收入股

　　D.防守股

　　参考答案：D

　　参考解析：防守股指在经济衰退时期或经济发展不确定因素较多的时候，那些高于社会平均收益且具有相对稳定性的公司所发行的普通股。此类股票的发行公司大多是经营公用事业及生活必需品的行业，典型的代表是医药股。

　　25、证券业协会非会员理事不超过理事总数的(　　)。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.1/4

　　D.1/5

　　参考答案：D

　　参考解析：证券业协会会员理事由会员单位推荐，经会员大会选举产生。非会员理事由中国证监会委派，非会员理事不超过理事总数的1/5。

　　26、(　　)是原来在交易所上市的证券移到场外进行交易形成的市场，又称为店头市场或柜台市场，是指已上市的证券或不足一介成交批量的证券进行交易的市场。

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.第三市场

　　D.第四市场

　　参考答案：C

　　参考解析：第三市场是原来在交易所上市的证券移到场外进行交易形成的市场，又称为店头市场或柜台市场，是指已上市的证券或不足一介成交批量的证券进行交易的市场。

　　27、(　　)，上海证券交易所开业。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1990年12月29日

　　D.1948年12月1日

　　参考答案：C

　　参考解析：1990年12月19日，上海证券交易所开业，开业时仅有25家会员，上市的股票证券总计8只。

　　28、专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：D

　　参考解析：专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。

　　29、股权登记日是指(　　)。

　　A.公司董事会将分红派息的消息公开宣布的时间

　　B.统计和确认参加本期股利分配的股东的日期

　　C.股利正式发放给股东的日期

　　D.股利正式发放给股东的后1工作日

　　参考答案：B

　　参考解析：股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放。

　　30、我国股票发行的核准制的审查内容是(　　)。

　　A.仅进行形式审查，不进行实质审判

　　B.须进行实质审查，判断是否核准申请

　　C.一级审核制

　　D.二级审核制

　　参考答案：B

　　31、 在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司，其发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。其中有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间从有限责任公司成立之日起计算，并达(　　)年以上为发行人合法的存续期限。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析：发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。发行人合法存续的期限条件满足下列情形之一即可：①发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上;②有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算，并达3年以上(经国务院批准，有限责任公司在依法变更为股份有限公司时，可以采取募集设立方式公开发行股票);③经国务院批准的股份有限公司，可不受上述时间的限制。

　　32、影响债券利率的主要因素是(　　)。

　　A.资金使用方向

　　B.市场利率变化

　　C.债券期限长短

　　D.债券的变现能力

　　参考答案：C

　　参考解析：影响债券利率的主要因素有：借贷资金市场利率水平、筹资者的资信、债券期限长短。

　　33、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近1年盈利，最近1年营业收入不少于(　　)万元。

　　A.2 000

　　B.3 000

　　C.4 000

　　D.5 000

　　参考答案：D

　　参考解析：发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元;或者最近1年盈利，最近1年营业收入不少于5000万元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。

　　34、首次公开发行股票网下配售时，发行人和主承销商不得向配售股票的对象之一是：主承销商及其持股比例(　　)以上的股东，主承销商的董事、监事、高级管理人员和其他员工。

　　A.2%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.8%

　　参考答案：C

　　参考解析：首次公开发行股票网下配售时，发行人和主承销商不得向配售股票的对象之一是：主承销商及其持股比例5%以上的股东，主承销商的董事、监事、高级管理人员和其他员工;主承销商及其持股比例5%以上的股东、董事、监事、高级管理人员能够直接或间接实施控制、共同控制或施加重大影响的公司，以及该公司控股股东、控股子公司和控股股东控制的其他子公司。

　　35、个人金融资产不低于(　　)万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元，是私募基金合格投资者的条件之一。

　　A.200

　　B.300

　　C.500

　　D.1 000

　　参考答案：B

　　参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。此外，私募基金在发行过程中不得利用电视、讲座等方式向不特定对象推介宣传，投资运作过程中私募基金应该设立托管人，不得进行利益输送、挪用基金，不得内幕交易、操纵市场。

　　36、证券投资者主要是指以获取(　　)为目的而买人证券的机构和个人。

　　A.利息、股息或资本收益

　　B.利息、盈利息或资本收益

　　C.红利、盈利或资本收益

　　D.红利、股息或资本收益

　　参考答案：A

　　参考解析：证券投资者主要是指以获取利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个人。

　　37、封闭式基金的存续期限一般都在(　　)。

　　A.10～33年

　　B.20～30年

　　C.15～30年

　　D.25～30年

　　参考答案：C

　　参考解析：封闭式基金的存续期限一般都在15～30年。

　　38、创业板上市公司非公开发行股票的特定对象应当符合的规定之一是：发行对象不超过(　　)名。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　参考答案：B

　　参考解析：创业板上市公司非公开发行股票的特定对象应当符合的规定之一是：发行对象不超过5名。

　　39、金融衍生工具市场的风险中，由于金融衍生工具创新速度比较快，可能游离于法律监管之外，从而存在某些金融合约得不到法律保障和承认的风险是(　　)。

　　A.管理风险

　　B.法律风险

　　C.操作风险

　　D.流动性风险

　　参考答案：B

　　参考解析：法律风险即由于金融衍生工具创新速度比较快，可能游离于法律监管之外，从而存在某些金融合约得不到法律保障和承认的风险。

　　40、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于(　　)万元。

　　A.500

　　B.1 000

　　C.1 500

　　D.2 000

　　参考答案：B

　　参考解析：发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元;或者最近1年盈利，最近1年营业收入不少于5000万元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。

　　41、根据(　　)我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。

　　A.2002年5月1日

　　B.2004年1月2日

　　C.2013年3月31日

　　D.2015年4月7日

　　参考答案：D

　　参考解析：根据2015年4月7日我国公布的《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。

　　42、(　　)美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。

　　A.1993年

　　B.2000年

　　C.2005年

　　D.2010年

　　参考答案：C

　　参考解析：2005年美国的几家银行监管机构联合公布了《关于商业贷款分类方法的新建议》，这种银行贷款分类法采用“二维评级框架”，其中一维是借款人评级，另一维是债项评级，二者相互结合决定最终的授信额度、违约率、计提准备金和贷款定价等。

　　43、折价发行债券时，其发行价格与债券面值的关系为(　　)。

　　A.价格高于面值

　　B.价格低于面值

　　C.价格等于面值

　　D.不一定

　　参考答案：B

　　参考解析： 债券的面值和债券的实际发行价格往往是不一致的。当债券的发行价格低于债券面值时，称为折价发行;当债券的发行价格等于票面价值时，称为平价发行;当债券的发行价格高于债券面值时，称为溢价发行。

　　44、关于金融风险的形成机理与金融稳定机制的表述，错误的是(　　)。

　　A.金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生

　　B.在传导机制作用下，金融风险逐步缩小，对虚拟经济产生影响

　　C.在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响

　　D.在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制

　　参考答案：B

　　参考解析：金融风险的形成机理与金融稳定机制可以简短表述为：金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生;在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响;在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制。

　　45、证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起(　　)个月内，向证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：D

　　参考解析：证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向证监会报送年度报告。自每月结束之日起7个工作日内，向证监会报送月度报告。

　　46、( )　新修订的《保险法》开始实施，标志着国内保险资金运用开始进入快车道。

　　A.2001年12月11日

　　B.2002年12月1日

　　C.2003年1月1日

　　D.2005年4月29日

　　参考答案：C

　　参考解析：2003年1月1日，新修订的《保险法》开始实施。以新《保险法》实施为标志，国内保险资金运用开始进入快车道。

　　47、目前，我国封闭式基金的存续期大多在(　　)年左右。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：C

　　参考解析：目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

　　48、个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按(　　)计入应纳税所得额。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.50%

　　参考答案：B

　　参考解析：个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，暂减按25%计入应纳税所得额。

　　49、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束(　　)个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。

　　A.2

　　B.5

　　C.6

　　D.10

　　参考答案：C

　　参考解析：根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。

　　50、因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在(　　)个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：B

　　参考解析：因证券期货市场波动、资产管理计划规模变动等证券公司之外的原因致使股指期货、国债期货投资比例不符合规定的，证券公司应当在10个交易日内调整完毕，同时在该情形发生之日起2个工作日内向公司住所地证监局报告。

　　二、组合型选择题

　　1、我国的政策性金融机构有(　　)。

　　Ⅰ 国家开发银行 Ⅱ 中国进出口银行

　　Ⅲ 中国农业银行 Ⅳ 中国农业发展银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。

　　2、上证380指数样本股的选择主要考虑(　　)。

　　Ⅰ 营利能力 Ⅱ 成长性

　　Ⅲ 负债比率 Ⅳ 新兴行业的代表性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、营利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。

　　3、在收集风险管理相关信息中，风险战略风险应广泛收集国内外公司战略风险失控导致公司蒙受损失的案例，并收集的重要信息有(　　)。

　　Ⅰ 科技进步、技术创新的有关内容

　　Ⅱ 市场对该公司产品或服务的需求

　　Ⅲ 该公司主要客户、供应商及竞争对手的有关情况

　　Ⅳ 与主要竞争对手相比，该公司实力与差距

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 在收集风险管理相关信息中，风险战略风险应广泛收集国内外公司战略风险失控导致公司蒙受损失的案例，并收集以下重要信息：①国内外宏观经济政策以及经济运行情况、公司所在产业的状况、国家产业政策;②科技进步、技术创新的有关内容;③市场对该公司产品或服务的需求;④该公司主要客户、供应商及竞争对手的有关情况;⑤与公司战略合作伙伴的关系，未来寻求战略合作伙伴的可能性;⑥与主要竞争对手相比，该公司实力与差距;⑦本公司发展战略和规划、投融资计划、年度经营目标、经营战略，以及编制这些战略、规划、计划、目标的有关依据;⑧该公司对外投融资流程中曾发生或易发生错误的业务流程或环节。

　　4、证券市场监管应当坚持的原则包括(　　)。

　　Ⅰ 依法监管 Ⅱ 保护投资者利益

　　Ⅲ “三公” Ⅳ 监督与自律相结合

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券市场监管的原则主要有：①依法监管原则;②保护投资者利益原则;③“三公”原则，即公开、公平、公正;④监督与自律相结合的原则。

　　5、全球金融市场的发展趋势表现为(　　)。

　　Ⅰ 国际金融市场的一体化趋势 Ⅱ 国际金融市场的证券化趋势

　　Ⅲ 金融创新的趋势 Ⅳ 全球货币统一的趋势

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 全球金融市场的发展趋势表现为：①国际金融市场的一体化趋势;②国际金融市场的证券化趋势;③金融创新的趋势。

　　6、证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的(　　)等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。

　　Ⅰ 买卖数量 Ⅱ 出价方式

　　Ⅲ 证券名称 Ⅳ 价格幅度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。

　　7、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括(　　)。

　　Ⅰ 现金

　　Ⅱ 1年以内(含1年)的银行定期存款

　　Ⅲ 剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

　　Ⅳ 可转换债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金;②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;③剩余期限在397天以内(含397天)的债券;④期限在1年以内(含1年)的债券回购;⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券;⑦中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　8、下列属于境外上市外资股的有(　　)。

　　Ⅰ S股 Ⅱ B股

　　Ⅲ H股 Ⅳ N股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。B股属于境内上市外资股。

　　9、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素有(　　)。

　　Ⅰ 清算方式的变化 Ⅱ 宏观经济政策的调整

　　Ⅲ 供求关系的变化 Ⅳ 经济形势的变化

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。

　　10、按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括(　　)。

　　Ⅰ 承销证券

　　Ⅱ 从事承担有限责任的投资

　　Ⅲ 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

　　Ⅳ 向基金管理人、基金托管人出资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券;②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出资;⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑦依照法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　11、间接融资的劣势有(　　)。

　　Ⅰ 社会资金运行和资源配置的效率较多地依赖于金融机构的素质

　　Ⅱ 监管和控制比较严格和保守，对新兴产业、高风险项目的融资要求一般难以及时、足量满足

　　Ⅲ 投资者为了寻找到较好的投资品种，把握好投资机会，需要花费大量的收集信息、分析信息的时间和成本

　　Ⅳ 公开性的要求，有时与企业保守商业秘密的需求相冲突

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：间接融资的劣势有：①社会资金运行和资源配置的效率较多地依赖于金融机构的素质;②监管和控制比较严格和保守，对新兴产业、高风险项目的融资要求一般难以及时、足量满足;③由于资金供给者与需求者之间加入金融机构为中介，隔断了资金供求双方的直接联系，在一定程度上减少了投资者对投资对象经营状况的关注和筹资者在资金使用方面的压力和约束。

　　12、风险对冲的特点有(　　)。

　　Ⅰ 同时进行行情相关、方向相反、数量相当、盈亏相抵的两笔交易

　　Ⅱ 可对冲系统性风险

　　Ⅲ 减少风险暴露

　　Ⅳ 事先控制、事后补救

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　13、决定货币乘数的大小的因素有(　　)。

　　Ⅰ 法定准备金率 Ⅱ 超额准备金率

　　Ⅲ 现金比率 Ⅳ 存款比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：货币乘数的大小由以下四个因素决定：法定准备金率、超额准备金率、现金比率、定期存款与活期存款间的比率。

　　14、我国的商业性金融机构有(　　)。

　　Ⅰ 银行金融机构 Ⅱ 证券机构

　　Ⅲ 保险机构 Ⅳ 工商企业

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：我国的商业性金融机构包括银行金融机构、证券机构和保险机构三大类。

　　15、证券市场监管的手段有(　　)。

　　Ⅰ 法律手段 Ⅱ 经济手段

　　Ⅲ 行政手段 Ⅳ 政治手段

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券市场监管的手段包括法律手段、经济手段和行政手段。

　　16、 证券公司财务顾问业务的具体范围包括(　　)。

　　Ⅰ 为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务

　　Ⅱ 用委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资业务

　　Ⅲ 为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务

　　Ⅳ 为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务，具体包括：①为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务;②为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;③为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务;④为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务;⑤为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务;⑥为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。

　　17、下列关于限价委托的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 在限价委托买人中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价买进证券

　　Ⅱ 在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价卖出证券

　　Ⅲ 在限价委托买人中，证券经纪商执行委托指令时，可以低于限价买进证券

　　Ⅳ 在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以高于限价卖出证券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：限价委托是指客户要求证券经纪商在执行委托指令时，必须按限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。

　　18、中央银行实施货币政策，有三样看家“法宝”，它们为(　　)。

　　Ⅰ 再贴现率 Ⅱ 存款准备金率

　　Ⅲ 消费者信用控制 Ⅳ 公开市场业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：中央银行实施货币政策的“三大法宝”包括存款准备金率、再贴现率和公开市场业务。

　　19、证券金融公司的注册资本应当为实收资本，其股东应当用(　　)出资。

　　Ⅰ 货币 Ⅱ 实物

　　Ⅲ 劳务 Ⅳ 无形资产

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券金融公司的注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。

　　20、汇率风险又称为外汇风险，指经济主体在持有或运用外汇的经济活动中，因汇率变动而蒙受损失的可能性。从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为(　　)。

　　Ⅰ 市场性汇率风险 Ⅱ 商业性汇率风险

　　Ⅲ 金融性汇率风险 Ⅳ 货币性汇率风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：汇率风险又称为外汇风险，指经济主体在持有或运用外汇的经济活动中，因汇率变动而蒙受损失的可能性。从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为商业性汇率风险和金融性汇率风险两大类。

　　21、 与其他市场相比，金融市场的特点主要有(　　)。

　　Ⅰ 金融市场上的交易对象具有特殊性

　　Ⅱ 金融市场的交易场所具有非固定性

　　Ⅲ 金融市场上的价格具有一致性

　　Ⅳ 金融市场上交易商品的使用价值具有同一性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 与其它市场相比，金融市场的特点主要包括：①交易对象不同，即金融市场上的交易对象具有特殊性;②交易的过程不同，即金融市场的借贷活动具有集中性;③交易的场所不同，即金融市场的交易场所具有非固定性;④交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性;⑤金融市场上交易商品的使用价值具有同一性;⑥交易的双方不同，即金融市场上的买卖双方具有可变性。

　　22、政策性银行金融债券发行申请的内容包括(　　)。

　　Ⅰ 发行数量 Ⅱ 期限安排

　　Ⅲ 竞价方式 Ⅳ 发行方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。

　　23、下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有(　　)。

　　Ⅰ 在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅱ 因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅲ 在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

　　Ⅳ 最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当不存在下列情形：①在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年;②因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;③在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之E1止未满3年。

　　24、下列关于股权分置改革的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过

　　Ⅱ 改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“G股”

　　Ⅲ 自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让

　　Ⅳ 出售原非流通股股份的，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过10%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅳ项，自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份。出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。

　　25、证券交易所的监管职能包括(　　)。

　　Ⅰ 对证券交易活动进行管理 Ⅱ 对会员进行管理

　　Ⅲ 对上市公司进行管理 Ⅳ 对证券交易人员进行管理

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。

　　26、下列关于证券服务机构法律责任的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 证券服务机构应对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证

　　Ⅱ 证券服务机构在出具财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件时应当勤勉尽责

　　Ⅲ 服务机构因出具的文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，给他人造成损失，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任

　　Ⅳ 服务机构因为虚假陈述给他人造成损失的，任何情况下均应承担一定的连带赔偿责任

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅳ项，证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。

　　27、直接融资的特点包括(　　)。

　　Ⅰ 直接性 Ⅱ 集中性

　　Ⅲ 完全不可逆性 Ⅳ 相对较强的自主性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：直接融资的特点包括：①直接性;②分散性;③信誉的差异性较大;④部分不可逆性;⑤相对较强的自主性。

　　28、证券投资基金的利息收人包括(　　)。

　　Ⅰ 债券利息收入 Ⅱ 资产支持证券利息收入

　　Ⅲ 存款利息收入 Ⅳ 买入返售金融资产收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。

　　29、中国证券业协会对从业人员的自律管理主要包括(　　)。

　　Ⅰ 从业人员的资格管理

　　Ⅱ 后续职业培训

　　Ⅲ 制定从业人员的行为准则和道德规范

　　Ⅳ 从业人员诚信信息管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅣ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：中国证券业协会对从业人员的自律管理主要包括以下几个方面：①从业人员的资格管理，包括组织证券业从业人员资格考试，从业人员的执业资格注册、变更及年检等;②后续职业培训;③制定从业人员的行为准则和道德规范;④从业人员诚信信息管理。

　　30、 风险管理策略，是指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择(　　)等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。

　　Ⅰ 风险规避 Ⅱ 风险转移

　　Ⅲ 风险对冲 Ⅳ 风险补偿

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析：风险管理策略，是指根据自身条件和外部环境，围绕发展战略，确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略，并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。

　　31、金融危机的类型有(　　)。

　　Ⅰ 货币危机 Ⅱ 次贷危机

　　Ⅲ 债务危机 Ⅳ 银行危机

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机、综合性金融危机等类型。

　　32、公式m=(C+D)/(C+R)中，m表示货币乘数，那么C和R分别表示(　　)。

　　Ⅰ 流通中的现金 Ⅱ 基础货币

　　Ⅲ 存款准备金 Ⅳ 法定准备金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：公式m=(C+D)/(C+R)可以用中文表示为：货币乘数=(流通中的现金+基础货币)/(流通中的现金+存款准备金)。

　　·33、下列属于证券投资基金运作费的有(　　)。

　　Ⅰ 上市年费 Ⅱ 持有人大会费

　　Ⅲ 分红手续费 Ⅳ 信息披露费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　34、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点可以分为(　　)。

　　Ⅰ 金融期权 Ⅱ 结构化金融衍生工具

　　Ⅲ 金融期货 Ⅳ 金融远期合约

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融衍生工具有多种分类方法，按其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

　　35、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立(　　)。

　　Ⅰ 转融通专用证券账户

　　Ⅱ 转融通担保证券账户

　　Ⅲ 转融通证券交收账户

　　Ⅳ 转融通保证金账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。

　　36、日经股价指数分为(　　)。

　　Ⅰ 日经225种股价指数 Ⅱ 日经500种股价指数

　　Ⅲ 日经180种股价指数 Ⅳ 日经300种股价指数

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：日经股价指数分为日经225种股价指数和日经500种股价指数。

　　·37、2014年国务院印发了“新国九条”，指明了我国资本市场的发展方向，其主要内容有(　　)。

　　Ⅰ 积极稳妥推进股票发行审批制改革 Ⅱ 提高中小企业质量

　　Ⅲ 鼓励市场化并购重组 Ⅳ 完善退市制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：2014年国务院印发了《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见，国发[2014]17号》，又称“新国九条”，其主要内容包括：①积极稳妥推进股票发行注册制改革;②加快多层次股权市场建设;③提高上市公司质量;④鼓励市场化并购重组;⑤完善退市制度;⑥培育私募市场。

　　38、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具有(　　)。

　　Ⅰ 在证券交易所挂牌交易的股票 Ⅱ 在证券交易所挂牌交易的债券

　　Ⅲ 证券投资基金 Ⅳ 在证券交易所挂牌交易的权证

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。

　　·39、下列关于风险分散运用机制的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 可以进行不同资产类型的投资

　　Ⅱ 可以在相同类型资产里面的不同行业中进行分散投资

　　Ⅲ 可以在相同行业的不同公司之间进行投资

　　Ⅳ 可以在不同的投资管理风格之间进行分散

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：风险分散的运用机制：①可以进行不同资产类型的投资，主要是在股票型、债券型和货币市场型投资里面进行一个组合;②可以在相同类型资产里面的不同行业中进行分散投资;③可以在相同行业的不同公司之间进行投资;④可以在不同的投资管理风格之间进行分散;⑤可以通过全球化的投资来分散风险。

　　40、发行或投资优先股的意义有(　　)。

　　Ⅰ 有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力

　　Ⅱ 有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道

　　Ⅲ 可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展

　　Ⅳ 为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：发行或投资优先股的意义包括：①有助于加快发展直接融资，拓展企业融资渠道;②有利于商业银行补充资本金，缓解资本监管要求的压力;③能够为投资者提供多元化的投资渠道;④为企业兼并重组提供支持，推动行业整合和产业升级;⑤可以丰富证券品种，促进资本市场稳定发展。

　　41、中国“一行三会”的金融业分业监管的格局中“三会”指(　　)。

　　Ⅰ 中国证券监督管理委员会 Ⅱ 中国证券业协会

　　Ⅲ 中国银行业监督管理委员会 Ⅳ 中国保险监督管理委员会

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会这四家中国的金融监管部门的简称。

　　42、股票价格指数的编制步骤有(　　)。

　　Ⅰ 选定某基期并计算基期平均股价或市值

　　Ⅱ 计算计算期平均股价或市值并作必要修正

　　Ⅲ 选择样本股

　　Ⅳ 指数化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股价指数的编制分为四步：①选择样本股;②选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值;③计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正;④指数化。

　　· 43、国际证监会组织公布的证券市场监管目标有(　　)。

　　Ⅰ 保护投资者 Ⅱ 稳定市场价格

　　Ⅲ 保证证券市场的公平、效率和透明 Ⅳ 降低系统性风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 国际证监会组织公布的证券市场监管目标包括：①保护投资者;②保证证券市场的公平、效率和透明;③降低系统性风险。

　　44、金融时报指数是英国最具权威性的股价指数，是由设在伦敦的《金融时报》编制和公布的，这一指数包括(　　)。

　　Ⅰ 金融时报工业股票指数 Ⅱ 标准普尔500指数

　　Ⅲ 100种股票交易指数 Ⅳ 综合精算股价指数

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融时报指数是英国最具权威性的股价指数，是由设在伦敦的《金融时报》编制和公布的，是反映英国经济的”晴雨表”。这一指数包括三种：金融时报工业股票指

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