市场约束参与方主要包括()。
监管部门
存款人
评级机构
债权人
股东
风险监管核心指标主要类别包括()。
风险暴露类指标
风险保留类指标
风险水平类指标
风险迁徙类指标
风险抵补类指标
对银行机构风险状况的监管主要包括()。
建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制
建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系
建立风险评价的指标体系,根据定性和定量指标确定风险水平或级别,根据风险水平及时进行预警
建立应对支付危机的处置体系,包括停业隔离整顿,给予流动性救助,资产负债重组,以及关闭清算,实施市场退出等
建立银行类金融机构市场退出机制及金融安全网,包括存款保险体系建设等
银行监管的“公开原则”的“公开”包含()。
行政复议的依据、标准、程序公开
监管执法和行为标准公开
监管立法和政策标准公开
监管职权的信息公开
监管范围的信息公开
构成商业银行有效管理控制风险的外部保障的要素包括()。
市场约束
市场准入
公司治理
监管部门监督检查
资本监管
下列关于风险迁徙类指标的说法,正确的有()。
衡量商业银行风险变化的程度
包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
属于静态指标
表示为资产质量从前期到本期变化的比率
是风险监管核心指标的主要类别之一
银行监管所依据的法律包括()。
《银行业监督管理法》
《中国人民银行法》
《行政许可法》
《劳动法》
《商业银行法》
关于市场约束,下列表述正确的有()。
公众存款人是市场约束的核心
市场约束的目的在于促进银行稳健经营
市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动,包括存款人、债权人、银行股东等
市场约束是指通过建立银行业金融机构信息披露制度,增强银行业金融机构经营和银行监管透明度
债券持有人的市场约束作用主要是通过债券的购买和赎回,对银行的资金调度施加压力,督促银行改善经营,控制风险
巴塞尔委员会在《核心原则》中要求银行监管者可以视检查人员资源状况,全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查并达到一些目的。关于《核心原则》要求达到的目的,下列说法正确的有()。
评价管理层的能力
评价商业银行各项风险管理制度
评估其从商业银行收到报告的精确性
评价商业银行总体经营情况
商业银行遵守有关合规经营的情况
我国银行监管应当逐步从合规监管向风险监管的方向转变。风险监管是一种全面、动态掌握银行情况的监管,其目的是重点检查和评价涉及银行业务的各个方面,并关注银行的()。
业务风险
内部控制
风险管理水平
盈利能力
支付能力