2021基金从业《基金法律法规》强化题及答案(9)，更多基金从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

　　1、证券投资基金在英国被称为(　)。

　　A、共同基金

　　B、单位信托基金

　　C、集合投资基金

　　D、证券投资信托基金

　　2、下列说法中错误的是(　)。

　　A、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险

　　B、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

　　C、基金投资者是基金的所有者

　　D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点

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　　3、基金由(　)进行投资管理和运作。

　　A、投资者

　　B、基金管理人

　　C、基金托管人

　　D、证券公司

　　4、中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是(　)。

　　A、基金公司有众多的股票琥珀债券可供选择投资

　　B、基金经理对股票或债券有深入的研究

　　C、基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资

　　D、相对于股票投资，基金投资较为稳健

　　5、证券投资的特点不包括(　)。

　　A、风险共担

　　B、集中投资

　　C、利益共享

　　D、专业管理

　　6、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是(　)。

　　A、基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

　　B、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

　　C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

　　D、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

　　7、下列说法中，错误的是(　)。

　　A、基金管理人可以为中小投资者提供专业化的投资管理服务

　　B、基金通常会购买数量众多的股票，可以分散个别股票价格波动的风险

　　C、基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行投资收益的分配

　　D、基金管理人负责基金的投资操作和基金财产的保管

　　8、与其他金融工具相比较，开放式基金是一种(　)。

　　A、收益凭证

　　B、受益凭证

　　C、信用凭证

　　D、债权凭证

　　9、关于基金与股票或债券的差异，下列说法中错误的是(　)。

　　A、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

　　B、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具

　　C、通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种

　　D、基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票

　　10、我国证券投资基金反映的是一种(　)关系。

　　A、担保

　　B、股权

　　C、信托

　　D、债权

　　11、关于基金与银行储蓄存款差异的说法，错误的是(　)。

　　A、目标客户不同：银行储蓄存款的目标客户是保守型客户;基金目标客户是激进型客户

　　B、收益与风险特性不同：基金收益具有一定的波动性;银行存款利率相对固定

　　C、信息披露成都不同：基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况，银行则不需要这样做

　　D、性质不同：基金是一种收益凭证;银行储蓄是一种信用凭证

　　12、证券投资基金的主要投资方向是(　)。

　　A、上市公司的投资项目

　　B、实业

　　C、信贷

　　D、有价证券

　　13、证券投资基金与股票、债券、储蓄存款的风险相比较，正确的是(　)。

　　A、基金最大，债券最小

　　B、股票最大，债券最小

　　C、股票最大，储蓄存款最小

　　D、基金最大，储蓄存款最小

　　14、从基金管理人的角度看，证券投资基金运作活动不包括(　)。

　　A、基金的后台管理

　　B、基金的市场营销

　　C、基金的投资管理

　　D、基金的自律监管

　　15、基金的市场营销主要涉及(　)。

　　A、基金的销售与基金份额的注册登记

　　B、基金的销售与基金投资

　　C、基金份额的募集与客户服务

　　D、基金份额的募集与运作管理

　　16、证券投资基金合同当事人不包括(　)。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、基金投资人

　　D、基金销售机构

　　17、基金份额持有人享有的权利不包括(　)。

　　A、按规定要求召开基金份额持有人大会

　　B、查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

　　C、分享基金投资收益

　　D、确定基金收益分配方案

　　18、基金管理人的职责不包括(　)。

　　A、基金产品的设计

　　B、基金资金清算

　　C、基金资产的管理

　　D、基金份额的销售与注册登记

　　19、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册的机构是(　)。

　　A、基金销售机构

　　B、基金销售支付机构

　　C、基金份额登记机构

　　D、基金估值核算机构

　　20、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指(　)。

　　A、基金销售支付

　　B、基金估值核算

　　C、基金评价机构

　　D、基金投资顾问

　　参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的概念。世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金

　　2、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的概念。基金托管人、基金管理人按基金合同的规定收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益的分配

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。基金由基金管理人进行投资管理和运作

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票

　　5、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金的特点有：(1)集合理财、专业管理;(2)组合投资、分散风险;(3)利益共享、风险共担;(4)严格监管、信息透明;(5)独立托管、保障安全

　　6、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配

　　7、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系是，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种。

　　10、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。基金与银行储蓄存款有着本质的不同，主要表现在以下几个方面：(1)性质不同;(2)收益与风险特性不同;(3)信息披露程度不同

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金与其他金融工具的比较。一般而言，风险从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存款

　　14、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分

　　15、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。

　　16、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的参与主体。我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人

　　17、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的参与主体。基金份额持有人享有下列权利：基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼，基金合同约定的其他权利。

　　18、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金管理人的职责。基金管理人的职能包括：基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。基金资金清算时基金托管人的职责

　　19、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金市场服务机构。基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责

　　20、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金销售支付机构。基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

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