基金从业考试《基金法律法规》经典习题及答案(8)，更多基金从业资格考试试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

　　下列关于基金销售的表述不正确的是(　)。

　　A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

　　B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩

　　C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

　　D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

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　　负责基金销售业务的管理人员应(　)。

　　A.取得基金从业资格

　　B.取得基金销售业务资格

　　C.取得银行从业资格

　　D.取得保险从业资格

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金从业人员的资格管理。负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

　　下列关于基金销售行为，错误的是(　)。

　　A.不得采取抽奖的方式销售基金

　　B.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

　　C.可以采取送基金份额的方式销售基金

　　D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金销售人员的行为规范。基金销售机构在销售行为中不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

　　《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于(　)年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。

　　A.2003 　　　B.2004

　　C.2005 　　　D.2006

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查历史事件。《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于2004年7月1日起实施。

　　下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是(　)。

　　A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

　　B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

　　C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

　　D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：

　　①基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩;

　　②基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩;

　　③基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩;

　　④业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

　　下列不属于基金宣传材料禁止性规定的是(　)。

　　A.预测基金的投资业绩

　　B.承诺收益或承诺承担损失

　　C.登载单位或个人推荐性文字

　　D.登载基金公司介绍

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料不得有下列情形：

　　(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　(2)预测基金的投资业绩。

　　(3)违规承诺收益或者承担损失。

　　(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

　　(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

　　(6)登载单位或者个人的推荐性文字。

　　(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：

　　①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。

　　②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;

　　③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;

　　④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

　　除基金管理人外，其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或者发布之日起(　)个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A.3 　　　　　B.10

　　C.5 　　　　　D.15

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金销售机构推介材料的报备流程。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

　　关于宣传基金推介材料，下列说法中正确的是(　)。

　　A.可以通过电视、广播进行

　　B.可以登载单位的推荐性文字

　　C.可以使用“坐享财富增长”“预购从速”等表述

　　D.可以预测基金的投资业绩

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金销售机构推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：

　　①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。

　　②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;

　　③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;

　　④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

　　下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是(　)。

　　A.推介货币基金的，可以保证最低收益

　　B.推介保本基金的，可以保证最低收益

　　C.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

　　D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金宣传推介材料的禁止性规范。A和B选项中，都不能保证最低收益，而D选项中，登载基金管理人股东背景时，需要特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度。

　　基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足(　)个月的除外。

　　A.1 　　　　B.6

　　C.9 　　　　D.3

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

　　下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实施行政监管处罚措施中，错误的是(　)。

　　A.暂停办理相关业务　　 B.提示改正

　　C.出具监管警示函 　　　D.罚款

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金推介材料违规情形的监管措施。具体的行政处罚措施包括：

　　(1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。

　　(2)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。

　　(3)对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　(4)责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。

　　(5)对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

　　不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是(　)。

　　A.分级基金　　B.ETF

　　C.LOF 　　　　D.社保基金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金费用。社保基金是公益性基金，无须相关义务的披露。

　　货币市场基金和一些债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为(　)。

　　A.0.1%　　　B.0.15%

　　C.0.25% 　　D.0.33%

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金销售服务费。货币市场基金和一些债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为0.25%。

　　不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的(　)计入基金财产。

　　A.25% 　　B.75%

　　C.50%　　 D.5%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售费用结构和费率水平。不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。

　　代销机构对投资者适用不同费率，须满足以下要求(　)。

　　A.须经公告

　　B.须经招募说明书载明并公告

　　C.须经招募说明书载明

　　D.须经基金合同约定

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售费用的相关规范。基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

　　基金费用中，不属于依照基金资产的一定比例计提支付的是(　)。

　　A.管理费

　　B.托管费

　　C.销售服务费

　　D.交易费用

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金销售费用相关规范。基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

　　交易费用是按照成交金额的一定比例收取。

　　债券型基金中收取认购费的认购费率一般不超过(　)。

　　A.10%

　　B.5%

　　C.3%

　　D.1%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金的交易费率。债券型基金中收取认购费的认购费率一般不超过1%。

　　下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有(　)。

　　A.基金转换费

　　B.基金管理人的管理费

　　C.基金托管人的托管费

　　D.销售服务费

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金相关费用。基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。此外，基金管理人管理费和托管费也可以从基金财产中计提。

　　以下不可从基金中列支的费用是(　)。

　　A.基金管理人的管理费

　　B.基金托管人的托管费

　　C.销售服务费

　　D.合同生效前的律师费

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金相关费用。基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的销售与基金持有人的服务。此外，基金管理人管理费和托管费也可以从基金财产中计提。

　　对于持有期低于(　)的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　A.3个月

　　B.3年

　　C.1年

　　D.5年

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售费用的规范。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　基金销售的费用不包括(　)。

　　A.申购费

　　B.基金转换费

　　C.赎回费

　　D.销售服务费

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售的费用结构。基金销售的费用包括基金的申购费、认购费、赎回费和销售服务费。

　　基金管理人应当在(　)的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

　　A.每季度

　　B.每半年

　　C.每年

　　D.每月

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金销售费用的相关规范。基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

　　基金管理人应当在(　)和(　)中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

　　A.基金月度报告、基金半年度报告

　　B.基金半年度报告、基金年度报告

　　C.基金季度报告、基金年度报告

　　D.基金季度报告、基金半年度报告

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售费用的相关规范。基金管理人应当在半年度和年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

　　关于基金管理人与基金销售机构约定的客户维护费，下列说法错误的是(　)。

　　A.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

　　B.基金管理人不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励

　　C.客户维护费从基金管理费中列支

　　D.客户维护费从基金财产中列支

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查客户维护费的相关内容。客户维护费从基金管理费中列支，而非基金财产中列支。D选项错误。

　　基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其(　)适用不同的后端申购(认购)费率标准。

　　A.持有期限

　　B.申购份额

　　C.认购金额

　　D.赎回份额

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金销售费用的相关规范。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。

　　下列关于基金销售费用规范中说法正确的是(　)。

　　A.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议

　　B.基金管理人与基金销售机构可以在就销售费用签订补充协议

　　C.客户维护费从基金中列支

　　D.基金管理人可以在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金销售费用的相关规范。B选项中基金管理人与基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议;C选项中客户维护费从基金管理费中列支;D选项中基金管理人不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

　　下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是(　)。

　　A.投资人利益优先原则

　　B.全面性原则

　　C.客观性原则

　　D.专业性原则

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金销售适用性的指导原则。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括：①投资人利益优先原则;②全面性原则;③客观性原则;④及时性原则。

　　基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这是销售适用性应当遵循的(　)。

　　A.及时性原则

　　B.全面性原则

　　C.投资人利益优先原则

　　D.客观性原则

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金销售适用性的指导原则。客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

　　下列不属于基金产品风险评价主要应依据的因素的是(　)。

　　A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　B.基金的历史规模和持仓比例

　　C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　D.基金管理人的管理能力

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金产品风险评价的因素。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

　　一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。

　　二是基金的历史规模和持仓比例。

　　三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。

　　四是基金成立以来有无违规行为发生。

　　信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查信息管理渠道。信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

　　证券投资基金销售业务信息管理平台不包括(　)。

　　A.前台业务系统

　　B.后台管理系统

　　C.后台业务系统

　　D.应用系统的支持系统

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券投资基金销售业务信息管理平台的构成。证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统、应用系统的支持系统。

　　(　)是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

　　A.辅助式前台系统

　　B.自助式前台系统

　　C.后台管理系统

　　D.信息管理平台应用系统的支持系统

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查自助式前台业务系统的定义。自助式前台业务系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

　　基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于(　)。

　　A.1个月

　　B.3个月

　　C.6个月

　　D.12个月

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金销售客户信息的管理。基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

　　基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的(　)。

　　A.经营管理能力

　　B.诚信状况

　　C.人员数量

　　D.内部控制情况

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金销售机构销售适用性原则。基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况。

　　根据基金销售适用性原则，应对(　)做出评价。

　　A.基金投资人、基金经理、基金投资策略

　　B.基金管理人、基金产品、基金投资人

　　C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

　　D.基金管理人、基金销售机构、基金经理

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售适用性的指导原则。全面性原则：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。

　　基金宣传推介材料要求报备的内容不包括(　)。

　　A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见

　　B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

　　C.基金托管银行出具的基金业绩复核函

　　D.基金评价机构出具的业绩表现报告

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金销售机构推介材料的报备。报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

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