基金从业考试《基金法律法规》经典习题及答案(4)，更多基金从业资格考试试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

　　1.证券投资基金反映的是(　)关系。

　　A.债权债务

　　B.所有权

　　C.信托

　　D.产权

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券投资基金的法律性质。证券投资基金反映的是信托关系。

　　2.根据基金运作方式，基金可以分为(　)。

　　A.开放式基金

　　B.公募基金

　　C.主动型基金

　　D.收入型基金

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金的分类。根据基金运作方式的不同，基金可以分为开放式基金、封闭式基金。

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　　3.根据投资目标不同，可以将基金分为(　)。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.封闭式基金和开放式基金

　　C.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

　　D.契约型基金与公司型基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金的分类。根据投资目标不同，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　4.根据投资对象不同，可以将基金分为(　)。

　　A.伞形基金

　　B.保本基金

　　C.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

　　D.股票基金、债券基金、货币市场基金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金的分类。根据投资对象不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金。

　　5.混合基金的风险(　)股票基金，预期收益则要(　)债券基金。

　　A.高于、高于

　　B.高于、低于

　　C.低于、低于

　　D.低于、高于

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查混合基金。混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

　　6.公司型基金以(　)的投资公司为代表。

　　A.美国

　　B.英国

　　C.中国

　　D.西欧

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查公司型基金。证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

　　7.开放式基金(　)公布基金单位资产净值。

　　A.每年

　　B.每季度

　　C.每周

　　D.每日

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查开放式基金。开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

　　8.下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是(　)。

　　I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定

　　Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通

　　Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产

　　Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。二者在规模、期限、交易价格、交易方式、投资策略、信息披露上不同。

　　9.增长型基金的基本目标是(　)。

　　A.追求稳定的经常性收入

　　B.追求资本增值

　　C.追求超越市场表现的投资业绩

　　D.经常性收入与资本增值兼顾

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查增长型基金。增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

　　10.从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为(　)。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.在岸基金和离岸基金

　　C.开放式基金和封闭式基金

　　D.公司型基金和契约型基金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金的分类标准和基本分类。依照资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

　　11.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为(　)。

　　A.离岸基金

　　B.在岸基金

　　C.国内基金

　　D.国际基金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金的分类。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。

　　12.下列不属于特殊基金的是(　)。

　　A.系列基金

　　B.分级基金

　　C.LOF基金

　　D.股票型基金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查特殊基金。股票型基金是历史最为悠久的基金。特殊基金包括：伞形基金、基金中的基金、保本基金、ETF基金、LOF基金、QDII基金、分级基金。

　　13.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是(　)。

　　A.系列基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.股票基金

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查系列基金的概念。系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金。

　　14.关于基金中的基金，下列表述错误的是(　)。

　　A.基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成

　　B.在我国基金中的基金是非法的

　　C.基金中的基金是以投资对象为依据做的划分

　　D.ETF联接基金不是基金中的基金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金中的基金。目前，我国公募证券投资基金允许投资于公募基金本身。

　　15.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产(　)以上投资于股票的为股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查股票基金的定义。

　　16.以下投资工具中，(　)是应对通货膨胀最有效的手段。

　　A.混合基金

　　B.债券基金

　　C.LOF基金

　　D.股票型基金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查股票型基金。股票型基金是应对通货膨胀最有效的手段。

　　17.下列关于股票基金和股票的区别，说法正确的是(　)。

　　A.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

　　B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

　　C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

　　D.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查股票基金和股票的区别。作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同：

　　(1)股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

　　(2)股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。

　　(3)人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。

　　(4)单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。

　　18.以下关于股票基金说法错误的是(　)。

　　A.以投资市场为标准，可以将股票基金分为国内股票基金、国外股票基金和国际股票基金

　　B.以股票规模为大小，可以分为大盘股股票基金、小盘股股票基金和中盘股股票基金

　　C.依照股票性质可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金

　　D.行业轮换型基金风险相对较高

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查股票基金的分类。依照股票性质，可以将股票基金分为价值型股票基金、成长型股票基金和平衡型股票基金。增长型基金、收入型基金和平衡型基金是以投资目的对基金进行的分类。C选项错误。除ABC提及的分类标准外，还可以依据投资风格和行业分类对股票基金进行划分。

　　19.下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的(　)。

　　A.价值型股票基金>平衡型股票基金>成长型股票基金

　　B.平衡型股票基金>价值型股票基金>成长型股票基金

　　C.价值型股票基金<平衡型股票基金<成长型股票基金

　　D.平衡型股票基金<成长型股票基金<成长型股票基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查股票基金。价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险介于价值型股票基金和成长型股票基金之间。

　　20.以下各类型基金，属于行业型股票基金的有(　)。

　　A.国内股票型基金

　　B.资源类股票型基金

　　C.QDII

　　D.成长型基金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查行业型股票基金的概念。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。

　　21.下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的(　)

　　A.房地产基金

　　B.科技股基金

　　C.资源类股票型基金

　　D.成长型基金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查行业型股票基金。成长型股票基金是按照股票性质分类的。

　　22.债券基金与单一债券的区别表述错误的是(　)。

　　A.所承担的投资风险不同

　　B.债券基金可以确定一个准确的到期日

　　C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

　　D.债券基金的收益不如债券的利息固定

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查债券基金与单一债券的区别。与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。

　　23.债券型基金可以在二级市场买入部分股票，但买入股票的量不能超过资产净值的(　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查债券型基金的概念。80%以上基金资产购买债券的为债券型基金。

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