基金从业考试《基金法律法规》经典习题及答案(3)，更多基金从业资格考试试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

　　1.下列关于债券的分类，表述正确的是(　)。

　　A.根据债券到期日,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券

　　B.根据发行者不同可以将债券分为短期债券、长期债券

　　C.根据债券信用等级分为低等级债券和高等级债券

　　D.以上表述均错误

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查债券型基金的分类。根据发行者不同,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券;根据债券到期日可以将债券分为短期债券、长期债券。

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　　2.下列关于债券基金的表述正确的是(　)。

　　A.纯债基金是指投资于债券市场资产不低于基金资产80%的基金

　　B.一级债基可参与二级市场股票的买卖

　　C.二级债基可参与一级市场新股申购

　　D.一级债基是指可参与一级市场债券申购的债券基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查债券型基金的分类。债券基金可以分为标准债券基金、普通债券基金和其它策略的债券基金。标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。普通债券型基金，即主要进行债券投资(80%以上基金资产)，但也投资于股票市场。这类基金在我国可再细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的称为“一级债基”，既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”。其他策略型的债券基金，如可转债基金。

　　3.下列关于混合基金，说法正确的是(　)。

　　A.混合基金不以货币市场工具作为投资对象

　　B.保本基金本质上是混合基金

　　C.混合基金也被称为平衡型基金

　　D.同时以股票、债券为投资对象的基金都是混合基金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查混合基金。混合基金是指投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。A、D选项错误;以投资目的对基金的划分，对应的分类为增长型基金、收入型基金、平衡型基金。C选项错误。

　　4.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为(　)。

　　A.10%～20%

　　B.40%～60%

　　C.20%～30%

　　D.30%～40%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查股债平衡型基金。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。

　　5.货币市场基金投资货币市场工具的比例为(　)。

　　A.100%

　　B.80%

　　C.50%

　　D.70%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查货币市场基金的定义。货币市场基金仅能投资于货币市场工具。

　　6.以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资?(　)

　　A.股票基金

　　B.混合基金

　　C.货币市场基金

　　D.主动型基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查货币市场基金在投资组合中的作用。货币市场基金安全性高，最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资。

　　7.货币市场基金适合何种类型的投资者(　)。

　　A.风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者

　　B.追求稳定收入的投资者

　　C.厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者

　　D.要求投资抵御通货膨胀的投资者

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金的分类。货币市场基金安全性高，最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资。

　　8.下列选项中属于货币市场基金可以投资的金融工具的是(　)。

　　A.可转换债券

　　B.1年以内的中央银行票据

　　C.信用等级在AAA级以下的企业债券

　　D.国内信用评级机构评定的A-1级的短期融资

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查货币市场基金的投资对象。货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券。

　　9.以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象?(　)

　　A.股票

　　B.可转换债券

　　C.剩余期限超过397天的债券

　　D.流通不受限的证劵

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考察的是货币基金的投资对象。

　　10.下列关于保本基金的说法，不正确的是(　)。

　　A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

　　B.安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额

　　C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

　　D.本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查保本基金的保证类型。保本基金保证比例由基金公司约定，一般为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。

　　11.保本基金提供的保证类型一般不包括(　)。

　　A.风险保证

　　B.收益保证

　　C.红利保证

　　D.本金保证

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查保本基金的保证类型。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。

　　12.保本基金将大部分资金投资于(　)。

　　A.股票

　　B.货币市场工具

　　C.衍生金融工具

　　D.与基金到期日一致的债券

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查保本基金。保本基金将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

　　13.关于ETF，以下说法不正确的是(　)。

　　A.ETF也被称为交易型开放式指数基金

　　B.实行独特的实物申购、赎回机制

　　C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　D.没有最低申购、赎回要求

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查交易型开放式指数基金。ETF有最小申购、赎回要求，中小投资者被排斥在一级市场之外。

　　14.关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的是(　)。

　　A.在证券交易所外进行交易

　　B.本质上是一种指数基金

　　C.可以进行套利交易

　　D.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查ETF的交易。ETF分为一级市场和二级市场交易，但都在证券交易所内交易。

　　15.在二级市场的净值报价上，ETF每(　)秒提供一次基金净值报价。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查ETF的交易。

　　16.关于上市开放式基金的表述，错误的是(　)。

　　A.是一种本土化创新

　　B.不可以在交易所进行份额交易

　　C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

　　D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查上市开放式基金。上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所内进行基金份额交易和基金份额申购、赎回的开放式基金。它结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

　　17.以下关于LOF与ETF区别的说法正确的是(　)。

　　A.ETF是基金份额与现金的交易，LOF是基金份额与“一篮子”股票的交易

　　B.ETF和LOF都只能通过交易所交易

　　C.ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金;而LOF采用的是主动方式，是主动型基金

　　D.LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查LOF与ETF的区别。LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：

　　(1)申购和赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。

　　(2)申购和赎回的场所不同。ETF的申购和赎回通过交易所进行;LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。

　　(3)对申购和赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。

　　(4)基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标;而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动型基金。

　　(5)在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。

　　18.下列关于QDII基金的说法正确的是(　)。

　　A.经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资

　　B.是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下的一项过渡性的制度安排

　　C.目前只有基金管理公司和证券公司可以发行代客境外理财产品

　　D.QDII基金只可以人民币为计价货币募集

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查QDII基金。QDII是经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构，A选项错误;目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品，C选项错误;QDII基金可以用人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集，D选项错误。

　　19.下列(　)是QDII基金可以从事的业务。

　　A.购买不动产

　　B.购买房地产抵押按揭

　　C.从事证券承销业务

　　D.投资银行承兑汇票

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查QDII基金。除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：

　　(1)购买不动产。

　　(2)购买房地产抵押按揭。

　　(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。

　　(4)购买实物商品。

　　(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。

　　(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。

　　(7)参与未持有基础资产的卖空交易。

　　(8)从事证券承销业务。

　　(9)中国证监会禁止的其他行为。

　　20.关于分级基金的特点，说法错误的是(　)。

　　A.基金份额可在交易所上市交易

　　B.多种收益实现方式

　　C.强大的扩张功能

　　D.A、B类份额分级

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查分级基金。C是伞形基金的功能。分级基金的特点包括：一只基金，多类份额，多种投资工具;A类、B类份额分级，资产合并运作;基金份额可在交易所上市交易;内含衍生工具与杠杆特性;多种收益实现方式、投资策略丰富。

　　21.按募集方式可以将分级基金分为(　)。

　　A.主动投资型分级基金与被动投资型分级基金

　　B.股票型分级基金和债券型分级基金

　　C.合并募集和分开募集

　　D.简单融资型分级基金与复杂型分级基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查分级基金。按募集方式可以将分级基金分为合并募集和分开募集。

　　22.我国分级基金的募集包括(　)和(　)两种方式。

　　A.现金募集、非现金募集

　　B.合并募集、分开募集

　　C.场内募集、场外募集

　　D.直销募集、分销募集

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考察分级基金的募集。

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