2020基金从业《证券投资基金》冲刺习题及答案(7)，更多基金从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。、

　　1.现货市场的交易协议达成后在( )交易日内进行交割。

　　A. l

　　B. 2

　　C. 3

　　D. 5

　　2.金融资产一般分为( )两类。

　　A.货币类金融资产和债权类金融资产

　　B.债权类金融资产和股权类金融资产

　　C.衍生类金融资产和货币类金融资产

　　D.股权类金融资产和票据类金融资产

 2020基金从业资格考试备考通关秘籍 点击下载>>

部分资料预览

　　3. 下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是( )。

　　A.私募证券投资基金

　　B.私募股权投资基金

　　C.公募基金和各类非公募资产管理计划

　　D.集合资产管理计划

　　4.投资基金是一种( )的集合投资方式。

　　A.组合投资、专业管理、利益共享、风险共担

　　B.分散投资、专业管理、利益共享、风险共担

　　C.分散投资、混业管理、利益共享、风险共担

　　D.组合投资、专业管理、利益自享、风险自担

　　5. ( )是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资 者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

　　A. 投资合规性风险

　　B.信息披露合规性风险

　　C.反洗钱合规性风险

　　D.销售合规性风险

　　6. 基金销售机构应当建立风险评估信息管理，其包含的内容不包括( )。

　　A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

　　B. 对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法

　　C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

　　D.对基金管理人和基金投资人进行匹配的方法

　　7. 投资基金按照资金募集方式，可以分为( )。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金

　　C.开放式基金、封闭式基金

　　D.股票基金、债券基金、混合基金

　　8. 基金所投资的有价证券主要是在( )或银行间市场上公开交易的证券。

　　A.中央银行

　　B.基金管理公司

　　C.期货交易所

　　D.证券交易所

　　9.( )是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基 金等种类。

　　A.证券投资基金

　　B.私募股权基金

　　C.风险投资基金

　　D.对冲基金

　　10. ( )负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管。

　　A.基金投资人

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金监管机构

　　11.基金财产由( )负责保管。

　　A.基金投资人

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金监管机构

　　12. 基金、股票、债券风险的大小顺序是( )。

　　A.基金>股票>债券

　　B.股票>债券>基金

　　C.股票>基金>债券

　　D.债券>基金>股票

　　13. 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。

　　A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理

　　B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理

　　C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理

　　D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理

　　14.基金的后台管理服务不包括( )。

　　A.基金份额的募集

　　B.基金份额的注册登记

　　C.基金资产的估值

　　D.会计核算

　　15. 下列不属于基金份额持有人的是( )。

　　A.基金投资者

　　B.基金资产的所有者

　　C.基金投资回报的受益人

　　D.基金托管人

　　16. 目前不可申请从事基金代理销售的机构是( )。

　　A.商业银行

　　B.证券公司

　　C.保险公司

　　D.中介服务机构

　　17.基金交易确认的机构是( )。

　　A.基金销售机构

　　B.基金销售支付机构

　　C.基金份额登记机构

　　D.基金评价机构

　　18.( )可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估 值核算业务。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.中国证监会

　　19. 证券投资基金依据( )的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

　　A.运作方式

　　B.法律形式

　　C.资金募集方式

　　D.交易场所

　　20. 下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，不正确的是( )。

　　A.美国占据主导地位，其他国、家和地区发展迅猛

　　B. 封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

　　C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

　　D.基金资产的资金来源发生了重大变化

　　参考答案及解析;

　　1. B【解析】现货市场的交易协议达成后在 2 个交易日内进行交割。由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

　　2. B【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明 了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债 权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

　　3.C【解析】A、B 项属于私募机构的资产管理业务;D 项属于证券公司及其资管于公司的资产管理业务。

　　4. A【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共 享、风险共担的集合投资方式。

　　5. B【解析】基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关 法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和 声誉损失的风险。

　　6. D【解析】基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，建立风险评估信息管理，应 当有对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。D 项说法错误。

　　7. A【解析】投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类;投资基金按 照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等形式;投资基金按照运 作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照 所投资的对象的不同进行区分的。

　　8. D 【解析】基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券， 包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。

　　9. A【解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和 私募证券投资基金等种类。

　　10. C【解析】基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的 保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

　　11. B【解析】基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的 保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

　　12. C【解析】通常情况下，债券是一种低风险、低收益的投资品种;股票是一种高风险、高 收益的投资品种;基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。总体来说，基金可 以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险。由此可知，基金、股票、债券三者的风险 与收益的大小比较为：股票>基金>债券。

　　13. A【解析】基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投 资管理与基金的后台管理三大部分。

　　14. A【解析】基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现 了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露 等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。

　　15. D【解析】基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基 金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

　　16. D【解析】目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、 证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

　　17. C【解析】基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算当业务活动。基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。机构的主要职责包括：①建立并管理投资人 的基金账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基 金份额持有人名册;⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

　　18. B【解析】基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金管理人可以自 行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。

　　19.A【解析】依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金;依 据法律形式的不同，可以将证券投资基金分为契约型基金与公司型基金。

　　20. B

2022年中级经济师3天特训营免费领！！