2020年基金从业《证券投资基金》备考提升习题及答案(1)，更多基金从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

　　1.非系统性风险的别称不包括( )。

　　A.特定风险

　　B.异质风险

　　C.整体风险

　　D.个体风险

　　2. 作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的( )。

　　A. 30%

　　B. 50%

　　C. 70%

　　D. 80%

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　　3. 下列不属于资产项目的是( )。

　　A.固定资产

　　B.盈余公积

　　C.无形资产

　　D.应收账款

　　4.下列流动性资产中，流动性最差的是( )。

　　A.现金及现金等价物

　　B.存货

　　C.应收票据

　　D.应收账款

　　5.下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的是( )。

　　A.营运效率比率

　　B.流动比率

　　C.资产负债率

　　D.速动比率

　　6. 下列关于优先股的说法中，错误的是( )。

　　A.优先股和普通股一样代表对公司的所有权，同属权益证券

　　B.优先股的股息因公司经营业绩的好坏而有所变动

　　C.优先股持有人分得公司利润的顺序先于普通股

　　D.优先股的股息率往往是事先规定好的、固定的

　　7. 风险较高的权益类证券、风险较高的公司对应着一个较( )的风险溢价，其期望收益率较( )。

　　A.低：低

　　B.高;高

　　C.低;高

　　D.高;低

　　8. 有保证债券根据( )不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。

　　A.保证的形式

　　B.交易方式

　　C.计息与付息

　　D.基准利率

　　9.( )是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。

　　A.商业票据

　　B.银行承兑汇票

　　C. 中央银行票据

　　D.短期国债

　　10.在我国，货币市场工具不包括( )。

　　A 银行间短期资金

　　B.l 年以内(含 1 年)的银行定期存款和大额存

　　C.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券

　　D. 期限在 1 年以上(含 1 年)的债券回购

　　11.( )是一种最简单的衍生品合约。

　　A.远期合约

　　B.互换合约

　　C.期货合约

　　D.期权合约

　　12.( )是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约。

　　A.互换合约

　　B.期权合约

　　C.期货合约

　　D.外汇期货

　　13.大宗商品的投资方式不包括( )。

　　A.购买大宗商品实物

　　B.购买资源或者购买大宗商品相关股票

　　C.购买大宗商品相关债券

　　D.投资大宗商品衍生工具

　　14.( )是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本。

　　A.流动性高

　　B.流动性低

　　C.风险程度高

　　D.风险程度低

　　15.( )负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交 易部下达投资指令。

　　A.营业部

　　B.投资部

　　C.财务部

　　D.研究部

　　16.下列不属于利润表的主要构成部分的是( )。

　　A.营业收入

　　B.盈余公积

　　C.费用

　　D.利润

　　17.( )是金融市场中的基本利率，常用st 表示。

　　A.到期利率

　　B.远期利率

　　C.贴现利率

　　D.即期利率

　　18.衡量企业对于长期债务利息保障程度的是( )。

　　A.利息倍数

　　B.EBIT

　　C.权益乘数

　　D.负债权益比

　　19.下列属于股票的特征的是( )。

　　I.收益性 Ⅱ.风险性 Ⅲ.永久性 Ⅳ.参与性

　　A. I、Ⅱ、Ⅲ

　　B. I、Ⅲ、Ⅳ

　　C. I、Ⅱ

　　D. I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　20.( )是上市公司向特定对象发行股票的增资方式。

　　A.向原有股东配售股份

　　B.向不特定对象公开募集

　　C.发行可转换债券

　　D.非公开发行股票

　　参考答案及解析：

　　1. C【解析】非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等，往往是由与某个 或少数的某些资产有关的一些特别因索导致的。这些因素只对某个或某些资产的收益造成 影响，而与其他资产的收益无关。

　　2. D【解析】作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的 80%。

　　3. B【解析】B 项属于所有者权益项目。

　　4. B【解析】企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等 几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。相对于其他流动资产来说，存 货的流动性较差，因为存货的变现需要通过销售来实现，而销售面临诸多的市场环境限制 和风险。

　　5. C【解析】财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力，资产负债率属于财务杠杆比率。 流动比率和速动比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。

　　6. B【解析】优先股和普通股一样代表对公司的所有权，同属权益证券。但优先股是一种 特殊股票，它的优先权主要指：持有人分得公司利润的顺序先于普通股，在公司解散或破 产清偿时先于普通股获得剩余财产。优先股的股息率往往是事先规定好的、固定的，它不 因公司经营业绩的好坏而有所变动。

　　7. B【解析】风险较高的权益类证券、风险较高的公司对应着一个较高的风险溢价，其期 望收益率一般也较高。因此，权益类证券的收益率一般高于固定收益类证券(如债券)。

　　8. A【解析】有保证债券根据保证的形式不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。

　　9. C【解析】中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务 凭证，简称央行票据或央票。

　　10. D【解析】在我国，货币市场工具主要包括银行间短期资金、1 年以内(含 1 年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、期限在 1 年必内(含 1 年)的债券回购、期限在 1 年以内(含 1 年)的中史银行票据、证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具，

　　11. A【解析】远期合约是一种最简单的衍生品合约。现货交易的最大缺点就是在于无法规避现货的价格波动的风险。远期合约正是为了满足这种规避未来风险的需要而逐渐产生的。

　　12. A【解析】互换合约是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合 约。更为准确地说，互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内变换他们认为具有相等经济价值的现金流的合约。

　　13. C【解析】发展大宗商品市场已经成为国家经济和金融战略的重要组成部分。大宗商品 的投资方式包括购买大宗商品实物、购买资源或者购买大宗商品相关股票投资大宗商品衍 生工具、投资大宗商品的结构化产品。

　　14. A【解析】变现需求会影响投资机会的选择。某些类型的投资不能够提前变现，某些类 型的投资能够随时变现，另一些投资品种在变现时全遭受一定的损失。如果投资者存在变 现的需求，则应肖选择流动性高的投资品种。流动性高是指资产能够在短时间内以合理价 格迅速变现，而不需要支付较高的成本。

　　15. B【解析】投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组台的具体 方案，向交易部下达投资指令，在实际操作中，基金经理充当着重要的角色，每种基金均 由一个经理或一组经理负责决定该基金的组合和投资策略，并形成具体的交易指令。

　　16. B【解析】利润表由三个主要部分构成。第一部分是营业收入;第二部分是与营业收入 相关的生产性费用、销售费用和其他费用;第三部分是利润。

　　17. D【解析】即期利率是金融市场中的基本利率，常用st 表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率，它表示的是从现在(t=0)到时间t 的收益。利率和本金都是在时间t 支付的。

　　18. A【解析】资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长期债务的本金保障程度， 而衡量企业对于长期债务利息保障程度的是利息倍数。

　　19. D【解析】股票的特征包括：(1)收益性。(2)风险性。(3)流动性。(4)永久性。(5)参 与性。

　　20. D【解析】非公开发行股票，也称为定向增发，是上市公司向特定对象发行股票的增资 方式。特定对象包括公司控股股求、实际控制人及其控制的企业、战略投资者等。

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