2020基金法律法规章节练习：基金销售行为规范及信息管理，更多基金从业资格考试试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

　　1、中国证监会先后颁布了(　)，对基金销售机构人员行为规范做出了明确的规定。

　　Ⅰ.《期货从业人员管理办法》

　　Ⅱ.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

　　Ⅲ.《证券投资基金销售管理办法》

　　Ⅳ.《证券发行与承销管理办法》

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　①扫码或微信搜索并关注“职上金融人”，即可获取。(9月26日晚6点推送)

　　2、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述，错误的是(　)。

　　A、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保所在机构的利益优先

　　B、基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险

　　C、基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问

　　D、基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

　　3、基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形包括(　)。

　　Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

　　Ⅱ.违规向他人提供基金未公开的信息

　　Ⅲ.诋毁其他基金、销售机构或销售人员

　　Ⅳ.散布虚假信息，扰乱市场秩序

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4、以下属于基金宣传推介材料的是(　)。

　　Ⅰ.公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料

　　Ⅱ.销售人员私自印刷的宣传单

　　Ⅲ.电视、电影、广播、互联网资料

　　Ⅳ.海报、户外广告

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　5、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起(　)工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A、3个

　　B、5个

　　C、7个

　　D、10个

　　6、除基金管理人以外，其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报(　)备案。

　　A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构

　　B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构

　　C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构

　　D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构

　　7、以下属于宣传推介材料的禁止性行为的是(　)。

　　Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　Ⅱ.预测基金的投资业绩

　　Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失

　　Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　8、基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从(　)起计算的业绩。

　　A、基金公司成立之日

　　B、基金合同生效之日

　　C、基金合同签订之日

　　D、基金份额销售之日

　　9、基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效10年以上的，应当登载(　)完整会计年度的业绩。

　　A、最近3个

　　B、最近5个

　　C、最近7个

　　D、最近10个

　　10、有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少(　)秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

　　A、3

　　B、5

　　C、7

　　D、10

　　11、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对在(　)个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　A、3

　　B、6

　　C、9

　　D、12

　　12、巨额赎回风险是(　)所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　A、股票基金

　　B、债券基金

　　C、开放式基金

　　D、封闭式基金

　　13、(　)是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

　　A、定期定额投资

　　B、不定期投资

　　C、不定额投资

　　D、定期投资

　　14、基金销售机构在基金销售活动中的下列行为，符合规定的是(　)。

　　A、在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

　　B、在基金销售过程中，进行广告宣传且符合相关规定

　　C、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

　　D、未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

　　15、基金管理人应当在基金(　)中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

　　A、季度报告和半年度报告

　　B、半年度报告和年度报告

　　C、季度报告和年度报告

　　D、月度报告和年度报告

　　16、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括(　)。

　　A、全面性原则

　　B、客观性原则

　　C、滞后性原则

　　D、投资人利益优先原则

　　17、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括(　)。

　　Ⅰ.基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据

　　Ⅱ.基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据

　　Ⅲ.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据

　　Ⅳ.开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　18、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的(　)，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

　　Ⅰ. 信息管理平台建设

　　Ⅱ. 账户管理制度

　　Ⅲ. 投资管理能力

　　Ⅳ. 销售人员能力

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　19、基金产品风险评价的依据主要有(　)。

　　Ⅰ.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　Ⅱ.基金的历史规模和持仓比例

　　Ⅲ.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　Ⅳ.基金成立以来有无违规行为发生

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　20、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中了解到的基金投资人的情况不包括(　)。

　　A、投资目的

　　B、财务状况

　　C、家庭成员

　　D、短期风险承受水平

　　21、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引(试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，其中C1含风险承受能力(　)类别。

　　A、最低

　　B、最高

　　C、偏高

　　D、偏低

　　22、证券投资基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为(　)。

　　A、自助式和人工式

　　B、自助式和辅助式

　　C、辅助式和人工式

　　D、人工式和协助式

　　23、自助式前台系统在满足前台业务系统要求的前提下，应当同时符合以下要求(　)。

　　Ⅰ.基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法

　　Ⅱ.通过自助式前台系统为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份

　　Ⅲ.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施

　　Ⅳ.基金销售机构应当在自助式前台系统上设定基金交易项目限额

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅲ

　　24、根据中国人民银行反洗钱相关的法规，客户身份资料和交易记录保管期限是(　)年。

　　A、15

　　B、20

　　C、5

　　D、10

　　25、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为(　)年。

　　A、15

　　B、30

　　C、10

　　D、5

　　26、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。交易记录自交易记账当年计起至少保存(　)年。

　　A、20

　　B、15

　　C、10

　　D、5

　　27、《证券期货投资者适当性管理办法》规定，经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于(　)年。

　　A、15

　　B、20

　　C、10

　　D、5

　　28、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，以下宣传推介材料的内容符合规定的是(　)。

　　A、充分揭示投资风险

　　B、承诺收益

　　C、夸大货币市场基金的投资收益

　　D、片面宣传货币市场基金的过往业绩

　　29、自然人要想成本专业投资者，那么其金融资产必须不低于(　)万元，或者最近三年个人年均收入不低于(　)万元。

　　A、300;80

　　B、1000;80

　　C、100;50

　　D、500;50

　　30、关于基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求，以下说法错误的是(　)。

　　A、基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理

　　B、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，增加回访频次等

　　C、经普通投资者允许，基金销售机构可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;也可以向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务

　　D、基金销售机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施支持和配合投资者提出的调解

　　参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。为了加强基金销售机构人员的管理，规范基金销售机构人员的销售行为，提高基金销售机构人员的职业水准，中国证监会先后颁布了《证券投资基金销售管理办法》和《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，基金业协会发布了《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》，对基金销售机构人员行为规范做出了明确的规定。

　　2、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：(1)公开出版资料。(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。(3)海报、户外广告。(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。(6)中国证监会规定的其他材料。基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以Ⅱ错误。

　　5、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　6、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料审批报备流程。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

　　7、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：(1)基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。(2)基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。(3)基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。(4)业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：(1)基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。(2)基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。(3)基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。(4)业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料的其他规范。有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料违规的情形。对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　12、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查风险提示函必备内容。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　13、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查风险提示函必备内容。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

　　14、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金销售费用规范。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

　　15、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金销售费用规范。基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

　　16、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金销售适用性。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：(1)投资人利益优先原则。(2)全面性原则。(3)客观性原则。(4)及时性原则。

　　17、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面：(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。(2)基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。(3)基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。(4)开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

　　18、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

　　19、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金产品或者服务风险评价。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。

　　20、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。

　　21、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引(试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分別为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。

　　22、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金销售信息管理。证券投资基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。

　　23、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金销售业务信息管理。自助式前台系统在满足前台业务系统要求的前提下，应当同时符合以下要求：第一，基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法。第二，通过自助式前台系统为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份。第三，自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施。第四，在基金交易账户存在余额、在途交易或在途权益时，基金投资人不得通过自助式前台系统进行基金交易账户销户或指定银行账户变更等重要操作，基金投资人必须持有效证件前往柜台办理。第五，基金销售机构应当在自助式前台系统上设定基金交易项目限额。第六，自助式前台系统的各项功能设计，应当界面友好、方便易用，具有防止或纠正基金投资人误操作的功能。

　　24、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。根据中国人民银行反洗钱相关的法规，客户身份资料和交易记录保管期限是5年。

　　25、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为15年。

　　26、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

　　27、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。《证券期货投资者适当性管理办法》规定，经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。

　　28、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查货币市场基金宣传推介的规定。基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益，不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。

　　29、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查专业投资者。自然人要想成本专业投资者，那么其金融资产必须不低于500万元，或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

　　30、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查普通投资者。基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;不得向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。

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